名人被詐騙屢見不鮮，如何避免自己被騙呢？簡單談「查稅」和「洗錢」

據新聞報導，周渝民（仔仔）與其妻遭到保險經紀人詐騙三千多萬元，內容約為該馮姓保險經紀人在周渝民夫妻買了6年期的儲蓄型保險後，馮姓經紀人以轉帳方式繳交保費會被查稅、被誤認為洗錢及預繳保費有優惠等詐術，向周渝民妻子收取現金，並謊稱所收去之現金是要去繳交保費等，後該馮姓保險經紀人遭檢察官以詐欺罪起訴。

很多詐欺案件的產生，都是因為對於社會上常識的不足，而詐騙者利用其人性趨吉避凶的本性，使其詐騙得手。像在本件事實中，「查稅」、「洗錢」等都是一般人只知道可能會有不好的結果，但實際上對於什麼原因會被查稅、國稅局發動查稅的時機、被查稅是查哪一種稅、被查稅的結果會怎麼樣（罰款、補繳？）、而洗錢是什麼意思、會什麼高額度轉帳會被認為是洗錢、洗錢會有什麼樣的處罰等等問題，可能一時半刻也無法瞭解，所以隨時補充、更新知識很重要，這樣才能避免自己成為被詐騙的對象。

在「查稅」的部分，由於我國對稅目種類繁多，而每種稅都是針對個別的財產上行為（持有、移轉、交易、所得等）去做區別，而「申報」及「繳納」是納稅義務人一定要踐行的義務，一般來說欠稅未繳納，都會走向行政執行署強制執行納稅義務人的財產，這部分納稅義務人一定會知道。而在申報的部分，若是申報過低、過高、漏報、未報等，稅務人員就會進行稽查，所以若是擔心被查稅，請與自己的記帳士或會計師詢問，或在交易前可先與律師諮詢，可以先明白其風險所在。

另外對於「洗錢」的部分，會被認為洗錢的情形大概是在以下情況：1.客戶經常以不同客戶(包括商號及法人)名稱進行交易，或與金融機構無地緣關係；2.客戶突然有不尋常之交易，且於其身分財產或營業性顯不相當；3.新開戶、 靜止戶或久未往來之帳戶，突然有大額交易；4.疑似規避大額通貨交易申報之交易，或客戶態度有可疑之情形;客戶要求以現金帳方式處理 交易流程者;突然償還大額問題放款，而無法釋明合理之還款來源；5.結購大額外匯但用途交代不清或其身分業務不符者；6.與不遵循或不完全遵循「國際防制洗錢金融行動工作組織」建議之國家或地區的可疑 交易；7.交易人或最終受益人為行政院金管會函轉外國政府所提供之恐 怖份子，或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖組織，或交易資金疑 似或有合理理由懷疑與恐怖活動、恐怖組織或資助恐怖主義有關聯者；8.媒體報導之重大犯罪，涉案人或其關係人在金融機構有開戶或交易......等情形（資料來源：新北市地政局洗錢防制宣導內容）。而在大筆金額的匯款時，銀行人員都會詢問其資金的用途及匯款的對象，基本上在繳納保費的情形，是不會被認為是有「洗錢」的問題的。

詐欺手法千變萬化，是鬥智的戰場，若是不在平常吸取知識，不提高警覺心，很容易就被騙了，只要自己覺得可能進行的交易行為有疑，請先查證或詢問專業人士，就算要花諮詢費，都比被騙一大筆錢都來得值得！