IB開戶教學｜超強圖解台灣開Interative Brokers盈透證券開戶！看這篇就夠！
閱讀時間約 12 分鐘
專門寫給台灣小夥伴的IB盈透證券開戶與匯款圖解攻略來了！
全球規模最大券商Interactive Brokers，簡稱IB，中文稱盈透證券，提供全球80多個交易所的股票、33種貨幣，更有外匯、債券、期貨、期權、選擇權、融資、加密貨幣等多項金融產品，小屁股給台灣用戶介紹如何快速開戶，以及取得2022年的Interactive Brokers最新開戶優惠。
IB盈透證券介紹
Interactive Brokers 盈透證券，簡稱 IB盈透證券，成立於1978年的美國紐約市中心，總部位於康乃狄克州，是美國一家大型跨國電子證券交易公司。經過近半世紀的經營，盈透證券目前在12個國家設有24處辦公室，並且在那斯拿克交易所掛牌上市，股票代碼為IBKR，且為標普中盤400指數 (S&P 400)的成分股之一。
成立於1921年的美國巴倫周刊(Barron's)更在2021年的年度評比中，將IB盈透證券評為全球最佳網路券商、全球最大規模網路券商。此外，IB盈透證券更連續10年獲評為美國頂級網路券商。
IB盈透證券開戶好處
● IB盈透證券提供多種金融產品
包括全球股票、ETF、外匯、債券、期貨、期權、4種加密貨幣、選擇權、融資。
● 免開戶門檻、免帳戶管理費
● 享有10萬美元額度的模擬交易
● 每月享有一次免費出金，超過手續費則10美元/次
● 可買小數股、粉紅股、CFD等細項產品
● 融資利率業內最低，僅2.58%
台灣人愛用的其他3家美國券商：嘉信理財、第一證券、德美利證券的融資利率皆在7%以上。
● 免去股息手續費
● 報價優異
用戶買越多股票、交易越頻繁，IB盈透證券會報給用戶相對其他券商更低的交易本金。
● 開戶全程線上，可使用中文開戶，可諮詢中文客服
IB 盈透證券安全性
1. 受美國證監會(SEC)監管
IB盈透證券同時作為一檔上市股票，公司財報在每個季度都會受到美國政監會的監管，以確保公司正常營運，不存在掏空、捲款而逃的現象，若是公司出現財務或營運問題，大眾也能透過美國證監會的警告得知。
同時，美國證監會規定證券商在未有投資人/客戶同意下，不得私自動用投資人/客戶的任意資產，但凡投資人所有帳戶內交易，都必須由同名銀行帳戶交易才能執行。
2. 受美國金融業監管局(FINRA)監管
由美國國會直接授權成立的美國金管局，成立目的便是對證券業起到有效監管，確保證券業的公平和誠實，規範各家證券商的活動、經紀人規則，進以促進市場的透明度，致力於敦促市場的完整性、教育投資人、保護投資人的資產。
美國金管會有權監督是否有券商鑽法律空子，試圖以不當話術欺騙投資人。若是券商坐實犯罪，美國金管會能對該犯罪券商處以罰鍰，甚至是吊銷其營業執照。
3. SIPC會員
SIPC全稱為Securities Investor Protection Corporation，中譯是美國美國證券投資者保護公司，是一家非營利機構，其在保護投資人的證券資產和現金，避免投資人遭受證券公司關閉時所帶來的損失。
而投資者的資產如何受到SIPC的保護呢？
首先，其所開戶的券商必須是SIPC會員，SIPC才會行介入，對投資人資產進行保護和追討。
IB盈透證券 作為SIPC會員，投資人的資產直接受到SIPC的安全網保護，SIPC提供 IB盈透證券 投資人高達50萬美金、現金額度25萬美金的賠付保護。
若要查詢SIPC會員名單，可進SIPC官網，搜尋欄打券商名字即可。
IB盈透證券最新開戶優惠2022
Interactive Brokers盈透證券正與紐西蘭券商秒秒證券合作，推出獨家開戶禮。台灣登記開戶後，即能享有價值100美金。
