最近，不法份子冒用新加坡淡馬錫（Temasek）名義，在中國推出「太白軟體」（Taibai App）和「白雲投資」App，號稱年化收益高達15%–30%，實為經典龐氏騙局。受害者自2023年下半年陸續入局，截至2025年5月，已涉案資金高達5億元人民幣，上千人血本無歸。
注意：現在號稱三方機構介入只是詐騙集團的緩兵之計，目的是爲了儘快洗錢跑路，一定要抓住這個時間，尋找專業人士協助，趕緊拿回你的血汗錢！
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受害者親歷：
我是兩個孩子的媽媽。去年我在一個說有淡馬錫背景的投資App“白雲投資”裡，幾乎被騙光了這麽多年賺的血汗錢340萬。最初是朋友給我炫耀自己上個月剛賺了十幾萬，看到他APP裏的數字，我也動心了。對方說，白雲投資門檻很低，又是老牌機構背書，我想到家裡這些年存下來的積蓄，如果能再多賺點補貼家用是最好了，於是，慢慢的把家裏所有的積蓄都投入了進去。
起初，App後台確實不斷顯示“收益到賬”，每次打開都能看到那誘人的“到賬提醒”，讓我越投越有信心。為了保住這份“穩定回報”，他們還拉我進了一個所謂“精英交流群”，群主天天跟我們強調，眼下市場波動是暫時的，只要多拉幾個朋友進來，不僅本金安全，提成還很可觀。
但上個月底30號那天，App突然崩潰。這才知道，大家的錢都進了一個“資金池”，用後來人的錢養前面的人。現在不只錢沒了，還欠了貸款，家裡孩子的學費也成問題。這時候我以為錢永遠拿不回來。但我沒有放棄，報警無果後又找過很多渠道，最終認識了幫我拿回錢的恩人，在他的幫助下最終成功拿回這筆錢！
👆希望能用這位網友的經歷提醒更多人 避免落入詐騙陷阱 也希望更多受害者能勇敢站出來！如果你也和這位網友一樣不幸受騙請聯絡這位網友👉飛機：yahui020或聯絡信箱j0284495@gmail.com👈詢問看看，都是血汗錢，拿回來是最好的。也希望大家能從網友的經歷中汲取教訓，提高警惕。
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1️⃣ 平台宣傳與背景偽裝
• 假冒權威背書：詐騙分子宣稱股東之一為“淡馬錫控股”，並透過虛假官網與微信群組推廣“太白軟體”“京商會”。
• 誤導性註冊資訊：官方登記僅為個人域名，註冊資金僅數新幣，且未獲得淡馬錫或任何監管機構授權。
• 目標族群：聚焦在「追求高收益、缺乏金融知識」的中老年人及小額投資者，以「低門檻、高回報」話術誘發入金。
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2️⃣ 資金流動與營運模式
• 本金池＋拉人頭分銷：參與者投入資金進入“資金池”，平台用後續投資者的本金支付前期用戶收益；同時高額佣金鼓勵拉下線，形成多層級金字塔。
• 虛構交易與資料造假：平台後台偽造股票、債券等理財交易紀錄，展示「穩定獲利」介面以迷惑使用者。
• 逃避監管：App未透過 Google Play/Apple Store 審核，僅透過二維碼分發，一旦被下架便迅速換APP再運作。
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✅ 防詐指南
1. 核實平台資格：投資前務必在「中國互聯網金融協會」或「地方金融監理局」官網查詢平台備案資訊。
2. 杜絕「保本高息」：任何宣稱「零風險+高收益」的理財產品，99%是詐騙陷阱。
3. 謹慎掃描二維碼：不要輕易透過微信群組、朋友圈連結下載陌生App，優選正規應用商店管道。
4. 及時維權：一旦發現可疑，保留聊天記錄、轉帳憑證，尋求專業人士的幫助。
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