2023除權息旺季
股票VS 股票期貨
6月就要進入除權息旺季,投資人如何利用股票期貨降低成本,增加現金流
今天就來深入討論這個議題股票與股票期貨的差別以長榮20張為例:
若參與除權息現貨則需要繳交的稅概算如下:
- 股票手續費 158,000 * 0.1425% * 20= 4,503 元
- 交易稅 158,000*20 * 0.3% =9,480 元
- 股利所得70,000 * 20 = 1,400,000 元
- 二代健保費 1,400,000 * 1.91% = 26,740 元
- 所得稅 1,400,000 * 20% = 280,000 元
成本 306,740 元
註1:以上不含扣抵稅率
註2:假設綜所稅 20%
若是藉由股票期貨來參加除權息,則概算如下: (一口股期=兩張現貨)
- 期貨手續費 10口 * XX = XX0
- 期交稅 150 * 2,000* 0.002% * 10口= 60元
- 調整權益數 70 *2,000 *10口=1,400,000 元
- 二代健保費 0
- 所得稅 0
成本只需 60元+股票期貨手續費
註1: (股票期貨一口=2000股,假設手續費一口XX元)
長榮股票跟股票期貨比較
以下為股利成本教學示範，非操作買賣建議，投資期貨有高風險，請投資人審慎閱讀
在除息當日, 股票期貨總市值不變的情況下,合理的結果是:
假設長榮除息前一天價格150 元,除息 70 元,則除息當天 開盤時股票價格為 150 元– 70元 = 80 元
持有10口長榮股票期貨多單者,除息一開盤價格從150元 跌到 80 元跌 70 元,一張股票期貨等於買兩張股票,
股票期貨戶頭權益數就補足70* 2000 x 10口=1,400,000元
相反的,持有長榮股票期貨空單者, 權益數就要扣掉 1,400,000元
除息前一天,先把股票賣掉換成股票期貨, 隔天帳上退給你的錢原本就是你的錢,是你期貨損失的錢,事實根本沒有賺到股息,重點是多久之後可以填權息?
綜上所述,參加除權重點就是看他未來的成長性是否可以填權息,
如果手上持有這類股票,就可以用股票期貨來降低交易成本,提高現金流。
股票期貨手續費一口多少錢?
由於網路期貨手續費不公開
LINE:0921080128
