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阿福投資週報(2025/06/14)- 財務自由之路與市場策略調整

更新於 發佈於 閱讀時間約 7 分鐘
投資理財內容聲明

投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

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❶ 投資洞察:《可不可以不上班》閱讀心得與投資啟發

日子過得很快,如果不偶爾停下腳步看看,你會錯失人生。~出自電影《翹課天才》

市場動盪時,阿福喜歡讀書,藉由閱讀檢視自己的投資組合與策略,並且給予優化。《可不可以不上班》這本書幫助讀者學習如何規劃和實踐,最終達成財務獨立,提早退休的目標,阿福彙整重點摘要與投資啟發,提供讀者參考。

① 財務獨立,提早退休:不為金錢折腰的自主生活

  • 財務自由是相對概念,是以你的生活,而非別人的生活而定,非高收入限定。財務獨立是指被動收入等於或超過每月支出的時候,假設AB兩位的每月支出都是5萬元,A每月正職工作收入(主動收入)6萬元,B每月兼職工作收入(主動收入)1萬元+股利收入(被動收入)5萬元,按照定義,A沒有達到財務自由,B達到財務自由。
  • 等你走到生命盡頭,你會怎麼定義成功? 選擇理想人生的底氣,找出你想追求財務自由的理由,你的理想人生是什麼模樣?自我成長會讓旅途更美好,不局限於心靈成長,身體健康,開始幫助他人,想給這個世界什麼。

② 嘗試生活多面向,持續成長才能收穫快樂

  • 超脫金錢後,有大把時間,要設立新目標,發揮熱情探索新領域
  • 如果不能和家人分享財富,有錢有什麼用?家人關係增溫的想法包括 : 規劃家人聚會,做回憶短片當作禮物,給父母一個驚喜。
  • 如果沒有健康,有錢有什麼用?健康生活是完成夢想的根基,運動可以和家人朋友一起從事喜歡的運動,避開對健康有害的素食,改掉壞習慣。

③ 提早退休的安全措施

  • 按照財務自由計畫,該做的都做了,由於景氣與市場動向無法掌握,總會遇到意料之外的事,你必須保持彈性。
  • 面對熊市的應對方案,評估是否能用更低的預算生活,可以少多少支出 ? 有什麼方法可以增加收入 ? 是否有重新調整資產配置平衡以緩和市場風險 ?

【阿福投資啟發】

① 人生新目標:完成環遊世界的夢想

阿福追求財務自由的理由是想在50歲至60歲的10年期間,實現環遊世界的夢想。藉由閱讀本書,我檢視夢想清單並且更新如下。

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② 均衡人生課題:持續成長

  • 自我成長與學習:每年看12本非投資書(每月看一書),每年看12部英文字幕英文發音的電影,學習剪輯製作旅行影片,善用ChatGPT,DeepSeek 於日常生活。
  • 健康與運動:成年男性體脂肪率回到標準值 25%,體重指數BMI回到標準值24。
  • 關係與社交:安排每月一次與朋友的聚會,並認識一位新朋友。
  • 斷捨離:每月一次斷捨離,極簡生活的實踐

❷ 投資組合分析

① 台股指數投資/ETF分析

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阿福的沙龍
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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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