投資不懂主題式ETF的危險性！
2022/08/01閱讀時間約 7 分鐘
有一些人喜歡買一些自己不懂的ETF，頻道留言區中有一位網友的同事就去借錢買了ETF，因為他聽ETF可以分散投資，買了放著就一定會穩贏，因為也不知道自己買了什麼個股，就知道標的是尖牙股(FANG)，一付就是很厲害的樣子，如果你什麼都不懂，你根本不可能去把這些公司的財報都看一遍，更不可能知道這些公司股價是高還是低，當你在瘋狂價買到一間好公司時，那你會受重傷的機率也是很高，如果你不懂自己投資的公司基準點在哪，你要怎麼去投資呢？我們先看一下所謂的尖牙股包含哪一些，FANG一詞是由臉書（Facebook）、亞馬遜（Amazon）、網飛（Netflix）、谷歌（Google）等四家居於領導地位的美國網路科技業者的頭一個字母所組成，並依其字義翻譯成「尖牙股」，後來也把蘋果（Apple）加入變成「FAANG」。時至今日，紐約證券交易所推出的尖牙股指數除上述主要成分股，還納入了電動車製造商特斯拉（Tesla）、社群平台推特（Twitter）及人工智慧運算公司輝達（Nvidia）等等，這類族群具有創新、高成長且異於傳統科技產業型態的特性，使之成為擁有全球性影響力的科技龍頭股指標，這一些公司確實都是世界一流的公司，但你買到的是ETF，被多包裝了一層，基金公司每年會吸你的血1.18%，由於你是用台幣投資，買這些公司的股票是美元計價，所以一定也會是多一層台幣轉美金，當你投資一個標的，每年會被吸1.18%的血，我是不懂你投資什麼意思的。
看一下這一檔ETF的持股明細，持有阿里巴巴10.46%，持有百度10%，持有蘋果9.77%，持有微軟9.75%，持有特斯拉9.74%，持有alphabet9.56%，這間就是谷哥分出來的子公司，持有亞馬遜9.4%，持有網飛9.37%，持有臉書9.26%，持有輝達8.98%，這一些是美國上市的公司，通常是不的配息，就算有配息，也是少的可憐，所以你持有這一檔ETF，當然一定是不會配息的，之前我們有說過全球電動車ETF，意思也是一樣的，只要持有的標的是美國科技股，通常這一檔ETF是不會配息的，一般會配息的ETF都是持有台灣標的的，以台灣平均股利率4%來算，通常配的股息也不會太差，當你持有FANG的ETF時，這些公司確實是不錯，在近幾年FED降息時股價也狂飆了一大段，如果你是在2018年底，這一檔ETF上市就歐印買進，那時大概在16~20元之間，放到現在大概賺了一倍。
但如果你是薪資，獎金，信貸，質借再投入，因為沒有股息，所以不能股息再投入，近三年買下來，你的成本就會在三年線，也就是在38.2元，目前的股價在40元，也就是說，你定期定額的買，你的成本就會在38.2元，大賺了1.8元，報酬率4.5%，每年大概賺了1.5%，這是什麼鬼報酬率，這三年下來，每年基金公司吸了你1.18%的總管理費，都快超過你每年的報酬率了，如果你是近半年或近一年買進的，那就更慘了，近一年買進的話，你的成本在年線，也就是45.27元，因為不配息，所以你也不要幻想有股息可以化解風險，你大概就是賠了11.6%，你以為你賠錢，基金公司就不會每年去吸你1.18%的管理費了嗎？你也不要太天真，不管你賺不賺錢，每年的總管理費1.18%，基金公司都是要收的，這時你就會發覺，買ETF好像也是運氣運氣，當你買在公司股價在低點或價值區時，你買進當然容易賺錢，你買在瘋狂價時，當然容易賠錢，買ETF的壞處在於，一你會被每年吸管理費1.18%，二你很難一檔一檔去看有沒有價值，所以是委屈價或瘋狂價你也不知道，當你買到這種ETF時，真的有達到雞蛋放在不同籃子的效果嗎？