外匯投資入門教學，教你如何進行外匯投資

近期美元指數持續貶值，歐元兌美元、英鎊兌美元強勢拉升創年度新高，購買外匯、CFD的投資者掙得盆滿缽滿。這篇外匯投資入門教學將會围绕外匯基礎知識、外匯開戶、外匯市場走勢分析、外匯投資入門技巧等方面，教朋友們正確認識外匯投資，成功入門。

各國都有本國的流通貨幣，如美國境內流通美元，歐元區流通歐元，臺灣流通新台幣。本國的貨幣在外國難以流通，需要換成當地貨幣才能使用，這就叫外匯。比如臺灣人要去日本消費，就要拿手上的新台幣兌換成日元之後才能消費。貨幣與貨幣之間兌換就有一個浮動匯率（比如目前1台幣=3.362日元），這個匯率是浮動的，每天都不一樣。投資者根據貨幣的升值貶值進行投資，賺取匯率的差價，就是外匯投資。

優點A：多空雙向交易，增加盈利機會。臺灣股市不能做空，這對投資者而言相當於少了一半盈利機會。而外匯投資可以多空雙向交易，獲利機會更多。

優點B：保證金槓桿交易，以小博大。以十萬新台幣為例，投資在股市也僅有等額的資金。而在外匯投資當中，因為有了槓桿的存在，十萬新台幣可以撬動100萬、甚至500萬新台幣甚至更高資金，所獲的資金收益更大，容易實現翻倉。

優點C：外匯市場24小時運轉，交易時間靈活。臺灣股市一天僅有上午幾個小時交易時間，經常因為各種原因錯過行情。而外匯投資24小時交易時間，隨時隨地隨心所欲看盤，不用擔心錯過行情、沒有行情。

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缺點A：波動性大，風險值高。外匯投資因為是全球市場交易，對於臺灣股市來說體量大了很多倍，資金流動性更大，造成了波動性更強，加劇風險值。若控制不好倉位，沒有設置止損點位，遇到單邊大行情可能會給投資者造成重大虧損。

缺點B：槓桿高，虧損可能變大。高槓桿有好處也有壞處，畢竟投資總是伴隨著風險。若操作方向相反，很可能被槓桿大倉位高導致提前離場造成嚴重虧損。

槓桿就是讓投資者用極少的資金撬動一筆大資金，外匯投資最常見的槓桿有50倍/100倍杠杆/200倍/400倍/500倍槓桿，槓桿越大意味著相同的资金能撬動的資金越多，投資者獲利空间越大。

保證金相當於“信用交易”，是外匯交易裏面最常見最靈活的一種交易方式，當投資者支付一定數量的保證金後就可以進行外匯交易。每個外匯經紀商需要繳納的保證金由經紀商制定，通常在2%、5%、10%範圍內。

進入外匯市場，第一步也是非常重要的一步即為開戶。可以進行外匯投資的經紀商很多，市場上魚龍混雜，很多朋友不知道該如何選擇優質的經紀商，規避黑平臺。以下總結了幾點選擇經紀商的標準，供朋友們參考。

首先可以從監管層面入手，有監管、有牌照、經營順利的經常通常不會太差。首推英國FCA監管，澳大利亞ASIC監管的經紀商。外匯經紀商具備以上單個，證明這家經紀商是正規平臺，交易環境公平。具備以上全部監管的經紀商，屬於業內主流。

外匯交易的成本主要來自於經紀商收取的點差和手續費，對於投資者而言，越低的點差越有利。以歐元兌美元為例，業內主流點差在0.6-2.1區間範圍屬於合理點差，大於區間內相當於高成本。黃金則在30-50區間範圍內，大於區間同樣屬於高成本。

高槓桿可以助力投資者獲取更大盈利。主要交易貨幣如歐元/美元、英鎊/美元、美元/日元、現貨黃金等交易品種槓桿率在100-400倍屬於合理範圍。交叉貨幣類如英鎊/日元，英鎊/加元，英鎊/澳元品種因為比較冷門，受消息面、政治面影響大，風險增大，此類貨幣杠杆率不宜過高。

這裡我推薦朋友們可以去 Plus500 開戶，Plus500在2008年成立，總部位於以色列，同時在英國、澳大利亞和新加坡設有辦事處。雖然成立時間不算非常長，但是發展迄今，Plus500已經在倫敦證券交易所上市，現業務遍佈全球100多個國家和地區，客戶規模超過3500萬，是一家提供線上差價合約（CFD）交易的平臺。

