投資理財相關的作家這麼多，還差你一個路人甲嗎？

我想，目前這個領域的主流意見領袖(Key Opinion Leader; KOL)們，應該已提供不少以下話題的相關論述了：

投資領域的先進們透過各種淺顯易懂的方式幫助消化知識，也試圖把這人生最難課題之一做了抽絲剝繭，不僅有助於省下了學習的時間成本，也排除了些許不當的過時投資觀念和偏見，但是略有投資經驗的人一定體驗過：

當獲利大豐收時，會覺得自己眼光精準是天選之人，但這時所依據的投資方法為什麼奏效其實並不是很清楚，當下也不會認為這是重要的問題，以後可能也是如此。
當獲利表現不如預期甚至虧損時，你一定會質疑自己是不是選錯方法了，從A方法換成B方法再試一次，最慘的莫過於再碰壁一次，然後這樣惡性循環下去。
當看到某流派獲利遠超預期時，覺得自己加入他們也可以跟他們一樣，最後卻遇上各種事與願違(出師不利或是先盈後虧)，除了怪罪他人怪罪市場風向之外什麼也不做，或是做不了。
當追隨的意見領袖多了，市場方向大亂下他們卻給出不同意見時，感到無所適從，想空手卻又放不下。
尤有甚者，在不知所措下會依賴明牌或專家建議，讓別人替自己的資金做決策。
在擔憂行情稍縱即逝下，會一時衝動做出超過自身承受能力的行為，例如借貸與使用高槓桿。

上面這些，在2020-2021這兩年有所感受的人應該非常多。

國內外並不是沒人針對投資哲學與心法作探討，但是他們所言多半也是提供了簡化的資訊、或是特定視角的觀點而不一定讓人深刻領悟或是便於實行。一般人不可能如同法人機構那樣操作，而散戶成功人士與投資新手之間在資產規模與面對投資市場的心態上也是相去甚遠(簡而言之，就是生活面與心理面的從容程度不一)。

有哪位對眾多散戶投資人是平視的呢，或是正確理解散戶投資人們的困惑和焦慮？

基於上述動機所提出的解答

當我們不斷接觸外在資訊、不斷與外界互動、並以時下的投資大神們做為榜樣想要努力追趕，將時間與心力逐漸耗竭時，我們忽略了什麼？

我想，這一大塊很重要卻常被忽略的領域，就是每個人都應當認清自身處境與需求、了解自己的優勢與不足之處，然後好好「投資自己」。

唯有如此，才能整合自身的各項要素，做點線面的連結；形塑自己看待這複雜世界的方式，嘗試摸索這複雜世界的運作機制而不去過度簡化它。最後，使我們能在投資理財這課題上，用屬於自身的高品質洞見與決策穩定獲利。

面對投資理財，應當優先評估好自身需求，然後依序好好認識持有資產的方式、交易標的辨別依據，然後將這些過程所累積的知識和經驗昇華，形塑生成洞見的一套方法與哲學。這也是這個出版專題會依序涵蓋的內容。

我敢勇於做這樣的質疑，是因為我雖然不是投資領域的高手，但基於個人的成長歷程，我是以下這些面向的老手：

深度挖掘自身，認知自己與他人的異同，認為資訊的取用必須為自己客製化。善於融合眾家之長並適當摻入個人觀點，而不是單純地對各個意見來源做全盤接受與全盤拒絕的二分法判斷。
技術專長和興趣方面的自學經驗豐富，包含投資理財在內也是無師自通。學經歷上自行找研究題目、定義問題與找出解法、並自學相關的研究工具等相關經歷豐富，不仰賴於他人的知識消化，而獨立培養出資訊篩選、獨立思考、應對複雜理論體系的能力。
正是因為不是投資領域的高手和老手，思考和批判上也才不那麼「正統」，而能不落窠臼。加上一路以來的持續思索，對於不同方式的投資手法，以及和投資以外的知識整合有一套自己的方法。

關於個人背景概要會另有文章來交代，儘管我是誰並不是那麼重要。我不過就只是還在投資理財道路上努力向前奔跑的小散戶之一。

這個出版專題名為相談室，但交流的是你我雙方[註]。期許我的分享有益於你之餘，我自身也能夠有所成長。歡迎意見分享，內容與觀念如有錯誤也請不吝指正。

註：「相談」在日文是諮詢、為尋求意見而談論的意思。

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專題佈景圖片來源：咖啡柚子

本文最新版本：2021.8.4

本文初版發布：2021.8.4