一個可行的計畫 Develop a workable plan

閱讀時間約 1 分鐘
定一個投資政策說明書 Investment policy statement IPS 的兩個主因
1.有目標才能知道該往哪個方向努力,
如果不知道要往哪個方向去,
那麼最後很可能哪兒也去不了。
2.投資是情緒化的,金錢的誘惑使我們產生妄想,
當你對股市崩盤或修正發生而聽天由命時,
制定一個基於嚴格規則的投資計劃,
比起其他人都不這樣做的時候,
自己更能理性行事。
IPS大概含括下列內容:
  1. 為什麼要投資?投資目標?
    期望得到的報酬率?
  2. 長遠來看,願意承擔的風險?
  3. 投資期限是多長?
  4. 短期流動性資金需求?
  5. 特殊條件限制?
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    投資報酬率:10% Ada 從第一階段0~10年,每年投入120,000後不再投入,總投入1,200,000 Bob 從第二階段11~20年開始投入120,000到第三階段,總投入2,400,000 Candy 從第一階段0~10年開始投入120,000到第三階段,總投入3,600,000
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