2023.12.31收盤->2024.07.31收盤
分析數據:
- 台股加權報酬指數下跌,單月報酬率為-2.63%,今年累積報酬率為26.11%,中斷連5個月上漲。依舊是相當好的報酬率
- 與大盤對照的0050單月報酬率為-2.51%,比大盤好一點點,一樣中斷連續8個月上漲,今年累積報酬率為37.33%,其實還是非常好的報酬率,而且是超過加權報酬指數10%以上。
- 再來看到VT的表現,單月報酬率為1.98%,連續3個月上漲,同時優於0050。統計了一下,今年0050與VT單月報酬率勝出比例為6:1,首度超過台股。今年累積報酬率為13.55%,依舊落後0050近24%。但Seafood會持續調整台股與美股比例,將目標設定為台股:美股=1:1。逐漸減持台股部位的同時持續投入VT/VWRD,主要目的為降低風險同時調整資產配置,在邊資產累積的過程中逐漸降低主動收入的影響。
- Seafood總資產單月報酬率為-0.34%,今年累積報酬率為39.12%,中斷了連續8個月突破新高了。可以看到在台股下跌超過2.5%的情況下,Seafood的資產居然下跌不到0.5%,這就是資產配置產生的效果,同時也是保持主動收入以及高儲蓄的成果。
簡單說:資產配置、保持收入、維持50%儲蓄率。
簡單說:資產配置、保持收入、維持50%儲蓄率。
簡單說:資產配置、保持收入、維持50%儲蓄率。
- 最後,本月儲蓄率:67.72%,今年累積儲蓄率:65.74%。目標儲蓄率:50%,不省也不亂花,持續往此方向前進。
- 台股:美股:現金=51.44%:43.78%:4.78%。台股跌、美股漲,持續調整。
開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由
開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由
開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由
Keep going,Keep F.I.R.E.
Seafood稱之為:奪回時間作戰
財務自由的關鍵
不在於賺多少
而在於花多少
#感恩柏格
#柏格頭
#F_I_R_E_族
#極簡主義