須注意到的是，只有通過報名IB盈透證券與秒秒證券合作的開戶優惠登記連結，才能享有獨家開戶禮；如果跳過這個步驟，直接在IB盈透證券官網開戶，便無法享有這項獨家優惠。
登記以後，記得查看e-mail喔！打開e-mail，跟著小屁股一步步完成IB開戶吧！
IB盈透證券開戶準備
1. 身分證明文件
中華民國國民身分證、護照、駕照擇一。
● 透過秒秒證券開立IB盈透證券美股帳戶，僅限台灣用戶，因此只能使用台灣身分證明文件，並不能使用外國證件。推薦使用護照或身分證。
● 身份證明文件需在有效期限內。
2. 地址證明文件
中華民國國民身分證、護照、駕照、銀行對帳單、信用卡帳單、電話帳單、水電帳單擇一。
● 推薦使用身分證、駕照，能夠看到地址和姓名的文件。
● 地址證明文件需在有效期限內。
3. 手機號碼
格式：+886-9XXXXXXXX。
4. 電子信箱
IB盈透證券開戶圖解
2. 選擇語言
出現英文頁面勿驚慌！IB盈透證券提供全中文網頁服務，選取右上角的【地球】圖標，再選擇【繁體中文】，立刻就出現熟悉的繁中網頁啦。
3. 選擇帳戶類型
如果是個人申請，選擇第一個【個人】後，再按【繼續】。
4. 建立用戶名和密碼
● 用戶名稱：
✔至少8~9個英文字母或數字。
✔至少包含3個字母或3個數字。
✔以字母開頭。
✔小寫、無空格、無特殊符號。
● 密碼：
✔不得與用戶名相同。
✔8~40個字幅長度。
✔至少包含一個英文字母。
✔至少包含一個數字。
●國家/地區：
選擇【台灣】。
5. 確認e-mail驗證信
登錄剛才填寫的e-mail信箱，找到IB寄給你的信件，並點選【驗證帳戶】。
如果沒收到e-mail，請檢察
1) e-mail是否輸入正確。
2) 點選【重新發送電郵】。
3) 到【垃圾信箱】查看。
4) 更新/換一個e-mail信箱。
5) 聯絡IB盈透證券中文客服，請直撥香港服務處電話，台灣直撥+852-2156-7907，聲明需要普通話服務，服務時間為每週一~每週五早上8點到下午5點。
6. 登錄IB
輸入剛才註冊的帳號密碼，點選【Login】登錄。
7. 選擇客戶類別及語言
如果剛才選擇【個人】，這邊需再次選擇【個人】。
語言選擇【繁體中文】。
8. 填寫基本資料
● 用中文填寫你的姓氏與名字。
● 英文姓名填寫處。
First Name=名。
Last Name=姓。
● Middle Name 中間名請直接【空白】
● 英文姓名與護照上相同。
● 填寫英文名字能更快過審開戶。
● 地址：
地址第一行請寫：完整地址。
地址第二行請寫：社區或建案名稱。
● 手提電話=手機。
● 郵區編號=郵遞區號。
● 供養人數=扶養人數。
● 納稅識別碼=稅務識別碼(TIN)。
務必寫我國稅務識別碼，若你有在他國繳稅，請勿填上他國稅務識別碼。
● 填寫身份證明文件上的號碼，證號需一致。
● 填寫受雇資料：
請如實填寫你的雇傭資料，地址格式同上。
● 填寫財富來源：
勾選（可複選）你的財富來源後，再輸入佔比。
● 填寫安全問題：
選擇三個安全問題，如果密碼丟失了或異常登錄活動，將問登錄者這三個問題。
9. 填寫交易帳戶配置
● 帳戶類型：
如果是個人單純股票交易用，請選擇【現金】。
如果想做融資、做空等信用交易，請選擇【保證金】。由於信用交易具有投資風險，券商會對客戶有一定淨資產要求，因此請依自身能力開戶。
如果職業是家庭主婦或學生，資產填太大顯得不真實，請注意。
● 交易經驗與許可：
IB要求投資人的相關經驗一定要達到至少【知識水平良好】以上的程度，選擇以下會被拒絕開戶。