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外匯投資關注的基本面主要是各國的經濟數據、貨幣政策。以美元為例，美國非農就業人數非常重要，每月第一周週五晚上將會公佈非農就業數據。非農就業人數高於預期意味著就業市場充足，美國經濟良好利好美元升值，同時將會導致歐元兌美元、英鎊兌美元貶值、向下運行。

案例：如2020年8月7日晚上，美國公佈上月非農就業人數為176.3萬人，高於預期值的160萬人，利好美元指數，利空歐元兌美元，英鎊兌美元，兩個貨幣在數據公佈後承壓下行。如下圖：

▲ 2020年8月7日非農數據

▲ 2020年8月7日，英鎊兌美元數據公佈後向下運行

▲ 2020年8月7日，歐元兌美元數據公佈後向下運行

各國經濟數據每個月會定時公佈，對於而言是機會、最便捷的獲利方式之一。平時投資者只要瞭解各國的經濟情況、貨幣政策就能判斷各國貨幣在這段時間是升值還是貶值，依據結果進行外匯操作。

技術面分析包括但不限於行情結構、技術指標、趨勢、波浪理論等等，外匯投資者可以根據相應的技術形態、反轉信號進行開倉平倉操作，獲取充足利潤。

以波浪理論為例，波浪理論講究趨勢，回調，是經典的技術分析流派，通常由A。C、D浪為主浪，B、E浪為回調浪開倉平倉，如下圖：

▲歐元兌美元波浪理論走勢

上圖主要截取歐元兌美元2020年7月21日-7月27日行情走勢，A浪為上升主浪，行情底部、頂部不斷抬高，確認上升趨勢。B浪為回調浪，行情雖然向下回調未能下破A浪的低點，於中部位置獲得支撐，C浪推高破位前高，D浪回調於中部位置再次獲得支撐，E浪再次走高。外匯投資者僅需要通過技術面判斷就能夠在A、C、E浪起始點介入多單賺取利潤。

技術面金叉形態如下圖：

▲歐元兌美元金叉形態

上圖主要截取歐元兌美元2020年8月12日的行情走勢，圖中添加MACD技術指標作為輔助。MACD雙均線於底部形成金叉之後交叉向上運行，這是一個明顯的多頭信號，外匯投資者可以根據信號提示做多。後續行情如期向上運行，等到死叉出現方可離場，或者建倉做空。

死叉形態如下圖：

▲歐元兌美元死叉形態

上圖主要截取歐元兌美元2020年8月13日的行情走勢。MACD雙均線於頂部出現死叉信號，雙均線交叉向下運行，這是一個明顯的空頭信號，外匯投資者可以根據信號提示做空。後續行情如期向下運行，等到金叉出現方可離場，或者再次建倉做多。

技巧1：順勢而為。外匯投資講究趨勢，以歐元兌美元為例，當貨幣對出現一段明顯的上升趨勢情況下，建議保持做多思路，放棄做空思路，配合主流趨勢通過技術面、結構位或者波浪理論尋找一個相對較低的點位做多，持有到相對高位進行拋售。這樣操作盈利相對輕鬆，簡單，勝利較高。

技巧2：合理設立止盈止損。止盈止損點位是外匯投資中非常重要的操作，設定了合適價格可以保證投資者的盈利，減少投資者的虧損。因為外匯投資始終伴隨著風險，行情走勢永遠存在不確定性。行情昨日、今日或許給出多頭趨勢，但不能保證明日、後日繼續給出多頭趨勢。

設定一個止盈點後到達目標位自動獲取這部分盈利離場，落袋為安。設定止損點就可以預防行情突然發生反轉，比如投資者剛入場一手多單，行情突然快速回落甚至出現趨勢反轉，假如沒有止損，行情跌得越深投資者虧的越多，甚至會讓投資者不服輸、產生扛單的操作，進一步加深帳戶虧損。設定止損就可以保證在投資者可以承受的虧損範圍內離場，確保帳戶盈餘，保證投資者良好心態。

這篇外匯投資入門教學可以說是筆者的經驗總結。文中介紹了外匯是什麼及優缺點，保證金、槓桿是什麼，如何選擇經紀商進行開戶，如何通過基本面、技術面判斷趨勢、開倉、平倉點及交易技巧問題。

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