定期定額投入國泰金(2882)

寫在最前面：

_{投資有風險，入市須謹慎。您在進行任何投資決策時，應充分評估自身的風險承受能力，並深入了解所投資標的的相關資訊。過去的表現不代表未來的結果，請根據自身情況謹慎行事。切勿輕信市場資訊，理性投資，方能保障自身的資金安全。}

這是已經執行3年的投資計畫：

庫存市值(藍線) 與 庫存成本(紅線) 的變化曲線。這就是傳說中的微笑曲線？

開始執行日期是2021年11月08日，每月固定４、１４、２４日投入１０００元。

2022年台灣加權指數迎來史上第二大的年跌點，年底封關時收14137.69點，下跌了4081.15點，跌幅也高達22.4%。國泰金因防疫險風暴和美國強力升息的夾殺下，在2022年10月21日達到收盤最低35.99元，跌破十年線。

2023年美國暫停升息，美債殖利率，再加上AI浪潮，年底封關時台灣加權指數收17930.81點，上漲3793.12點，漲幅高達26.83%。但這波漲幅並沒有完全傳導國泰金身上，2022年底國泰金仍收在45.75元，我們的定期定額投資計畫仍是小賠作收。

2024年AI浪潮持續延燒，美國降息的消息也逐漸變成事實，國泰金挾著亮麗營收表現，股價節節上升，終於在2024年3月14日庫存市值超越我們的投資成本，近期更是頻頻挑戰收盤新高（2024/10/18、11/5，11/7 收盤69.8元）。

還沒結束的結論：

截至目前為止（2024/11/29），此計劃的含息投資報酬率為44.96%(三年)。得到目前這樣的結果，只能說大部份是運氣，同時期投入的計劃，也有到現在仍沒有轉正的標的。

註：

1.2022/05/06有自行下單投入。

2.2022/12/30為增資價35元購入。

3.2024/3/4、4/14、5/24有存款不足而掉單的情況。

4.2024/8/1後，改為每月14日定投1000元(新台幣)，故成本金額斜率有不同。