《財務決策影響整個家庭》客戶：退休人員58歲規劃目的：退休金安排及做好收支管理財務地雷：加入股票群組不見100萬元

更新於 2023/11/27發佈於 2023/11/27閱讀時間約 1 分鐘

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我們都知道，一個財務決策可能影響到整個家庭，第一次遇到客戶與女兒前來了解，當時媽媽為何要做財務規劃，了解的整個過程，女兒非常認同打理財務的重要性與每個階段的安排，對於媽媽來做規劃是非常讚許的。

然而因為做好規劃後，媽媽遇上股票群組的誘惑，加入群組，整個過程闡述就像新聞媒體報導的樣子，詐騙集團手法推陳出新，就在短短的時間內，客戶立馬去貸款加碼投入，希望藉由股票投資來縮短累積資產的機會，事實不然，就這樣投入資金，錢沒了！

相信在這詐騙年已經有不少民眾紛紛被割韭菜，然而還是有很多衝鋒陷陣的測試員，身體力行去實踐，想要一夜翻身致富。女兒在會談的過程中，不斷跟媽媽對話：您知道您接下來要怎麼做嗎？知道這樣做對家庭影響是什麼？女兒越講越無法隱藏內心激動的心情當場淚灑現場，在外哭了好一段時間才進來整個氣氛到了冰點，我也看出媽媽的無奈，接下來就是出動兒子跟爸爸來一起幫媽媽解決這財務危機⋯⋯對於有能力解決的家庭當然數字是小，但對於小康家庭來說，卻是一場大災難！

如何正確的使用理財工具，又需要具備什麼樣的條件才能進行投資，多數人都是挺而走險，想著幸運之神落腳，沒注意危機四伏！每個理財工具都需要有足夠的認知去了解，為何自己適合？為何自己需要？為何要這樣配置？

在這次的經驗裡，看到女兒願意陪著媽媽面對未來退休金全數歸0及負債，那樣的邊哭邊討論接下來的安排，身在這個領域的我，使命感驅動去照顧好每個人的財務健康又再次烙印心上。希望每個人都能擁有健康的財務體質及正確的理財觀念，護身平安

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嗨！我是安教練，目前是一名財務規劃師，從小家庭環境關係讓我一直半工半讀到出社會，出社會後沒有讓自己學會理財，因此賺到錢就活在當下，直到踏上金融的領域，開始讓自己省思，我想要什麼樣的人生？因此，25歲我寫下30歲前我想完成什麼夢想，真正展開我的財務自由大門～希望藉由我的分享，也能協助你～勇敢追夢！實現從薪理財。

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