Oak Smart騙局揭露：虛假聲稱擁有FINCEN MSB牌照，利用高額回報和多層次獎金機制吸引投資者。深入了解其運作模式及舉報方法，避免受騙，保障自身資金安全。
不久前，TraderKnows揭露了TradingLink的騙局，今天我們將由TraderKnows團隊帶大家了解TradingLink的詐騙夥伴——Oak Smart資金盤的騙局手法。
Oak Smart公司簡介：
首先，讓我們看看Oak Smart公司在其官網（https://www.oaksmart.com/#/）上的自我介紹：
“Oak自稱是一家全球領先的資產管理公司，提供全面的金融交易服務，專注於股票和加密貨幣市場。公司宣稱通過量子交易技術和資產信託管理為個人和企業提供資金管理服務，並投資於有潛力的項目、風險基金和初創企業，承諾通過創新和專業知識為每個人鋪就財富之路。”
乍看之下，Oak Smart的介紹似乎相當高大上，但僅憑這段話就暴露出明顯的邏輯錯誤。首先，Oak自稱是一家資產管理公司，卻宣稱提供金融交易服務。實際上，資產管理公司主要負責管理和投資客戶的資產，而金融交易服務通常由券商提供，兩者業務有本質上的區別。此外，資產管理和金融交易都必須持有相應的監管牌照，才能合法開展業務。然而，Oak Smart是一家未獲得任何監管機構許可的非法企業。你真的願意把自己的資金投入一個完全不受監管的平台嗎？
有些人可能會注意到，Oak Smart聲稱自己受FINCEN MSB監管。別急，接下來我們將詳細解釋，為什麼說Oak Smart的FINCEN MSB牌照不過是掛羊頭賣狗肉的無效執照。
關於所謂的“FINCEN MSB監管牌照”
在Oak Smart官網的頁腳有一個“驗證我們”的按鈕，點擊後會跳轉到FINCEN的官網。用戶在搜索框輸入“Oak Smart”後，會顯示一家名為“Oak Smart Investment Ltd.”的公司。點擊後會自動下載一個PDF文件，名為“MSB Registration Status Information”。這個文件表明該公司已經在FINCEN MSB系統中註冊。但僅僅是註冊，並不等同於受到有效監管。到了這一步，可能已經有不少用戶被Oak Smart精心設計的虛假監管體系所迷惑，認為Oak Smart似乎確實有合法牌照。畢竟查詢到的信息來源於美國政府網站，公司的名字也對得上。一切看起來似乎都合理，但又隱約透出一些不對勁的地方。
當TraderKnows團隊仔細審閱該文件時，發現Oak Smart其實是在搞“掛羊頭賣狗肉”的把戲。如果你英文較好，可能已經察覺到其中的問題。雖然文件顯示Oak Smart確實是FINCEN MSB的註冊商家，但同時也清楚列出了MSB持有者的業務範圍：包括現金兌換、外匯交易、旅行支票和匯票的發行與銷售、資金轉移服務、預付卡銷售等。
請問，這些業務範圍有哪一項與Oak Smart宣稱的資產管理或金融交易服務相關？顯然沒有。即便這些業務符合其註冊資質，也僅限於在美國本土及其屬地（如科羅拉多州、美屬薩摩亞、關島、北馬里亞納群島等）進行。而Oak Smart卻在東南亞和中國大陸等地區大肆宣傳攬客，這不是非法經營又是什麼？
非法吸收資金的套路
騙局之所以能得逞，是因為騙子通常會通過巨大的誘惑吸引受害者，使他們持續投入，最終深陷其中，失去所有財產。
Oak Smart就是這樣的例子。在其官網上，他們為用戶提供了兩種投資計劃：加密資產和美元資產。
加密資產投資計劃：承諾每週日到週六每日獲得穩定的加密貨幣收益，預計月回報率為8%至30%，起投金額從500美元到200,000美元不等。
美元資產投資計劃：承諾每週日到週六每日獲得穩定的美元收益，預計月回報率為15%至50%，起投金額為10至200,000美元。
這樣的高回報率即便是金融大鱷索羅斯也自愧不如。合法的投資項目，如指數基金或房地產信託，年回報率通常在7%至15%之間，而不是每月。而且，合法的加密貨幣投資項目會有嚴格的監管，不會保證固定收益，且明確提示風險。
典型的龐氏騙局
除了過於誇張的收益承諾外，Oak Smart還為用戶提供了“拉人頭”計劃，構建了一個多達8個層級的傳銷式網絡，提供三種獎金分配機制：
- 矩陣獎金：當投資額超過500美元時，推薦人可獲得直接客戶收益的50%，以及來自10×20矩陣客戶收益的5%。
- 領導獎金：當投資額超過1,000美元，且下級團隊業績超過120,000美元時，推薦人可獲得所有下線收益的10%。
- 全球分紅：當下級團隊業績佔全球收益的3%以上時，推薦人可平分當天全球用戶收益的5%；所有高級合夥人還將分享一個獨立的獎金池。
如此誘人的條件，讓人不禁心動。如果你正在考慮加入Oak Smart的計劃，那你已經離“喜提”一副銀手鐲不遠了。
有人向我推薦Oak Smart，怎麼辦？
如果你的朋友或親戚向你推薦Oak Smart，最好立即斷絕聯繫。把熟人拉入騙局，這樣的關係還有繼續的必要嗎？
遇到這種情況，正確的做法是立即向當地司法機構舉報，保留所有相關的聊天記錄和轉帳憑證，以便為將來追回本金做好準備。
各國舉報方法和聯繫方式
- 新加坡
- 新加坡商業事務局（Commercial Affairs Department, CAD）職責：調查和打擊金融犯罪、投資騙局等白領犯罪。舉報方式：電子郵件：spf_report_scams@spf.gov.sg在線表格：商業事務局在線舉報電話：+65 6325 0000注意：保存所有聊天記錄和轉帳記錄，以便後續調查時提供證據。
- 中國
- 中國公安局經偵部門職責：專門調查金融詐騙、非法集資和傳銷案件。舉報方式：直接前往所在地公安局經偵大隊，提交證據材料（聊天記錄、轉帳記錄等）。撥打全國統一舉報熱線：110使用國家反詐中心App進行舉報。
- 韓國
- 金融監督院（Financial Supervisory Service, FSS）職責：監控金融市場，負責舉報和調查金融欺詐。舉報方式：在線舉報：FSS舉報頁面舉報熱線：1332警察局金融犯罪部門：直接聯繫警察局金融犯罪部門，電話：112（全國報警電話）。注意：儘量提供詳細證據，協助調查。
- 日本
- 日本警察廳（National Police Agency, NPA）職責：處理金融詐騙和非法集資等犯罪。舉報方式：全國報警電話：110在線舉報：NPA舉報表單
- 西班牙
- 西班牙國家警察（Policía Nacional）在線舉報: https://www.policia.es/_es/colabora.php電話：091（報警熱線）
- 越南
- 越南公安部（Ministry of Public Security）在線舉報: http://antoanantoan.vn
- 英國
- 英國國家犯罪局（National Crime Agency, NCA）在線舉報: https://www.nationalcrimeagency.gov.uk/what-we-do/crime-threats/fraud-and-economic-crime/report-to-us
