2024-06-24|閱讀時間 ‧ 約 23 分鐘

為什麼要長期投資,因為時間越長,賺錢機率越高-美國市場篇

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我觀察MSCI USA:

  1. 單筆投資和定期定額皆在20、30年正報酬比例100%。
  2. 遇上-10%以上報酬,請加碼買進,因為發生機率不高。

ChatGPT說:

優點:

高穩定性和可靠性

  • 長期投資(10年及以上)的正回報比例非常高,10年期、20年期和30年期的正回報比例分別為93.27%、100.00%和100.00%(單筆投資),顯示了美國市場的穩定性和可靠性。

高回報潛力

  • 長期投資的最大回報率非常高,30年期的最大回報率達到1620%(單筆投資),顯示了長期投資的巨大潛力。

平均回報較高

  • 只計算正回報的平均數較高,例如30年期的平均回報率達到974%(單筆投資),這意味著長期投資者獲得正回報的機會和數額都較大。

中位數回報穩健

  • 中位數回報數據顯示,長期投資的回報較為穩健,30年期的中位數回報率達到948%(單筆投資)。

適合定期定額投資

  • 定期定額投資的長期正回報比例同樣非常高,20年期和30年期的正回報比例達到100.00%,這顯示了美國市場對於定期定額投資策略的友好性。

缺點:

短期波動較大

  • 1年期和5年期的回報波動較大,例如1年期的最小回報率為-44%(單筆投資),這意味著短期內的投資風險較大。

負回報風險

  • 短期內負回報的概率較高,例如1年期的負回報概率為9%(報酬-10% ~ -20%),這意味著短期內投資風險較大。

綜合考量:

美國市場適合那些能夠承受短期波動並且願意長期持有的投資者。長期來看,美國市場的高穩定性和高回報率使其成為一個有吸引力的選擇。定期定額投資策略在美國市場中同樣表現出色,適合那些希望通過持續投資來平均成本的投資者。

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