理財 - 2023資產結算

閱讀時間約 1 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
一方面是下周開始聖誕旺季,預計會忙到翻掉;另一方面是今年度的收入,只差12月21日的利息尚未收到,且預估金額不大,因此提前進行今年度的結算。


約每一季重新清點一次資產,並檢視今年度的資產增減狀況。


截至12月15日的資料

截至12月15日的資料

現金比出乎意料的低,雖然仍持有至少六個月收入的緊急預備金,但配置太高的比例在股票,感覺風險有點大。

8月份的額外開銷是電腦主機$17,808元。

11月份的額外開銷是稅賦+保險合計$1,986元。

  • 股票增加$148,194元,為方便起見直接以市值計算,而市值會大幅受大盤漲跌影響,數據僅供參考,不可過於樂觀(或悲觀)。


2023年資產變化趨勢

2023年資產變化趨勢

資產持續增加,但大幅增加的時間點是落在今年的1月~5月之間,接著5月~8月大致持平,9月~10月不增反減,10月之後開始微幅增加。

43會員
169Content count
普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
投資須審慎思考後再執行,衝動多半沒好下場。
年底了,不曉得今年度的理財績效如何?
11月起,陸續知悉各相關數據,已可推出今年度的報酬率。
上一篇的試算是純粹的數據模擬,這次直接抓實際範例來試算,看看結果如何?
馬後炮三連發「要是、如果、早知道」對投資沒有任何助益。
上一篇是檢視持有股票的績效,這篇來看看持有ETF的績效如何?
投資須審慎思考後再執行,衝動多半沒好下場。
年底了,不曉得今年度的理財績效如何?
11月起,陸續知悉各相關數據,已可推出今年度的報酬率。
上一篇的試算是純粹的數據模擬,這次直接抓實際範例來試算,看看結果如何?
馬後炮三連發「要是、如果、早知道」對投資沒有任何助益。
上一篇是檢視持有股票的績效,這篇來看看持有ETF的績效如何?
你可能也想看
Thumbnail
1.加權指數與櫃買指數 週五的加權指數在非農就業數據開出來後,雖稍微低於預期,但指數仍向上噴出,在美股開盤後於21500形成一個爆量假突破後急轉直下,就一路收至最低。 台股方面走勢需觀察週一在斷頭潮出現後,週二或週三開始有無買單進場支撐,在沒有明確的反轉訊號形成前,小夥伴盡量不要貿然抄底,或是追空
Thumbnail
重點摘要: 1.9 月降息 2 碼、進一步暗示年內還有 50 bp 降息 2.SEP 上修失業率預期,但快速的降息速率將有助失業率觸頂 3.未來幾個月經濟數據將繼續轉弱,經濟復甦的時點或是 1Q25 季底附近
Thumbnail
近期的「貼文發佈流程 & 版型大更新」功能大家使用了嗎? 新版式整體視覺上「更加凸顯圖片」,為了搭配這次的更新,我們推出首次貼文策展 ❤️ 使用貼文功能並完成這次的指定任務,還有機會獲得富士即可拍,讓你的美好回憶都可以用即可拍珍藏!
Thumbnail
你曾經好奇這個問題嗎,為什麼有些人財富不斷增長,而另一些人卻一直在經濟壓力下苦苦挣扎,那麼這本書將為你揭示富人如何實現財富,以及如何改變你的財務觀念和知識來追求財富。
以前看財經媒體雜誌寫到美債殖利率如何,利率倒掛可能會讓美債未來的殖利率如何,最初我把債卷當成類似股票的東西,覺得就是看著市場利率週期做投資,我了解到資產配置後才發現債卷算是用來避險,但為什麼一定要股債比?我可以全部投資股票嗎?可以全部投資股票的話,那為什麼要設定股債比? 股票跟債卷的關係 長時間
Thumbnail
理財,對於每個人來說都是生活中不可缺少的課題,尤其對於認真上班的小資族來說更值得關注。 每個月的薪資收入數字都差不多一樣,但透過有效率的財富管理,小資族也能夠達成財富增長的目標。 這篇文章將提供理財相關概念與方法,讓小資男孩女孩們一起走上財富自由大門。 無論各位的目標是資產增值、償還貸款還
Thumbnail
輕資產投資逐漸成為受到青睞的投資方式。合租住宅作為一種輕資產投資策略,特別適合租給年輕單身族群,提供舒適的公共空間和完整的廚房設施。本文將介紹二房東如何經營輕資產,並分享成功經營合租住宅的關鍵要素。
Thumbnail
大家好,我是小呱。在我看來,理財並不是只有有錢人才需要做的事情,每個人都可以透過理財的方式讓自己的財富增值,不花冤枉錢的生活方式也是值得我們去學習的。 我相信大家也有過財不夠用的經驗,或是曾經對自己的購物行為感到後悔,甚至因為花費不當而感到負債纏身。但是,只要你願意花些時間學習如何理財,掌握一些省荷
Thumbnail
複利被愛因斯坦譽為「世界第八大奇蹟」,複利的力量在於讓金錢快速增長,使長期投資能帶來意想不到的收益,它對於財富累積具有顯著的影響,接下來將介紹複利是什麼?、複利計算公式、如何利用複利投資以及利用複利達到財富自由,了解投資複利過程中的巨大優勢,及如何運用它來最大化投資回報,讓我們一起探索複利的奧秘!
今年邁入28歲了,感覺自己成長許多,想說每個月來隨筆記一下自己的財務狀況,希望30歲後有能力買下第二間房。 實際月收入 目前28歲,工作的第五年,一個月實領約40k,是一個在南部還過得去的薪水,工作穩定調薪。 目前股票、保險、基金利息每個月約3.3k。 總計月收入約43k。 實際日常支出 目前住在家
