國泰世華 CUBE App 一站式理財平台
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國泰世華 CUBE App 一站式理財平台
美股定期定額功能：從國泰世華 CUBE App 複委託開戶開始
每次黃仁勳回來台灣都掀起 AI 熱潮，在餐廳常聽到隔壁桌在談輝達、GPU，要去夜市找他合照，蘋果發表 Apple Intelligence 明年就能進台灣，家人說好想換 iPhone 16，就能製作專屬原創圖像、個人化的 Genmoji，新的減肥藥好夯，總聽到女性朋友討論，這些生活周遭的熱門話題與龍頭企業，好像幾乎都集中在美股。
美股的市值已經超過 54 兆美元，佔全球股票市場市值逼近五成，大約為台股的 23 倍，美股前 500 大公司市值合計高達 48 兆，過去十年市值快速攀升、長期趨勢向上，匯聚幾乎所有耳熟能詳的頂尖公司，未來可能還有 OpenAI、SpaceX 等全球領先的科技公司在美股上市，是想長期理財的人感興趣的市場。(資料來源：Goldman Sachs Research, 2024)
定期投資適合有長期理財目標的人，因為短期投資如果選擇時機不好，即使有經驗的人都難免買在較高的成本，有紀律的定期投資理財方式，較能忽略短期價格波動、持續買進，比較適合單筆資金有限、經驗不多的理財小白、上班族，或者忙碌、沒時間研究基本面的朋友。
現在直接在國泰世華 CUBE App 幾分鐘內就能完成開設台股證券、美股複委託帳戶流程，過程超級迅速、方便。
對比在海外開立美股理財帳戶，除過程考驗英文能力外，很多時候還需親自跑銀行匯款，每次除了銀行會收取手續費外，匯款至海外還會再收取電匯費，資金匯回來台灣，過程也相對複雜，但如果直接在國泰世華 CUBE App 開複委託戶，使用美股定額投資功能，操作的便利性幾乎完勝海外券商。
下圖為我在國泰世華 CUBE App 同時開設台股證券、美股複委託帳戶的過程：
- 開啟 CUBE App 後先切換下方的「投資」功能、再選擇上方中間的「證券」，點選「開始體驗證券服務」就進入開戶流程。
- 畫面會提醒要先準備好身分證及第二證件，點選「馬上開始」進入拍攝證件的過程，之後選取稅籍、出生城市後，因為要同時開設台股及美股複委託帳戶，勾選下方的三個選項後，點選「繼續」前往下一個步驟。
- 跟著 App 的畫面跟指令，很快就到了證券開戶的最後步驟，確認閱讀完所有契約文件後，點擊「審閱完畢，送出驗證」，這邊選擇的是從外匯活期存款帳戶扣款，所以勾選最後一個項目。
- 然後就出現開戶送件完成的畫面，完成了同時申請台股及美股複委託帳戶的流程，由於證券服務是由國泰證券提供，而為了方便客戶能直接在國泰世華 CUBE App 內看到證券的庫存資訊，所以文件包含了同意在 CUBE App 直接查詢本人在國泰證券的股票庫存資訊。
國泰世華 CUBE App 同時開設台股、美股複委託帳戶流程
圖片來源：美股探路客
整個開戶過程只要幾分鐘，下午 2 點多在 CUBE App 操作完成送件，當天傍晚就收到開戶成功的確認信了 (當然實際的開戶速度還是會視個別情況XD)。
一切就緒就可以開始在國泰世華 CUBE App 內使用美股定期投資理財功能了，登入 App 後首先切換下方的「投資」功能，點選「證券」進到投資帳戶頁面，美股投資理財功能在「複委託帳戶」下，看到「台股 - 定期定額專區」，下滑到「美股 - 定期投資專區」，就能看到標的。
還可以到「人氣爆棚」下參考依據熱門程度排列出的當下最夯個股、ETF，下方可以點選「更多美股」就會看到所有可以定期定額的美股標的。
想查看任一公司的資料，可以點選列表中的「公司名稱」就能看到他的歷史股價走勢，要了解怎麼設定每月定期投資理財，可以點選下方的「開始定期投資」進入「美股申購」頁面，這裡就有「定額」、「定股」兩種方式可選。
國泰世華 CUBE App 美股定期理財專區
圖片來源：美股探路客
國泰世華 CUBE App 的美股定期交易日有三個選擇，還可以複選、一個月內再分批買進，不過手續費要自己考量好，往下滑還有更多資訊，點選「預估每次圈存總額」右側的「查看詳情」，可以知道每次申購的金額及手續費，點選「累計報酬試算」右側的「查看更多」，可以知道過去不同時間的累計報酬率歷史數據，設定完成後點選「下一步」，就會提示前往國泰證券的專屬交易頁面進行內容的確認與驗證了。
國泰世華 CUBE App 美股定期定額申購方式
圖片來源：美股探路客
親身體驗了在國泰世華 CUBE App 幾分鐘內就完成同時開設台股及美股複委託帳戶，過程順暢、方便又快速，直接在 App 內就能設定美股定期投資功能，因為是全中文的交易介面非常容易操作，加上還有豐富理財標的、累計報酬率試算等功能，再加上台灣券商受台灣的法律規範，非常推薦給有長期理財規劃的朋友！
以上投資理財心得純屬個人分享，無推薦投資買賣之意圖，交易請自行審慎判斷並自負盈虧
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額 (股) 服務由國泰綜合證券提供。
