00918是誰？今年飆漲5成、預估年息12%，可以買嗎？

12月份共有8檔台股ETF除息，有6檔以領息為訴求，其中有1檔ETF，00918大華優利高填息30ETF，這次不僅配出3%的殖利率，預估年化殖利率竟然高達12%，還是台股中第一檔以高填息為訴求的ETF，可以買嗎?

00918自上市以來，規模就很少，還一度面臨下市的風險，6/16迎來了第一次配息，不過只配了0.2元，殖利率不好看，吸引不了投資人注意，規模維持在3億元左右。

就在9月份，第2次配息竟然配出高息0.75，導致話題度大開，當月的規模竟然從3.4億暴增到29.6億。如今又過了3個月，12月宣布第3次配息為0.67元，讓年化殖利率直接衝破12%，規模立刻跳升到49.5億。

資料來源：大華銀投信，棒棒的理財失控週記整理

從近5日成交均量來看，00919以壓倒性成交量勝出，穩居冠軍寶座，但00918威力更驚人，一舉擠進第四名，還贏過0056和00915的成交量。

資料來源：玩股網，112/12/7，棒棒的理財失控週記整理

00918，是檔什麼樣的ETF呢？

00918在2022年11月24日掛牌上市追，追蹤特選台灣優利高填息30指數成，分股有30檔，配息頻率採季配，每年2次換股，分別在6月及12月。要注意的是，它的風險等級是最高等級的RR5（00929是RR4)。

在選股邏輯方面，是從台灣上市上櫃且市值前150大的股票中，以最近12個月成交金額總額的前20%或8個月自由流通週轉率達3%的個股，挑選4季營業利益總和為正、股利率前33%的股票，篩選至多15次除息資料裡頭有完成填息次數的進行高低排序，選取前30檔為成分股，最後進行股利率加權，再依自由流通市值調整權重，個別成分股權重上限為8%。

簡單的來說，就是從上市櫃150大中，挑選出高股息+高填息的30檔成分股。

主打的賣點就是高股利+高填息，過去5年指數股利率平均在5-6%之間，平均填息率為87%。

賣點1：高股息+高填息

從2023年第一季到第三季的表現來看，00918指數的報酬績效贏過大盤，年化報酬率達50.15%，大盤為26.7%，明顯高出大盤2倍之多。

賣點2：績效打敗大盤、也打敗0056

另外，指數的績效贏過0056，根據投信的回測資料顯示過去6年的時間，特選台灣優利高填息30指數報酬有108.68%，大幅勝過臺灣高息指數的66.52%。

產業組成以半導體為主

進一步觀察產業的組成，剛上市時的比重主要以電腦周邊設備業為主，但今年6月換了成分股後 ，該業的比例縮少，取而代之的是半導體，目前有32.73%，而裡頭也有不少的航運股，占了一成。

資料來源：Cmoney，2023/12/1，棒棒的理財失控週記整理

配息月份為死亡之組：與00713、00919、00915競爭

00918上市以來共配過2次息，目前都已填息，累積共1.62元股利，15元就申購的人，領的息除了累積達10.8%外，帳面上還賺了44.5%，等於是股息價差兩頭賺。

就00918的除息與領息月份觀察，很不幸的剛好跟00713、00915和00915並列為死亡之組

而，每一檔不是黑馬就是當紅炸子雞，在0056+00878搭配的月月配組合中，成了彼此的競爭對手。

資料來源：各家投信，棒棒的理財失控週記整理

規模破50億已無流動性不足、下市等風險，但未來是否持續高填息，仍待時間考驗

就00918自2022/11/24成立以來的含息績效觀查，績效有48.7%，0050才15.57%，除了小贏0056外，竟然也打敗人氣黑馬00919。

綜合個人觀察，00918今年2次配息，如今都已填息，的確符合「高填息」的訴求。

雖然8-10月AI股下殺，連累台股大回檔，但其半導體的成分順勢補足跌幅，今年以來漲幅已達5成之多。

目前規模已近50億，與半年前的3.2億相比，足足成長了140%，原有流通性不足、下市等問題現在已不存在。

00918以高股息為行銷誘因，但不代表低風險，因其產業組成多半為電子科技產業，容易受到單一產業的影響，風險也變高。

與老字號0056相比，0056雖然選股條件沒訴求高填息，也上市了10多年，仍舊維持歷次填息不敗的紀錄，00918是否能繼續維持高填息，仍待時間考驗。

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