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【投資穩穩學】到底「存股」好還是「賺價差」好? 以00878為例 (上)

閱讀時間約 1 分鐘
作者 : 蔣竣植CFP

「原本每季都會配息的00878(國泰台灣ESG永續高股息ETF),前陣子這樣一跌,突然覺得之後改成賺價差還比較安穩!」

傑哥對前陣子的股市行情有些抱怨。
這彷彿是很多人在投資時的心聲,明明一開始是想透過短線賺價差,卻因為套牢而改成存股賺配息;明明一開始設定長期存股賺利息,卻因為價差的金額抵過數年的配息金額,而改成波段操作……到底該怎麼做比較好?
今天我們來研究一檔其股東人數已突破60萬人,而投資規模逐漸往千億元大關邁進的ETF-國泰台灣ESG永續高股息ETF(代號 : 00878)。雖然成立至今僅2年左右的時間,採每季配息的模式,或許有機會能找出其較佳的投資策略,讓我們繼續往下看吧!
(基本資料)
2020年的七月成立至今僅2年左右的時間,結合近幾年當紅的ESG(此英文字母分別為環境保護(E,Environmental)、社會責任(S,Social)以及公司治理(G,governance)的縮寫,是一種新型態評估企業的數據與指標)及高股息,為台股中首檔「季配息」的台股ETF(沒辦法,台灣人真的很愛配息的投資工具)。(圖一)
圖一 基本資料
公開說明書對此檔ETF的介紹內容是這樣寫著: (截取重點內容)
(1) 30檔股票: (和0056高股息的成分股數量相同)
(說明書部分內容)
內容以MSCI臺灣指數為基本選樣範圍,篩選MSCI ESG評級為BB(含)以上且MSCI ESG爭議分數達3分(含)以上之個股,依調整後股息殖利率排序取前30檔,並以調整後股息殖利率作為權重分配之標準,以捕捉台灣兼具永續高息兩大特徵之企業的績效表現。
(2) 半年調整一次 : (ETF指數基金的特色,會定期調整投資成分股)
(說明書部分內容)
每年5、11月底進行調整,檢視是否新納入或剔除成分。
(3) 風險等級 : (感覺大多數人都沒在怕,除非是下跌時…..)
(說明書部分內容)
屬於單一國家指數股票型基金……參酌投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」(下稱RR)標示基金過去五年淨值波動程度,其風險報酬等級為RR4
(4) 投資屬性 : (公開說明書都這樣說了,但沒人在看……)
(說明書部分內容)
適合願意承擔較高風險及波動度,追求中長期合理投資報酬之投資人,投資人宜斟酌個人的風險承擔能力資金可運用期間長短後辦理投資。
圖二 成分類股分配比例
定期調整的30檔的成份股中,目前以「電腦及周邊設備」及「金融保險」這兩類的產業,合計占了近半數的投資比重。因此,此檔ETF的價格波動,會受這兩類產業股票的影響較大。(圖二)
圖三 00878與台股加權股價指數的歷史比較圖
藍色及黑色分別為台股加權股價與00878的歷史指數走勢,台股加權指數中由於台積電為最大占比,因此上下震盪(波動)的幅度也比較大。但兩個指數的整體走勢可算是相當吻合,亦步亦趨。或許這也讓許多民眾在投資時會很糾結,到底該「短線賺價差」還是「每季領配息」?

「能不能兩個都要……」你也是這樣想的嗎?

我們嘗試透過「定期定額」、「定期定值1.0」(逢低加碼&逢高減碼)、「定期定值2.0」(逢低加碼&逢高不減碼)等三種投資策略,來回歸測試比較,看能否找出適合的投資模式吧!
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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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今年到目前為止,各國持續透過升息來抑制通膨,但也讓接下來的經濟多了些變數。 藉著升息,可一併檢視個人的債務現金流,是否仍在可接受的還款範圍內。
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