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【投資練功房】市場不告訴你的事_00878深入分析(近三年)
投資理財內容聲明
去年的現金殖利率來到8.8%，這樣的數據表現，讓不少投資人對此檔投以關愛的眼神!
但市場那麼多檔配息型的ETF，讓大眾會認為在「存股」的這個投資策略上，有了許多不錯的選擇。
偏偏許多財經文章、新聞等，會不定期提供配息型ETF的組合建議，一但看多了這類的內容，反而會開始無所適從，甚至會因追逐近期高現金殖利率的ETF，而頻繁調整投資標的，默默地投資策略也變成了「短線」，殊為可惜!
以配息為主的投資標的，在投資策略上還是盡可能朝兩個方向來佈局:
- 壓低本金的波動風險
- 增加配息的金額
存股，是零和遊戲，而非正和遊戲!
我們一樣透過定期定額&定期定值2.0的策略，來比較對此檔ETF的績效影響。
投資回歸測試分析:
定期定額: 每月的月初固定投資10,000元
定期定值2.0: 每月的月初固定投資10,000元+逢低加碼(逢高不減碼)[與總成本比較，跌多少就加碼多少]
測試時間: 近1~3年
(近一年)
圖一 近一年的歷史走勢(藍線)及投資加碼分布(紅線)
在近一年的投資尾聲，因下跌而有了加碼的機會，不過由於下跌的幅度不大，所以加碼的金額並不多。但加碼的這個動作，卻是一個很好考驗是否有投資勇氣的機會。(所以才會形容為「投資回馬槍」)
圖二 投資回歸測試比較(近一年)
既然近一年期的走勢是"倒V型"，單純就本金部分的年化報酬率當然也就不佳，不過至少年化報酬率相信還是可接受的5%左右。
特別一點，由於定期定值2.0版有逢低加碼，所以累積的投資本金較多，換算下來的年化配息率(分母的金額較大)較單純的定期定額來的低一些。(但其實差異並沒有很大)
平均淨值也有微幅下降。(因為僅一年的投資，效果並不明顯)
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買進低成本，大範圍，多元化的市值型ETF，然後不擇時的投入，累積資產就是這麼的「簡單」。
月月配實在有太多種選擇了，但除了高股息之外，是不是透過配置債券或市值型ETF也可以達到月月配的目的呢？這邊就來看看三種的排列組合。
討論區內有用戶建議每月存2萬ETF三年後，獲得本金100萬，再轉投300%飆股，最終滾至1000萬。然而，多數人認為此方法風險極高，並批評這種投資策略近似賭博，忽略風險與現實性，應更謹慎投資。
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
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最近想花比較多時間來研究存股，所以就開始看一些存股的書籍。當然很多人會推崇指數型的投資更勝高股息，但對於想要心安的人來說，高股息存股還是有一定的吸引力的，就來學習一些存股的相關知識吧。
定期定額投資能夠幫助投資者應對不確定的市場風險，並且在長期累積中帶來更穩健的增長。這是一種簡單而有效的投資策略，無論是短期還是長期投資，都能幫助投資者穩健地建立財富。
2023年初，那時候聽完了讀書會介紹的投資理財概念，便開始了我定期定額的投資練習。
我選了兩個ETF跟一支個股作為我的標的，剛踏進股市這個投資理財工具的世界，多少還是有收到一點「股票很危險」的這種概念影響，.....
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