《ETF》富邦台50 (006208)數據分析，2023年
閱讀時間約 6 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
這次帶大家看富邦台50(006208)，這是在台灣的你，不可錯過的一檔台股指數型ETF，破題說明這檔ETF是追蹤台灣50指數，其成分股會是台灣市值前50大的公司，當然這一切不會這麼簡單，我在本文會帶大家認識關於富邦台50(006208)，指數的追蹤與成份股、ETF的股利、管理費、投資規模，也會計算上市至今的報酬率，最後我也會告訴你，投資富邦台50你可能會遇到的最大回檔幅度，讓你對於投資能夠有所準備。
富邦台50基本資訊
- 基金名稱：富邦台灣釆吉50基金
- 股票名稱/代號：富邦台50/006208
- 目標追蹤指數：臺灣50指數
- 收益分配：每年兩次(6/30和10/31)
- 經理費/管理費：0.15%/0.035%
- 發行價格：30元
- 發行公司：富邦投信
- 上市日期：2012/07/17
富邦台50特色
用一檔股票買進台灣前50大市值的公司，這就是最言簡意賅地說明。與加權指數的高相關性是他的特色，若是你沒有超額報酬的打算，富邦台50這檔ETF是能夠，讓你最趨近於台股加權指數報酬的工具。
富邦台50追蹤的指數?
富邦台50追蹤的是台灣50指數，這個指數同時參考了市值和流動性，兩者皆要符合才會納入50檔成分股，除此之外還會選擇出5檔市值作為後補名單，流動性的篩選條件如下。
- 入選成分股的資格，流動性篩選👉過去的 12 個月裡面，至少要有 10 個月，每月股票的週轉率大於1%。
- 現有成分股的，流動性門檻👉過去的 12 個月裡面，至少要有 8 個月，每月股票的週轉率大於1％
富邦台50有哪一些成分股?
Hank從發行的投信網站，整理了目前(2020/03/17)佔富邦台50(006208)的前5大持股給大家參考。
每年的3、6、9、12會是成分股調整的月份若需調整，會在當月的第三個週五，做成分股的調整。
從下面的數據來看，前5檔的成分股佔了整體的60.71%的權重，而位居首位的台積電有接近的47%的權重。
- 台積電(2330)，47.0042%
- 鴻海(2317)，4.6672%
- 聯發科(2454)，4.347%
- 聯電(2303)，2.3536%
- 台達電(2308)，2.3385%
富邦台50股利分配狀況
目前每年會有兩次的評價分別是6/30和10/31日，按照台股除權息旺季來看，基本上是前低後高的狀況，這也顯現了台股股利發放的主要習慣，以殖利率來看因為主要並不是，追逐高股息的策略，所以不用太過於期待會有高股利的狀況。
近期2022年的股利，兩次除息的加總也突破了2。
富邦台50投資成本有多少?
從基金說明書我們可以看到，富邦台50(006208)固定的成本是經理費的0.15%和保管費的0.035%，兩者加總後是0.185%。
但千萬不要以為0.185%就是你全部的成本，ETF其實也有其他的成本費用，例如基金成分股的買進或轉換，都會有額外的證交稅和手續費，這些都是不包含於0.185%內的喔。
從發行年2012年至2022年之間的總管理費率，最高為2013年至2015年0.48%，最低為2022年的0.24%。
2023年資料統計至2023/02/28，目前總管理費率為0.04%，
富邦台50有多少人投資?
你一定會關心有多少人買這檔ETF，以下為Hank從富邦投信的統計資料所整理的每年12月的受益人數統計，給予大家參考。
從截稿時的最新受益人數來看，2023年2月的受益人數為257,058人，相較於剛成立的前五年，我們可以發現從2017年起都有不少的投資人，加入了投資此ETF的行列。
富邦台50規模有多大?
