【金融理財系列】REITs Ep.1 - 讓我們間接成為包租公/婆吧!

2022/04/10閱讀時間約 3 分鐘
REITs(Real Estate Investment Trust)不動產投資信託,相信這個名詞如果有在投資的朋友應該常常聽到,沒有聽過也沒關係,我們今天會以最淺顯易懂的圖文來進行介紹。
概念其實很簡單,主要是將不動產進行證券化,藉由募資方式,讓投資人共同參與,將資金用於房地產的投資(出租),並定期將收取的獲利分配給投資人做為回報的一種形式,而身為投資人的我們就等於間接的參與了房地產市場,也就是包租公的概念!
REITs投資的標的物從一般住宅、百貨公司到商辦大樓都有,因此種類豐富,但背後的結構也相對複雜,因此我們投資時也要小心謹慎。

種類有哪些?

權益型REITs

這種方式是目前市面上最常見的投資方式,也就是我們投資人投資給機構,而機構購買房地產並出租來賺取穩定收入,並將這些收益以投資比例共享給投資人,簡單來說就是收股息的意思。

抵押型REITs

投資機構並不會持有房地產,而是將這些錢借給房地產業者及開發商,主要的收益來源為利息,但這種模式相對的較複雜,風險也較高。

混合型REITs

這種方式就是混合以上兩種模式,既出租又借貸,一邊收取租金,一邊收取利息,透過較平衡的方式減少風險。

投資REITs的好處

  • 由於證券化,因此可以分割的單位更小,也就意味著我們需要拿出的資金越少,小資族也能有參與的權利。
  • 一般房產通常資金有限只能進行一種投資方式,而REITs的不動產種類比較多樣。
  • 不需花費心力去管理房屋。
  • 收益穩定,由於法規規定REITs 的信託利益要每年分配。

缺點又有哪些呢?

  • 由於信託中心不是買賣物業,僅依靠利息收入或者租金收入,因此不會有爆發性的獲利。
  • 沒有實質權利,我們只是投資者,並沒有擁有自己的房子,想要怎麼訂價,想要怎麼裝潢,這些都是投資人無法直接干預的。
  • 風險其實不低,假設投資的REITs剛好遇到逆風,例如疫情爆發時,投資飯店類的REITs就不是非常有利,因此我們在選擇REITs時,應仔細分析及評估。

結語

如果我們想當包租公又不想管理房產,那麼RETIs可能會是不錯的選項之一,透過股權的方式進行投資並獲取一定的報酬收益,雖然不會大富大貴,但能幫我們創造源源不絕的現金流,唯一要注意的就是投資的標的盡可能規模夠大,避免惡意倒閉,並且對於自己所投資的標的也應有一定的研究,避免亂投資造成損失。

📝金融理財系列

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