應該沒有吧，單純就是把你的雞蛋給基金公司吃而以，這種ETF都是給傻子買的，你直接買鴻海，法說會是中文的，財報也擺在那給你看，淨值，現金，廠房，毛利率，營利率，獲利，業外獲利，關聯企業，股利率…等，全部清清楚楚，每年就是賺10元，配5.2元，剩下的4.8元流到淨值中，你持有再多年，也沒有任何人會吸你的任何一滴血，這種投資當然就很容易贏，當你看到鴻海跌到淨值時，那時一定就是世界八大奇景的委屈，買進就有10%以上的資產增加，到了110元時，一年大概有9%左右的資產增加，這種投資不是簡單又明瞭嗎？
看一下鴻海的獲利穩定且持續性，連續配息，營收是其他四間電子代工廠的總合還要多，這四間還包含了第二名的和碩，所以有競爭力一定是沒有問題的，劉董上任後，致力於F1.0(現況優化)，F2.0(數位化轉型)，當初劉董在做時，遇上了中美貿易戰，COVID-19，FED降息導致台幣狂升到27.8元，這讓劉董做的F1.0及F2.0無法呈現出來，現在三年後，FED升息了，台幣貶到30元左右，未來有可能會朝向31元或32元貶，當台幣貶值時，這是有利於電子業的，當初劉董接任鴻海時，美金對台幣的匯率為1比31.5元，現在是1比30元，所以當美金對台幣回到1比31.5元，劉董這三年做的F1.0、F2.0成效就會一口氣爆發出來，第一季美金對台幣的季均線是28元，鴻海的毛利率已經有稍稍好一點點，金融評價資產有增加一些，第二季美金對台幣的季均線為29.48元，這也是劉董很有信心上半年會比去年上半年好，第二季會好過去年第二季的原因，畢竟台幣貶有利於電子業，未來還有F3.0(轉型升級)，包括未來產業的電動車，數位醫療，機器人，核心技術的半導體，5G及AI，目前2023年底，電動車的營收就會造成對鴻海獲利有較大的影響，2025年時，鴻海目標電動車平台，電動車關鍵零組件，電動車組裝代工營收規模會來到1兆，這種籃圖規劃，當然就是有遠景，鴻海在過去三十四年獲利，三十四年配息，近幾年配現金率愈來愈高，配出的錢也愈來愈多，也沒有人會向你收什麼管理費，而且你只要按時收看鴻海的法說會及每一季花個半天看個財報，若心理面不健全，還能來看A大的頻道強健自我心理面，那不香嗎？
一些人喜歡投資ETF，然後自覺天下無敵，一些是蠢或無知，另一些就是券商派出來推廣的業務，這是有利益的，以ETF規模都是幾百億，上千億的，只要每年固定收個0.43~1.18%，都是幾億，幾十億的收入，這些ETF公司自然會去找一些網紅及業務合作，這時肥羊就是那些不懂的人，被一些網紅介紹去買ETF，那些都是在業配，對我來說，我去打這些ETF，這對我沒啥好處，單純就是好心的點醒一些人，這些ETF有的也是會去持有鴻海，如元大台灣五十，國泰5G，元大台灣高股息優質龍頭，富邦台灣釆吉50，安聯台灣大壩，富邦臺灣公司治理100，元大臺灣ESG永續ETF…等，聽的進去的人就聽，聽不進去的人，就去加入一些存股ETF的社團，反正就是每年被吸點血，有時被倒點貨，一些ETF的機制會把漲很高的個股納入，所以就會有有心人把股價炒高，然後倒給ETF，對ETF經理人來說，他們也不會痛，他們就是拿錢辦事，投資ETF的人是賺或是賠，他們也不在乎，不論賺或賠，他們都有總管理費能拿，如果基金賠了錢，就一句，投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
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