0056站上40元的啟示

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0056在本週三曾來到歷史新高價40.35元,本週五收盤則來到39.98元,雖然可惜沒站上40元,但本週差不多都在40元上下徘徊。我自2017年開始買0056,從來沒想過它會來到40元。你是不是很想賣?還是賣了買不回來?還是還沒買?就讓我用這篇文章來回答大家。

 

0056自從2007年以25元掛牌上市以來,迄今總共配了22.25元的股息,再加上本週五收39.98元的價差14.98元,合計賺了37.23元,總報酬率近1.5倍。雖然比不上0050,但也算相當不錯。以上的獲利還沒有把4月18日要除息的0.73元計算進來喔!

 

我曾經在去年AI概念股狂飆,導致0056也大漲的時候,回答很多網友問我該不該賣,提到「你有資金需求,就賣;沒有資金需求,就別賣!」當時股價最高才37元左右。

 

如今AI概念股早已降溫,但0056的其他成分股接棒續漲,導致股價已經來到了40元。還會不會繼續漲?真的沒人知道。

 

當初如果你是因為「有資金需求」,所以賣在35~37元之間,或許看到現在漲到40元,會覺得有點可惜。不過,你把賺來的錢已經換成你想要的東西(如家具)或生活(如旅遊),有什麼好後悔的呢?投資賺來的錢本來就該花在自己喜歡的事物上,不是嗎?

 

會後悔的人是那些因為「認為股價已高」而賣掉的人。雖然後來有機會在33~34元買回來,但我相信絕大多數的人可能在等30元以下才要買回,結果看著股價一路走高,更「捨不得」追高了。

 

現在股價來到40元以上,’如果問我「該不該賣?」我會換個方式回答:

 

「想想看你有沒有什麼資金需求吧?」

 

如果賣3張,可以換一台65吋的顯示幕,就賣吧!

 

如果賣10張,可以和另一半去歐洲參加高檔的旅行團,再度一次蜜月,就賣吧!若是平價一點的團,賣8章就可以了。

 

如果賣幾百張,就能換一間比較大的房子,拿來做頭期款,就賣吧!

 

或許你原來沒想過這些資金需求,但現在手頭有了些錢,就大膽把以前認為「不可能」的事情變成「可能」吧!

 

畢竟都快看到21000點了,我會用比較保守的態度,來看待未來的股市走勢。

 

不管你之前是因為「資金需求」,或是「認為股價已高」而賣掉,都希望你當作這件事已經結束,然後重新用現在的價格去評估該不該買?

 

你若因為賣在36元以上,就一定要等到36元以下才要買,這是「賺價差」的思維。當然一定等的到,但或許會損失好幾季的股息。以前0056還是一年配一次的時候,大家會比較願意等等看。現在一季配一次,你若一直等,那是會錯過好幾次的現金入帳喔!

 

如果你把0056當作「領股息」的標的,那就是要評估40元的股息殖利率是多少?你若滿意,為什麼現在不買呢?0056改季配之後,最近4次分別配1元、1.2元、0.7元,和即將除息的0.73元,合計3.63元,股息殖利率超過9%。

 

你若滿意9%,現在為何不買呢?你會說,未來不一定有這麼高,屆時股息殖利率就不會這麼高,那麼你究竟能接受多少的股息殖利率呢?如果一年只有2元的股息,股價用40元算,股息殖利率是5%,你滿意嗎?

 

如果你滿意5%,但你認為未來一年只能配1.6元,那麼股價要跌到32元,才能維持5%的股息殖利率,你就要耐心等候了。

 

不要問我未來的配息金額,我無法回答,因為沒有人知道啊!

 

有一個網友在我的粉絲專頁「樂活分享人生」留言說,他刻意用40元買一張0056,讓自己不會再將40元視為進場的心理障礙。他的作法其實是很好的轉念。

 

一路等待都沒有買0056的人,不管價格多少,都永遠會問我「現在還能買嗎?」我每一次都說「就用定期定額的方法吧!」或許現在開始執行,會買在高點,但長期做下去,平均成本就不可能是高點了。這就是我給還沒有買的人的唯一建議。

 

請千萬不要誤會,我不是說高股息ETF只能買0056。我只是用0056來舉例,因為以上所有的想法和做法都適用於每一支高股息ETF。

 

(全文完)

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    最近各家投信公司一直在推出新的高股息ETF,已經近乎失心瘋。很多投資達人因此紛紛提出他們認為最佳的投資名單,幾乎讓投資人都產生了選擇障礙。如何挑選報酬率最高的高股息ETF呢?當然要從每一支ETF的選股標準和成分股來做比較,但真的要這樣做嗎?而這樣做,就真的有用嗎?  
    最近被問到最多的問題,就是「現在如果空手,該買0056,還是00940?」或是「現在已經有0056,該不該再買00940?」我認為問題的重點是「現在」,以及「如果現在不該買,以後都不該買嗎?」  
    現在新推出的高股息ETF如果沒有月月配,可能已經無法吸引投資人了。就算老牌的高股息ETF也不得不至少做到季配,我想未來也不可能有年配的產品了。月月配是對投資人最好的方式嗎?    
    本週最受矚目的財經新聞,就是元大投信發行的00940爆出瘋狂申購潮,據說短短幾天就募了上千億元。有的券商停止辦理,元大投信也罕見喊話,希望投資人要理智一點。因為已經募集完畢,我就不談該不該去申購,而要談的是4月1日上市後,到底還可不可以買?  
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    本週金管會宣布,針對ETF規模的快速成長,將金檢ETF列為今年的重點,並提出三大面向的六大監理新措施,其中最重要的監理對象指向高股息ETF。這會像1990年台股泡沫化,或2000年網路泡沫化,造成股市的重挫嗎?  
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