股票開戶如何選擇券商?2022最新台股和美股證券公司推薦!

2022/07/18閱讀時間約 9 分鐘
開始投資股票之前,最重要的就是開設證券交易戶,證券交易戶必須在證券公司開立。該如何選擇好的證券公司?而投資台股和美股,分別推薦哪些券商呢?

如何選擇券商

國內證券公司推薦

1. 以手續費來看

2. 以營業據點來看

小叮嚀
● 合庫證券儘管只有13家分公司據點,然而在合作金庫所有銀行中都設有證券櫃點,全省270間,國外20間。
● 康和證券擁有16家據點,也積極推出與大學的產學合作,但2021年底爆發購地掏空的大型弊案,雖已交保,卻恐涉及營運,故未列推薦。

3. 臺灣證券公司分類介紹

(1) 以規模
● 元大證券
全臺最大規模的券商,也有最多據點,屬於全台規模最大的元大金控旗下公司。
擁有的交易產品為全省最多,除了股票以外,外匯、期貨也最多人使用,其組建的0050、0056臺股ETF是最知名的臺股大盤ETF
旗下開發的看盤軟體投資先生為大眾所歡迎。
● 凱基證券
全臺第二大券商,隸屬中華開發金控,為國民政府遷台後第一家金控集團,並在2012年正式收購凱基證券。據點已擴展到大陸、香港、新加坡、泰國、印尼。
● 富邦證券
隸屬富邦金控,為全台第二大金控集團。2005年北銀與富銀合併,為至今官股和民營合併的第一宗也是最大型金融合併公司。
(2) 以老牌
● 日盛證券
成立於1961年,為台灣最資深券商之一,隸屬日盛金控,80年代全台有三分之一證券成交量都在日盛,收購日信、永霖、板橋、嘉義、元信證券。
旗下開發的看盤軟體日盛Smart被譽為介面新穎且功能創新。
● 元富證券
成立於1978年,隸屬新光金控,新光金控旗下還有新光證券、新光三越、新光醫院等。元富證券為全台第一波上市券商,據點已擴展至香港、上海。
仍屬於較為傳統的證券公司,網路、電腦軟體、APP開發功能還待加強,然而旗下推出全台唯一的ETF存股、零股存股功能,適合年輕人
● 群益證券
成立於1988年6月,隸屬群益金鼎金控,目前為全台規模第四大的證券公司。先後併購高達9家規模較小的證券公司,2011年併購金鼎證券後,改名為群益金鼎。
APP非常多種,主要業務集中在群益行動贏家。此外,行銷手法多元,營業員透過Line社群培養客群,定期發布最新國內外資訊。
● 永豐金證券
成立於1988年10月,隸屬永豐金控,為台灣第一家上櫃公司,目前為全台市佔率第三大的證券公司。2016年併購香港東亞旗下台灣分公司、香港東盛控股,為第一起台港併購金控公司
旗下率先推出著名的大戶投,結合豐存股功能、美股路孚特特股評級以及產業熱圖
(3) 以官股
投資台股,必定注重三大法人籌碼面,其中最重要就是關注官股券商。
官股券商,顧名思義就是由國營銀行成立的國營證券公司。
在我國,俗稱的八大官股為:臺灣銀行、土地銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、兆豐銀行、台灣企銀。這八大官股,皆有自己的證券公司。
目前除了臺銀土銀以外,其餘皆以釋股上市,屬於金融股的範疇,又稱為「官股四金二銀」。
小叮嚀
除了八大官股,另有中國輸出入銀行、全國農業金庫為較具規模的官股,但因業務特殊而不被納入八大官股。
官股券商的最大優勢為國家所有,最具穩定性,是政府進出股市的管道,並會透過官股券商向市場透露訊息
官股券商會隨著政策調節資金,進而影響市場和資本動向,體現中央對金融市場的態度;在市場失序時,中央也會啟動國安基金透過官股券商進場護盤
(4) 以新人友好
成立於2000年,隸屬玉山金控,旗下設有二種體系:玉山證券戶、玉山富果證券戶,其中玉山富果證券戶是玉山證券與群馥科技合作推出的Fintech數位帳戶,頗受年輕人與網路世代追捧。
玉山富果開發的Fugle富果APP,使用視覺化、圖像化的數據和個人化介面,並大量提供股市資訊與教學,極度適合臺股新手。
成立於2004年,隸屬國泰金控,為全台綜合財務狀況的優等生,使用國泰銀行為交割戶的話,各大捷運站出入口、部分全家商店、OK商店、全聯都能夠直接進行出金提現。
然而旗下開發的樹精靈軟體,普遍評價不高,建議用其他看盤軟體,再用樹精靈下單
成立於1990年,隸屬台新金控,金控下的台証證券被凱基證券併購後,改名台新證券,推出各種數位化服務,包括Richart數位帳戶功能,以及透過與各界合作擴展業務,於2017年開始併購他家證券。
交割戶限台新銀行,客戶能在所有全家商店ATM出金提現,所配信用卡連線全台商家與影院點數回饋。在債券與期貨方面具有產品優勢,然而可買海外金融產品太少。