Thumbnail
我們大家都知道要理財,若你不理財,財也不理你,所以怎樣理財也很重要,方法沒有絕對,適合你的就是好方法。 理是行動,財是結果。沒有行動,沒有結果。 理財最重要的意義,在於它能夠幫忙做什麼,而不使我們後悔?艾爾文提出三個問題思考: 「有一天不工作後,你想過什麼樣的生活?」 「你想給家人一
今年邁入28歲了,感覺自己成長許多,想說每個月來隨筆記一下自己的財務狀況,希望30歲後有能力買下第二間房。 實際月收入 目前28歲,工作的第五年,一個月實領約40k,是一個在南部還過得去的薪水,工作穩定調薪。 目前股票、保險、基金利息每個月約3.3k。 總計月收入約43k。 實際日常支出 目前住在家
Thumbnail
今年邁入28歲了,感覺自己成長許多,想說每個月來隨筆記一下自己的財務狀況,希望30歲後有能力買下第二間房。
Thumbnail
1.加權指數與櫃買指數 週五的加權指數在非農就業數據開出來後,雖稍微低於預期,但指數仍向上噴出,在美股開盤後於21500形成一個爆量假突破後急轉直下,就一路收至最低。 台股方面走勢需觀察週一在斷頭潮出現後,週二或週三開始有無買單進場支撐,在沒有明確的反轉訊號形成前,小夥伴盡量不要貿然抄底,或是追空
Thumbnail
重點摘要: 1.9 月降息 2 碼、進一步暗示年內還有 50 bp 降息 2.SEP 上修失業率預期,但快速的降息速率將有助失業率觸頂 3.未來幾個月經濟數據將繼續轉弱,經濟復甦的時點或是 1Q25 季底附近
Thumbnail
近期的「貼文發佈流程 & 版型大更新」功能大家使用了嗎? 新版式整體視覺上「更加凸顯圖片」,為了搭配這次的更新,我們推出首次貼文策展 ❤️ 使用貼文功能並完成這次的指定任務,還有機會獲得富士即可拍,讓你的美好回憶都可以用即可拍珍藏!
Thumbnail
你曾經好奇這個問題嗎,為什麼有些人財富不斷增長,而另一些人卻一直在經濟壓力下苦苦挣扎,那麼這本書將為你揭示富人如何實現財富,以及如何改變你的財務觀念和知識來追求財富。
以前看財經媒體雜誌寫到美債殖利率如何,利率倒掛可能會讓美債未來的殖利率如何,最初我把債卷當成類似股票的東西,覺得就是看著市場利率週期做投資,我了解到資產配置後才發現債卷算是用來避險,但為什麼一定要股債比?我可以全部投資股票嗎?可以全部投資股票的話,那為什麼要設定股債比? 股票跟債卷的關係 長時間
Thumbnail
理財,對於每個人來說都是生活中不可缺少的課題,尤其對於認真上班的小資族來說更值得關注。 每個月的薪資收入數字都差不多一樣,但透過有效率的財富管理,小資族也能夠達成財富增長的目標。 這篇文章將提供理財相關概念與方法,讓小資男孩女孩們一起走上財富自由大門。 無論各位的目標是資產增值、償還貸款還
Thumbnail
輕資產投資逐漸成為受到青睞的投資方式。合租住宅作為一種輕資產投資策略,特別適合租給年輕單身族群,提供舒適的公共空間和完整的廚房設施。本文將介紹二房東如何經營輕資產,並分享成功經營合租住宅的關鍵要素。
Thumbnail
大家好,我是小呱。在我看來,理財並不是只有有錢人才需要做的事情,每個人都可以透過理財的方式讓自己的財富增值,不花冤枉錢的生活方式也是值得我們去學習的。 我相信大家也有過財不夠用的經驗,或是曾經對自己的購物行為感到後悔,甚至因為花費不當而感到負債纏身。但是,只要你願意花些時間學習如何理財,掌握一些省荷
Thumbnail
複利被愛因斯坦譽為「世界第八大奇蹟」,複利的力量在於讓金錢快速增長,使長期投資能帶來意想不到的收益,它對於財富累積具有顯著的影響,接下來將介紹複利是什麼?、複利計算公式、如何利用複利投資以及利用複利達到財富自由,了解投資複利過程中的巨大優勢,及如何運用它來最大化投資回報,讓我們一起探索複利的奧秘!
今年邁入28歲了,感覺自己成長許多,想說每個月來隨筆記一下自己的財務狀況,希望30歲後有能力買下第二間房。 實際月收入 目前28歲,工作的第五年,一個月實領約40k,是一個在南部還過得去的薪水,工作穩定調薪。 目前股票、保險、基金利息每個月約3.3k。 總計月收入約43k。 實際日常支出 目前住在家
Thumbnail
我們大家都知道要理財,若你不理財,財也不理你,所以怎樣理財也很重要,方法沒有絕對,適合你的就是好方法。 理是行動,財是結果。沒有行動,沒有結果。 理財最重要的意義,在於它能夠幫忙做什麼,而不使我們後悔?艾爾文提出三個問題思考: 「有一天不工作後,你想過什麼樣的生活?」 「你想給家人一
今年邁入28歲了,感覺自己成長許多,想說每個月來隨筆記一下自己的財務狀況,希望30歲後有能力買下第二間房。 實際月收入 目前28歲,工作的第五年,一個月實領約40k,是一個在南部還過得去的薪水,工作穩定調薪。 目前股票、保險、基金利息每個月約3.3k。 總計月收入約43k。 實際日常支出 目前住在家
Thumbnail
今年邁入28歲了,感覺自己成長許多,想說每個月來隨筆記一下自己的財務狀況,希望30歲後有能力買下第二間房。