如果受僱職業選擇家庭主婦或學生，開戶時先選【股票】，其他金融產品可開戶後再開通，才能開戶。
● 規管訊息：
如果是個人投資，請在工作職權方面填【否】。
高管=高級管理者、高級經理等。
● 帳戶附加功能：
依自己投資目標決定是否勾選。
10. 確認稅務居住地
● 確認稅務居住地：
勾選【我不能享受美國稅務協定優惠】。如具有雙重身份，請以台灣身份為主。
● 認證：兩項皆打勾。
● 確認稅務地址無誤，用中文姓名順序輸入簽名檔即可。
11. 確認協議及披露
● 勾選【同意】IB盈透證券要求的協議，協議內容直接點選，查閱詳情。
● 再次輸入簽名電子檔，需與前面輸入的簽名一樣。
● 如果前面有選擇【參加股票收益增強計畫】，這裡需再勾選參加；如果前面選擇不參加，這裡不需要做勾選，直接按【繼續】。
(1) 有參加的頁面，並會跳轉到第三次簽名輸入頁面，簽名需與前二次一樣：
(2) 未參加的頁面：
12. 如何得知Interactive Brokers盈透證券、資料確認
選擇從何得知Interactive Brokers盈透證券的管道，並確認前面填寫資料無誤後，按【繼續】確認送出。
13. 設定交割戶
● 點選【創建存款通知】，即是設定Interactive Brokers盈透證券的交割戶。
● 選擇交割的方法以及交割貨幣：
交割方法建議選擇銀行電匯，交割貨幣建議選擇美金，並必須持有外幣帳戶才能做交割。
每家銀行電匯到美國的手續費略有不同，一次電匯約座落再800~1200元台幣之間。
其他存款方法如線上支付、ACH需有美國在地銀行戶頭。
● 如果選擇【銀行電匯】，則輸入電匯的銀行資料。
● 列印Interactive Brokers盈透證券提供的帳戶，並一定要在附言輸入IB的帳號與英文名字。
IB 盈透證券提供的電匯銀行：
JPMORGAN CHASE Bank, N.A.
383 Madison Avenue
New York 10017
美國
ABA 路徑號碼：
021000021
SWIFT/BIC 代碼：
CHASUS33XXX
銀行帳戶名稱及地址：
Interactive Brokers LLC
One Pickwick Plaza
Greenwich,Connecticut 06830
美國
銀行的帳戶號碼會因不同的帳戶而有所不同，請依自身電腦畫面為準。
14. 確認手機號碼
在【確認手機號碼】列點選【確認】，Interactive Brokers盈透證券會發送簡訊驗證碼，輸入所收到的驗證碼後，點選【提交】。
15. 回答開放性問題
在【回答開放性問題】列，點選【回答問題】，按個人實際情況回答即可。
16. 提交身份證明文件
在【提交含照片的身份證件證明您的身份】列，點選【上傳文件】後，上傳前面勾選的證件類別，並掃描頁面上的QR Code開始上傳。
上傳成功畫面如下：
17. 提交地址證明文件
在【提交文件證明您的居住地址】列，點選【上傳文件】後，掃描頁面上的QR Code開始上傳。
18. 2~3個工作天後，登入Interactive Brokers盈透證券官網
Interactive Brokers 盈透證券新改版後，審核開戶的過程只需要2~3天，因此2~3天後登入官網，輸入帳號和密碼，查看是否開戶成功。
一旦開戶成功，就能開始進行交易囉！
Interactive Brokers盈透證券官方網站：https://www.interactivebrokers.com
如果有任何開戶的疑問，記得諮詢Interactive Brokers盈透證券中文客服！
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