懶人小資投資法，第一銀行推e-First智能理財

2023/09/28閱讀時間約 2 分鐘

投資理財內容聲明

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智能理財在銀行界大概不是什麼太新的功能，尤其國外智能理財相對成熟，在AI技術今年大爆發情況下，相信很多人都更相信透過機器演算法投資，「可能」比人工自己挑選基金更受信賴。

第一銀行推出三年的e-First平台，女子快速幫大家收斂幾個特色：

投資金額單筆門檻30,000元，定期定額3,000元起！
選股機制有國際品牌「晨星(Morning Star)」加持，也有再平衡機制，懶人不懂看行情沒關係，「長期定期定額」雖然已經勝率很高，但是「再平衡機制」可以聰明的因應市況幫你調節手中持有的資產配置，再提高勝率
適合所有類型的人！！！

第三點女子用了驚嘆號，原因是這種平台你只要懂得設定自己的目標，知道什麼人生階段適合自己的「目標」是什麼，那麼什麼類型的人都適合！

簡單來說，女子會建議「還沒退休前」可以從穩健到積極，自己的風險承受度可以依照自己資產家境衡量外，例如每個月以1/3或1/4的收入小額投資都沒有關係，但重點是在累計財富階段，可以盡量「不選」配息型的商品，因為如大多配息是需要課稅的。而在「退休後」再將累積的資產轉換為配息型，這樣每個月就可以有被動的收入。

e-First操作步驟很簡單，像我就是想要定期定額，做完KYC風險評估後，就依照自己的需求輸入，接著系統就會算出一個模型給你。女子覺得唯一可惜的地方是定期定額一個月扣款日只能選一天（如果是我我會更傾向可以選二到三天，把投入的資金分天投入），但是到最後點選「確認交易」前又看到晨星（MorningStar）的LOGO頓時又覺得安心不少（傻笑）。