<ol><li><span>我願意花多少時間去管理投資組合,或是尋求金融機構協助,又或是兩者兼有。</span></li><li><span>投資的追求可分為資產成長、資產收益、資產成長兼收益,我要先確定好目標,並整理出目前有多少資產、負債、花費、收入。</span></li><li><span>長期看市場上漲機率比下跌機率高,但我能接受多大的損失,資產報酬累積到多少會開始影響生活,資產的流動性是否不佳,要在各種資產放多少比例。</span></li><li><span>用什麼方式進行投資,我的投資哲學是什麼,我如何看市場。</span></li><li><span>我願意把那些資產放進投資組合。</span></li><li><span>不停地儲蓄,並保有一定比例現金。</span></li><li><span>我目前所看到的報酬而建立出來的組合只適用於當前,環境是會不停變動,自然投資組合也會變動,能做的就是「認識自己,順勢而為」。</span></li></ol>