0056元大高股息基金投資指南:了解0056基金的基本知識 #基金介紹 2

閱讀時間約 2 分鐘
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大家好 ! 我是榮恩。
繼上一篇介紹了0050 (元大台灣50),那這一篇就來介紹同樣是元大發行的基金 : 元大台灣高股息證券投資信託基金 (0056元大高股息)
0056顧名思義就是主打的特色就是股息發的多,而這也是他為什麼廣受台灣存股族歡迎的主因。根據公開說明書所述,0056主要是從台灣50指數(台股中市值最大的50間公司)及台灣中型100指數(台灣50指數外,市值最大的100間公司)中的成分股中挑出預期未來一年現金殖利率最高的50隻個股作為0056的成分股。
而相較於0050,0056的投資組合並沒有出現單一檔成分股佔比特別高的情況,0050光是一檔台積電就佔了將近50%來說,0056的風險分散程度相對更高,更能避開個股風險。

了解

投資0056會有甚麼投資成本呢? 主要有分為以下幾個成本
  1. 經理費:0056經理費是0.3%。
  2. 交易手續費:跟投資股票一樣在買入賣出會有0.1425%,各券商電子下單另有65折到28折的手續費折扣。
  3. 證交稅:賣出時收取,ETF 證交稅是股票1/3 只有0.1% 手續費。
  4. 保管費:0.035%。
如果不曉得怎麼計算的,可以去上一篇「0050基金投資指南:了解0050基金的基本知識」看喔 !

定期定額

無論是0050 或是 0056,以基金來說投資成本都相當低,相當適合長期投資者或是存股族,畢竟當我們把投資期拉長時,每年內扣的這些費用可能會是影響我們投資績效的關鍵之一!

長期投資(非常重要)

0056基金的長期表現通常比短期表現更穩定。因此,如果你想投資0056基金,你應該考慮長期投資。長期投資不僅可以減少市場波動的影響,還可以通過複利效應提高你的回報率。

配息日與每年配息幾次?

0056採一年配息一次的機制,配息日通常落在10月底左右。

總結

  • 優點
享有台股市場中相對高的殖利率(近12年平均殖利率5.31%),因此如果你是個偏好收取固定收益的人,除了可以把錢存在銀行外,也可以考慮將部分資金投資0056,享受相對銀行定存更高的報酬率,除此之外0056為ETF,投資的是一籃子股票,相對於直接投資個股,可以有效幫你分散投資風險。
  • 缺點
雖然投資0056可以每年固定領取現金股利,但大家也別開心的太早,因為也有可能「賺到股息但賠了價差」,這句話是什麼意思?大家別忘記0056也是在公開市場買賣的股票之一,換句話說即使今天你賺到5塊錢股息,你手中的0056股價可能已經向下跌10塊,換句話說你反而倒賠5塊,所以大家在開心領股息之餘,也還是要注重風險控制。
我是榮恩,讓我們一起實現財富自由吧 !
這篇文章探討了財富自由的概念,並提出了一些實現財富自由的基本原則。要想實現財富自由,需要制定一個明確的計劃,並努力儲蓄和投資。另外,要學會控制開支,選擇合適的投資方式,以及持續學習和成長。如果你渴望擁有財富自由的生活,那就要開始行動,並不斷地追求這個目標。我是榮恩,讓我們一起實現財富自由吧 !
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