2024-01-05|閱讀時間 ‧ 約 24 分鐘

商業詐欺如何提防? - 美國劉美芳律師

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    加州商業欺詐,商場爾虞我詐,有時前一分鐘還開香檳慶祝合作愉快的商人們,下一分鐘就可能因為犯下商業詐騙,被對方一狀告上法院。

    商業詐欺的定義

    Business fraud商業欺詐,或作商業欺詐,指的是個人或企業為了謀取利益,而進行的種種非法商業行為。它所帶來的後果,包含名譽受損、利益損失、和客戶之間的關係決裂,嚴重的話,可以導致一家企業破產。

    商業詐欺的主要表現形式,包含合約詐欺、廣告詐欺、價格詐欺、服務欺詐,甚至可以包含貪污虧空、偽造財務記錄、扭曲財務資訊、龐氏騙局Ponzi Schemes、內線交易等等。

    以下簡單說明幾類較鮮為人知的商業詐欺形式。

    廣告詐欺

    隨著時代的變遷,這裡提及的廣告欺詐,不單單只是被虛假陳述,或誤導人的廣告所欺騙。駭客製造虛假的網路廣告曝光率及點擊率獲取收入,對廣告商來說,可以算是一種詐欺。企業虛構或誇大特許經營品牌效應,騙取加盟費,這也可以算是一種廣告詐欺。

    網路或社群上,有些一頁式廣告詐騙,假冒明星專家代言,或截取正版產品圖片,等到消費者付款收貨後,才發現商品和廣告不符,或商品品質低劣。想要退貨,但賣方早已消失人間。

    合約詐欺

    商業詐欺也可以是隱而未現的,例如合約交易遇及違約的情況,最後可能被發掘是一種有意或無意的商業欺詐,在法庭上常被提為一項訴訟原因cause of action。當然,想在商界撐的久,留下好名聲,沒有人會故意欺騙別人。因此違約方可能會叫屈,認為只是一時環境所逼,或週轉不靈,才會不得不違約,並沒有真的刻意欺詐對方。

    但有時,原告方以商業詐欺作為法律訴訟的訴求,也只是一種手段,目的在於索取高額的懲罰性賠償金。違約方身為被告,別急著跳腳,請諮詢一位有經驗的加州商業法律師,了解如何應變。

    龐氏騙局

    龐氏騙局Ponzi Schemes 是一種投資騙局,有些類似挖東牆補西牆,利用後到的投資者所提供的資金,向先來的投資者支付回報,而並非從任何合法利潤中獲取回報。

    龐氏騙局在加州是非法的,設下此類騙局的人可能面臨嚴重的刑事指控。專案方通常話說的好聽,會向投資人承諾高回報,或甚至拿取得美國移民身份,給人一種一本萬利的錯覺。

    然而,隨著時間的流逝,它最終會崩盤。許多人可能把身家都投進去了,落得血本無歸。而經營該騙局的人可能會因惡性詐欺、侵吞盜用、和其他罪名面臨嚴重的刑事指控、民事求償。

    結論

    商業欺詐,在加州的法律後果不可輕忽。嚴重的詐欺行為都是重罪,這意味著可能會被判入獄數年,並處以數萬美元的罰款。大家面對詐欺的指控,要嚴陣以待,無法確定自己是否不慎涉及詐欺行為,問律師就對。


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