定一個投資政策說明書 Investment policy statement IPS 的兩個主因
1.有目標才能知道該往哪個方向努力,
如果不知道要往哪個方向去,
那麼最後很可能哪兒也去不了。
2.投資是情緒化的,金錢的誘惑使我們產生妄想,
當你對股市崩盤或修正發生而聽天由命時,
制定一個基於嚴格規則的投資計劃,
比起其他人都不這樣做的時候,
自己更能理性行事。
IPS大概含括下列內容:
- 為什麼要投資?投資目標?
期望得到的報酬率?
- 長遠來看,願意承擔的風險?
- 投資期限是多長?
- 短期流動性資金需求?
- 特殊條件限制?