從歷史基金淨資產明細中，可以看到富邦台50(006208)在上市時的2012/07/17當時的基金規模為7.92億元(792,288,741)。
以下為站長從歷年基金資產明細中，所整理每年的最後一個統計日的基金規模，給予大家參考，至本文截稿的2023/03/17目前的規模已達470.52億元(47,052,261,397)。
富邦台50報酬率
投資總追求的是報酬，我們這邊以單比投入和定期定額投入做為報酬比較。
以從上市當天(2012/07/17)買入，持有至2023/03/17，的含息報酬率為209.89%。
若以定期定額的方式進行投資，假設你從發行的隔月2012年8月，每個月的5號，投入3000元，以2023年03月17日的收盤價進行報酬的試算，這邊的計算並不把手續費納入，股利會再投入，讓大家來看看會有多少的預期報酬。不過請留意，此試算為過去的報酬並不一定會複製到未來。
- 總投資金額 384,000 元
- 總資產市值 592,768 元
- 報酬金額 208,768 元
- 總報酬率 79.31%
- 年化報酬率 5.65%
富邦台50最大回檔
前面提到的是獲利，那我們還是必須看在過去，投資週期中的虧損幅度，如果無法承受這些虧損，基本上你是無法獲得上述的投資報酬。
最大會檔指的是在歷史前高後回檔的幅度，2022年富邦台50出現歷年來最高的-34%的資產回檔。我自己不會拿回撤曲線來評斷一檔ETF的好壞，但我會用來評估我自己對於回檔幅度的可承受評估。
報酬的背後，多半代表的是風險，想要獲得報酬務必了解風險。
以回吐幅度-20%以上來看，除了2022年的-34%外，從發行至今共還有3次的-20%以上的回檔。
- 2016，-22%
- 2018，-23%
- 2020，-21%
總結
在資產中配置最貼近大盤指數的ETF，會是讓你能夠貼近加權指數投資報酬的投資標的，幾乎就是台灣經濟的縮影，富邦台50(006208)相對直接買入個股，他具有更好的分散風險機制，且隨著規模的成長，流動性目前也相對成立初期進步了不少。
不過大家從最大回檔的數據也看到了，投資ETF仍會存在著虧損風險，因此投資前其實需要關注的反而不是報酬，而是如果發生虧損你後續會有哪一些計畫可進行操作。
工商時間
如果你想贊助我這個小韭菜，歡迎用銅板訂閱我的專欄，你的支持是韭菜萌芽的動力XD。你可以從專欄知道我是如何透過存股進行資產的累積，也能知道我對於ETF與金融股的量化評估觀點。
專欄內容介紹👉 小資進行式
誠摯的邀請你與我一起，每天進步一點點，建立未來的美好生活❤
🙏全文完
以上數據如有誤植，請連絡我進行變更，謝謝!
為什麼會看到廣告
你的見面禮 Premium 閱讀權限
只剩下0 小時 0 分
20.6K會員
204Content count
這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者，2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍，平時專注於本業，空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷，但是有相對穩扎穩打投資歷程，如果你也厭倦了汲汲營營於股市中，不妨一起來討論投資吧!!
留言0
查看全部
本篇參與的主題策展
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
選擇性偏誤
近期有些投資達人表示，長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大，0056年化報酬率只輸給0050一點點，兩個可以一起投資。
大錯特錯！
這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響（報酬順序風險），這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。
像是如果
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
選擇性偏誤
近期有些投資達人表示，長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大，0056年化報酬率只輸給0050一點點，兩個可以一起投資。
大錯特錯！
這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響（報酬順序風險），這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。
像是如果
你可能也想看
1.加權指數與櫃買指數
週五的加權指數在非農就業數據開出來後，雖稍微低於預期，但指數仍向上噴出，在美股開盤後於21500形成一個爆量假突破後急轉直下，就一路收至最低。 台股方面走勢需觀察週一在斷頭潮出現後，週二或週三開始有無買單進場支撐，在沒有明確的反轉訊號形成前，小夥伴盡量不要貿然抄底，或是追空
重點摘要：
1.9 月降息 2 碼、進一步暗示年內還有 50 bp 降息
2.SEP 上修失業率預期，但快速的降息速率將有助失業率觸頂
3.未來幾個月經濟數據將繼續轉弱，經濟復甦的時點或是 1Q25 季底附近
近期的「貼文發佈流程 & 版型大更新」功能大家使用了嗎？
新版式整體視覺上「更加凸顯圖片」，為了搭配這次的更新，我們推出首次貼文策展 ❤️
使用貼文功能並完成這次的指定任務，還有機會獲得富士即可拍，讓你的美好回憶都可以用即可拍珍藏！
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