國內證券公司指標排名

小屁股就國內券商指標做了總整理排行,由左而右分別是第一名到第五/第六名。

如何選擇美股券商

還在考慮購買美股嗎?為什麼越來越多人選擇投資美股?如果你對美股有所疑慮,請參照這篇文章,將有助於對美股的了解:
國人購買美股,無外乎兩種途徑:複委託海外券商
如果你還不了解複委託,可參照小屁股的系列文章,將有助於你全面了解:
我該選擇複委託還是海外券商?
下表整理兩者主要差別,在評估完以後,可選擇自己比較適合的投資方式。

複委託券商推薦

1. 什麼是複委託QI資格?

QI資格,全稱Qualified Intermediary,是美國國稅局頒發給海外合格仲介機構的資格證,據有QI資格國內複委託券商,有下列優勢:
● 其投資人免去股息(interest) 30%扣款
仍需要預扣股利(dividend) 30%
小叮嚀
複委託券商為了拉客,慣用話術為「投資人不用被預扣30%的股息/股利」,其實是指interest,並非dividend。
QI券商客戶仍要繳納聯邦政府規定的預扣30%股利,這是美國的法規,無法更動。

目前國內取的QI資格的券商:

元大證券、凱基證券、元富證券、日盛證券、永豐金證券、富邦證券、中國信託證券、國泰證券、玉山證券、華南證券(官股)。

2. 複委託涉及的手續費款項?

3. 2022年最新複委託手續費一覽

4. 複委託美股存股功能比較

海外券商推薦

經小屁股計算,以業界最低的0.15%手續費為例,投資30萬台幣(1萬美元)才能滿足最低手續費門檻,對剛入場股票的小資族而言,是一筆非常高的數字。

複委託手續費比較:

以2022.7.11蘋果股價為例,為147美元/股,假設買進100股。
● 複委託,業界最低0.15%手續費:
100 x 147 x 0.15%= 22.05美元 (661.5台幣)
● 複委託,業界最高0.5%手續費:
100 x 147 x 0.5%= 73.5美元 (2205台幣)
● 複委託,人工下單1%手續費
100 x 147 x 1%= 147美元 (4410台幣)
因此,越來越多人選擇使用海外券商。
台灣常用的海外券商主要有5家,分別是:Firstrade、TD Ameritrade、Interactive Brokers、Charles Schwab、eToro
由於eToro已被金管會正式公告不能在台進行交易,小屁股就其他四家熱門海外券商進行比較。
其中,小屁股特別推薦【IBKR】盈透證券。
Interactive Brokers盈透證券作為美國最大網路券商為例,以每股計價,一股僅收0.005美元的手續費 (平台中文版為傭金),其最大優點是:
1) 對複委託來說,報價更即時
2) 對免手續費券商來說,報價最優
3) 投資標的最多,含全美20個證券交易所股票皆可交易
4) 美股靈活度最大,包含DRIP股息再投入、CFD、小數股、粉單、OTC、當沖、美股零股交易等複委託沒有的功能
開一個IB盈透帳戶,不僅能交易美股,還能交易全球各國股市,不限於一般複委託只提供的陸股、港股、日股,並且能夠直接投資外匯和其他各國商品。
或是選擇下列各家比較:
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