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今天我們要討論的議題是「高股息ETF投資策略:以00878、00919、00713為例」，以下是我們的介紹:

隨著市場波動加劇與宏觀經濟不確定性提高，為了同時兼顧現金流與風險管理，許多投資人紛紛青睞高股息ETF。00878、00919、00713這三檔產品各有特色，投資人可根據自身風險承受能力與投資目標，制定不同時期的配置策略。我們將從選股邏輯、產業配置、配息策略以及市場情境（多頭、空頭、震盪市場）等方面進行比較分析，幫助投資人找到最適合自己的投資組合。
【一、投資標的與選股邏輯分析】
00878國泰永續高股息ETF主打穩健收益與ESG概念，其選股邏輯著重在過去獲利穩健、殖利率較高且具備永續發展特質的優質台股。
該ETF追蹤MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數，其成分股分布相對均衡，涵蓋半導體、金融、電子等產業，能夠在市場震盪時提供較穩定的現金流。
相較之下，00919群益台灣精選高息ETF則注重當年配息最多及殖利率領先的標的，選股規則較為積極，成分股中半導體股的比重較高，適合在多頭市場追求較高配息與資本增值，但在市場下行時波動可能較大；
而00713元大台灣高息低波ETF則主打「高息低波」概念，不僅關注高配息，還重視股價波動因素，採用較多且權重較平均的成分股配置，實現分散風險、降低波動度，適合追求防禦性配置與穩定領息的保守型投資人。
【二、市場情境下不同ETF的優勢】
在多頭市場中，資本市場整體景氣向好、個股基本面普遍改善，投資人往往希望同時享有資本增值與高配息。00919選股邏輯偏向當年即時高息股票，加上半導體等成分股佔比較大，雖然波動相對明顯，但在牛市環境下則有望享受較高的資本利得與股息福利。因此，有較高風險承受度且追求成長潛力的投資人，可考慮適度加碼00919。
而在空頭市場或遭遇調整時，整個大盤陷入下跌情形，部分景氣循環類股可能承受較大跌幅，此時防禦型配置的作用更被看重。00713注重降低波動與分散風險，其選股過程同時考量每個產業的穩健性，是一個較為穩定的防守選擇。投資人在面對市場下行壓力時，可適量調高00713的配置比重，以抵禦下跌風險，同時享受穩健的現金流補充。
對於震盪市場，00878因其成分股較為分散且側重於過去獲利穩健的標的，具有較強的抗跌性與現金流穩定性。震盪期間投資人可能不求快速資本利得，而更看重定期配息來平滑市場波動帶來的不確定性。因此，00878在此情境下能夠提供相對穩定的收益來源，適合採用長期定期定額策略持有，累計股息再投入達到複利效果。
【三、投資組合配置與資金分配建議】
依照不同投資目標與風險承受度，投資人可以根據以下思路組合配置上述三檔ETF：

保守型投資人：若主要以存股領息、穩定現金流為目標，可將較大比例配置於風險較低、防禦性較強的00713，再搭配一部分00878以分散產業風險。這樣的組合在遭遇市場調整時，能夠降低損失，同時提供每季穩定配息。
積極型投資人：若風險耐受度較高，且希望在牛市獲取較高配息收益與潛在資本增值，可將00919的配置比例提高，由於該產品配息率較高且受益於景氣周期，上漲時有較大成長潛力，但需注意市場下跌時波動也會放大。
平衡型投資人：對於風險與報酬希望達成平衡的投資人，建議將三檔ETF做適當配置，例如分配比例約為00878 40%、00919 30%、00713 30%。這樣既能享有00919的高配息動能，又能搭配00713的低波動防禦，以及00878的均衡成分以分散風險，從而達到資產配置的穩健平衡效果。

【四、長期持有與再投資策略】
高股息ETF的優點在於可以利用複利效應，將定期領取的股息進行再投資，隨著持有時間延長，累計的資產規模與收益水平將逐步提升。對於這三檔ETF，投資人不妨採取定期定額策略，在市場低點時加碼，並利用配息再投入策略，達到持續增長的效果。尤其是在市場震盪或回調期間，分批買入能更有效降低平均成本。長期持有意味著投資不僅僅看重當期配息，更是憑藉成分股的基本面追求持續獲利與資本增值。
【五、風險控制與後市調整】
儘管高股息ETF能夠提供穩定的現金流，但仍受市場大環境影響。投資人在配置任何一檔ETF前，都應仔細閱讀各檔產品的公開說明書，了解其選股條件、換股頻率、內扣費用等細節。此外，隨著市場環境與成分股變化，產品的配息率與成長性可能隨之調整，投資人應定期檢視持倉狀況，若出現重大變化及不符合預期時，可考慮適時調整投資組合。當市場處於大幅波動或轉入調整週期時，適度調整投資比重，甚至透過其他防禦性資產（如債券ETF）做進一步資產配置，是有效降低風險的重要手段。
【結語】
總結而言，00878、00919、00713這三檔高股息ETF各具優勢，分別適合不同市場情境和投資風格。多頭市場中積極型投資人可偏重00919以抓住高配息機會；而面臨空頭市場時，防禦性較強的00713則能作為避險配置；震盪市場中，00878的均衡配置則有助於穩定現金流與分散風險。根據自身投資目標與風險偏好，投資人可以靈活調整組合比例，並採取定期定額與配息再投資策略，達到長期資產累積的目的。無論市場環境如何變化，熟悉各檔ETF的選股邏輯及風險特性，並做好資產配置與風險管理，將是高股息ETF長期投資成功的關鍵。

以上就是今天全部的內容了，希望你會喜歡，我們下部影片再見!

風險敬告:本影片所討論之個股僅為舉例之用，非投資建議，請自行判斷投資風險，盈虧自負!

高股息ETF投資策略

高股息ETF

【小樂講股】高股息ETF投資策略

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創作

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                <span>❦ 莊小昕</span>
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             這成果不是我自己的^_^</div>
<div class="draft-block draft--p left">我每日統計朋友們的盈虧,</div>
<div class="draft-block draft--p left">也互相分享更多的投資經驗和資訊,</div>
<div class="draft-block draft--p left">這是一個正循環, 朋友們的生活愈來越好,</div>
<div class="draft-block draft--p left">也有好幾個因此退休了,</div>
<div class="draft-block draft--p left">以往的投資標的, 都能達到很棒的獲利,</div>
<div class="draft-block draft--p left">這次的債券, 大家更是加足火力加碼,</div>
<div class="draft-block draft--p left">幾年後, 一定又是滿載而歸,</div>
<div class="draft-block draft--p left">且是歡樂的收成,</div>
<div class="draft-block draft--p left">朋友們一起成長,</div>
<div class="draft-block draft--p left">這才是最棒的人生^_^</div>
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