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【投資練功房】市場不告訴你的事_00878深入分析(近三年)

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
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去年的現金殖利率來到8.8%,這樣的數據表現,讓不少投資人對此檔投以關愛的眼神!

但市場那麼多檔配息型的ETF,讓大眾會認為在「存股」的這個投資策略上,有了許多不錯的選擇。

偏偏許多財經文章、新聞等,會不定期提供配息型ETF的組合建議,一但看多了這類的內容,反而會開始無所適從,甚至會因追逐近期高現金殖利率的ETF,而頻繁調整投資標的,默默地投資策略也變成了「短線」,殊為可惜!

以配息為主的投資標的,在投資策略上還是盡可能朝兩個方向來佈局:

  1. 壓低本金的波動風險
  2. 增加配息的金額


存股,是零和遊戲,而非正和遊戲!


我們一樣透過定期定額&定期定值2.0的策略,來比較對此檔ETF的績效影響。


投資回歸測試分析:


定期定額: 每月的月初固定投資10,000元

定期定值2.0: 每月的月初固定投資10,000元+逢低加碼(逢高不減碼)[與總成本比較,跌多少就加碼多少]

測試時間: 近1~3年


(近一年)

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圖一 近一年的歷史走勢(藍線)及投資加碼分布(紅線)

在近一年的投資尾聲,因下跌而有了加碼的機會,不過由於下跌的幅度不大,所以加碼的金額並不多。但加碼的這個動作,卻是一個很好考驗是否有投資勇氣的機會。(所以才會形容為投資回馬槍)

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圖二 投資回歸測試比較(近一年)

既然近一年期的走勢是"倒V型",單純就本金部分的年化報酬率當然也就不佳,不過至少年化報酬率相信還是可接受的5%左右。

特別一點,由於定期定值2.0版有逢低加碼,所以累積的投資本金較多,換算下來的年化配息率(分母的金額較大)較單純的定期定額來的低一些。(但其實差異並沒有很大)

平均淨值也有微幅下降。(因為僅一年的投資,效果並不明顯)


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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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