商業詐欺如何提防? - 美國劉美芳律師

加州商業欺詐，商場爾虞我詐，有時前一分鐘還開香檳慶祝合作愉快的商人們，下一分鐘就可能因為犯下商業詐騙，被對方一狀告上法院。

商業詐欺的定義

Business fraud商業欺詐，或作商業欺詐，指的是個人或企業為了謀取利益，而進行的種種非法商業行為。它所帶來的後果，包含名譽受損、利益損失、和客戶之間的關係決裂，嚴重的話，可以導致一家企業破產。

商業詐欺的主要表現形式，包含合約詐欺、廣告詐欺、價格詐欺、服務欺詐，甚至可以包含貪污虧空、偽造財務記錄、扭曲財務資訊、龐氏騙局Ponzi Schemes、內線交易等等。

以下簡單說明幾類較鮮為人知的商業詐欺形式。

廣告詐欺

隨著時代的變遷，這裡提及的廣告欺詐，不單單只是被虛假陳述，或誤導人的廣告所欺騙。駭客製造虛假的網路廣告曝光率及點擊率獲取收入，對廣告商來說，可以算是一種詐欺。企業虛構或誇大特許經營品牌效應，騙取加盟費，這也可以算是一種廣告詐欺。

網路或社群上，有些一頁式廣告詐騙，假冒明星專家代言，或截取正版產品圖片，等到消費者付款收貨後，才發現商品和廣告不符，或商品品質低劣。想要退貨，但賣方早已消失人間。

合約詐欺

商業詐欺也可以是隱而未現的，例如合約交易遇及違約的情況，最後可能被發掘是一種有意或無意的商業欺詐，在法庭上常被提為一項訴訟原因cause of action。當然，想在商界撐的久，留下好名聲，沒有人會故意欺騙別人。因此違約方可能會叫屈，認為只是一時環境所逼，或週轉不靈，才會不得不違約，並沒有真的刻意欺詐對方。

但有時，原告方以商業詐欺作為法律訴訟的訴求，也只是一種手段，目的在於索取高額的懲罰性賠償金。違約方身為被告，別急著跳腳，請諮詢一位有經驗的加州商業法律師，了解如何應變。

龐氏騙局

龐氏騙局Ponzi Schemes 是一種投資騙局，有些類似挖東牆補西牆，利用後到的投資者所提供的資金，向先來的投資者支付回報，而並非從任何合法利潤中獲取回報。

龐氏騙局在加州是非法的，設下此類騙局的人可能面臨嚴重的刑事指控。專案方通常話說的好聽，會向投資人承諾高回報，或甚至拿取得美國移民身份，給人一種一本萬利的錯覺。

然而，隨著時間的流逝，它最終會崩盤。許多人可能把身家都投進去了，落得血本無歸。而經營該騙局的人可能會因惡性詐欺、侵吞盜用、和其他罪名面臨嚴重的刑事指控、民事求償。

結論

商業欺詐，在加州的法律後果不可輕忽。嚴重的詐欺行為都是重罪，這意味著可能會被判入獄數年，並處以數萬美元的罰款。大家面對詐欺的指控，要嚴陣以待，無法確定自己是否不慎涉及詐欺行為，問律師就對。