連續五年打敗大盤！定期定額交易戶數排名擠進Top20！
台股ETF黑馬－富邦台灣中小(00733)
老牛帶你深入了解！
曾經我也是個菜籃族，賺個2-3%就好棒棒，急著下車，賠錢時-10%還不願意停損，後來不是賠更多就是住套房收場。
文摘：這篇文章探討了投資組合的風險係數、CAPM計算預期報酬率以及阿法超額報酬。首先，以小明的投資組合為例，計算了其風險係數，結果顯示該投資組合的波動較大，屬於高風險。接著介紹了CAPM的計算方式，利用無風險報酬率與風險係數比較，得出投資組合的預期報酬率。最後解釋了阿法超額報酬的概念，以小明的投資組
前面幾集我們討論了幾個主題，包括：
EP39社畜更要理財的五大理由
EP40 大多數人進股市賠錢的三大陷阱
EP41自己操盤一定擺正的四個心態
EP42 0056具體操作的三大策略
EP43 0056一年進場兩場賺價差
還
podcast節目大綱 直接點，免下載聽小倉鼠podcast：
前面幾集我們討論了幾個主題，包括：按紅字直接看或聽！
EP39社畜更要理財的五大理由
EP40 大多數人進股市賠錢的三大陷阱
EP41自己操盤一定擺正的四個心態
EP42 0056具體操作的三大策略
-----------------
前面幾集我們討論了幾個主題，包括：
EP39社畜更要理財的五大理由
EP40 大多數人進股市賠錢的三大陷阱
EP41自己操盤一定擺正的四個心態
EP42 0056具體操作的三大策略
還沒聽過Podcast的人，建議按連結邊聽，邊看吸收
podcast節目大綱
直接點，免下載聽小倉鼠podcast：https://podcasts.apple.com/podcast/1621682685
前面幾集我們討論了社畜更要理財的五大理由、要小心3大陷阱避免賠錢以及4個正確的投資心態，還沒看過的人建議待會去看一下，常聽我PODC
直接點，免下載聽小倉鼠podcast：https://podcasts.apple.com/podcast/1621682685
想在股市撈金，每個人的做法不同，有人會以錢試法，也有人會先追蹤逹人和老師，觀察學習如何操作，更甚有人會買書來自學，大家都知道小倉鼠是啃書派，但同時也會自己下去實作，因為
1.加權指數與櫃買指數
週五的加權指數在非農就業數據開出來後，雖稍微低於預期，但指數仍向上噴出，在美股開盤後於21500形成一個爆量假突破後急轉直下，就一路收至最低。 台股方面走勢需觀察週一在斷頭潮出現後，週二或週三開始有無買單進場支撐，在沒有明確的反轉訊號形成前，小夥伴盡量不要貿然抄底，或是追空
重點摘要：
1.9 月降息 2 碼、進一步暗示年內還有 50 bp 降息
2.SEP 上修失業率預期，但快速的降息速率將有助失業率觸頂
3.未來幾個月經濟數據將繼續轉弱，經濟復甦的時點或是 1Q25 季底附近
近期的「貼文發佈流程 & 版型大更新」功能大家使用了嗎？
新版式整體視覺上「更加凸顯圖片」，為了搭配這次的更新，我們推出首次貼文策展 ❤️
使用貼文功能並完成這次的指定任務，還有機會獲得富士即可拍，讓你的美好回憶都可以用即可拍珍藏！
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
投資理財內容聲明
文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
連續五年打敗大盤！定期定額交易戶數排名擠進Top20！
台股ETF黑馬－富邦台灣中小(00733)
老牛帶你深入了解！
曾經我也是個菜籃族，賺個2-3%就好棒棒，急著下車，賠錢時-10%還不願意停損，後來不是賠更多就是住套房收場。
文摘：這篇文章探討了投資組合的風險係數、CAPM計算預期報酬率以及阿法超額報酬。首先，以小明的投資組合為例，計算了其風險係數，結果顯示該投資組合的波動較大，屬於高風險。接著介紹了CAPM的計算方式，利用無風險報酬率與風險係數比較，得出投資組合的預期報酬率。最後解釋了阿法超額報酬的概念，以小明的投資組
前面幾集我們討論了幾個主題，包括：
EP39社畜更要理財的五大理由
EP40 大多數人進股市賠錢的三大陷阱
EP41自己操盤一定擺正的四個心態
EP42 0056具體操作的三大策略
EP43 0056一年進場兩場賺價差
還
podcast節目大綱 直接點，免下載聽小倉鼠podcast：
前面幾集我們討論了幾個主題，包括：按紅字直接看或聽！
EP39社畜更要理財的五大理由
EP40 大多數人進股市賠錢的三大陷阱
EP41自己操盤一定擺正的四個心態
EP42 0056具體操作的三大策略
-----------------
前面幾集我們討論了幾個主題，包括：
EP39社畜更要理財的五大理由
EP40 大多數人進股市賠錢的三大陷阱
EP41自己操盤一定擺正的四個心態
EP42 0056具體操作的三大策略
還沒聽過Podcast的人，建議按連結邊聽，邊看吸收
podcast節目大綱
直接點，免下載聽小倉鼠podcast：https://podcasts.apple.com/podcast/1621682685
前面幾集我們討論了社畜更要理財的五大理由、要小心3大陷阱避免賠錢以及4個正確的投資心態，還沒看過的人建議待會去看一下，常聽我PODC
直接點，免下載聽小倉鼠podcast：https://podcasts.apple.com/podcast/1621682685
想在股市撈金，每個人的做法不同，有人會以錢試法，也有人會先追蹤逹人和老師，觀察學習如何操作，更甚有人會買書來自學，大家都知道小倉鼠是啃書派，但同時也會自己下去實作，因為