美股匯率對績效影響

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要買美股之前,得先有美金,但如果沒生活在美國,美金終將換成台幣來使用,因此美元匯率我覺得是影響美股績效的一環。觀察近5年(2019年5月29日至今),1美元兌換新台幣在27.54元至32.59元之間震盪,如果是剛好是買賣在極端值,大約會有-15.50%的匯損。

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再看看同期VOO00646的報酬率。

美股VOO定期定額且股利再投資情形

年化報酬率7.70%。

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00646定期定額且股利再投資

年化報酬率8.78%。

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對於初次想要投資美股的我,考量目前手中無美金及匯率關係,目前的想法應會朝著

(1)先定期定額00646。

(2)美元匯率在32元以下時,開始分批換美金,等累積到一定金額,再進行美股投資SPY 或VOO。

 

資料來源:投資報酬率由MoneyDJ所計算出來,美金匯率圖表由Google產出。

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