Notion模板 § 財務規劃-理財儲蓄-記帳管理

透過 Notion 輕鬆掌握財務狀況

手機中總是有很多不同的APP佔據容量嗎？想透過一個可以整合各種不同資料的軟體幫助自己管理工作與生活嗎？我們可以嘗試使用以「All in one」為目標的筆記軟體「Notion」來管理自己的大小事。

這個「金庫擴建計劃」的模板可以幫助您直觀地管理您的資產和財務狀況。讓我們來了解一下這個模板的布局與如何使用吧！

模板預覽

https://breezy-xylophone-2b8.notion.site/426a6925f13440899dad8fe373294fb3

儀表板

資產、收支狀態一目了然

為了能夠快速掌握自己的金庫，模板提供了一個簡潔的儀表板，依照不同的時間區間顯示金庫狀態，分別是總資產狀態、當月的總收支額度以及當周的所有收支項目。

使用 Button 功能，一鍵新增記帳紀錄

為了儀表板的資料顯示正確以及唯一性，因此我把儀表板 Lock，這樣的設置無法直接在儀表板處新增資料，因此有設置「新增收支」的按鈕，點擊按鈕就會產生新的一筆記帳資料，並顯示在周曆的部分。

資料庫架構

這個模板有五個資料庫組成，分別是「資產狀態」、「收支檢視」、「資產配置」、「投資項目」、「我的帳本」。

資產狀態

• • 顯示所有資產的額度與狀態。
  • 資產總額：所有資產的價值總額。
  • 凍結額度：不太能快速轉換為現金的資產，如房地產或定存。
  • 可用餘額：可自由支配的資金。

收支檢視

• • 以月為單位。
  • 為了方便辨識，建議可以在Name的欄位輸入年分+月份，如：2023.10。

資產配置

• • 這是一個重新檢視、清點自己目前有的資產的資料庫。
  • 初始額度：若你的帳戶中已經有額度，且不想要將過往的收支紀錄到這個系統，可以在檢視的時候，先把帳戶額度寫入。
  • 將不同的帳戶做一個規劃，基於「六個罐子存錢法」的概念，將每個帳戶設定用途，這樣較能直觀的管理資金的流動。

投資項目

• • 時間區間欄位：投入資金的時間到預計取出的時間。
  • 本金欄位：輸入投入的本金額度，這個本金會反映到資產配置的資料庫中，以「凍結額度」的欄位顯示，因為該筆資料是無法立即使用的。
  • 盈虧欄位：到期時，輸入盈虧金額。

我的帳本

• • 用途標籤：裡面有「內部轉出」、「內部轉入」比較特別，是為了會計沖銷設置的，雖然在紀錄的時候比較麻煩點，但這樣的設計在顯示方面是比較好的。
  • 公式_額度：
  • • 若往後新增「用途標籤」時，請注意這個欄位的公式，有判斷關鍵字「入」就是正值，沒有此字就是負值。
    • 「信用卡繳費」：在此欄位中顯示為「0」，主要是因為之前的消費已經有紀錄到帳款中，這裡做為提醒繳交費用期限而已。
  • 日期相關欄位
  • • 繳費期限：有一些繳費單會有一個最後繳交期限，可以寫上期限提醒自己。
    • 補登日期：若當日忘記記帳，可以在這個欄位填寫實際收入支出的日期。
    • 創建日期：新增資料的時候，系統會自動帶入創建的時間點。
    • 公式_日期：若「補登日期」是空白，則顯示「創建日期」，否則顯示「補登日期」。

使用說明書

1. 若是第一次做資產檢視，可以先從「資產配置」開始填寫，同時規劃每個銀行帳戶分別的任務。
2. 如果你有投資，可以將投入的本金等資訊寫入「投資項目」，會自動關聯到「資產配置」中的「凍結額度」。
3. 若要記帳，可以點擊按鈕「💲 新增收支」，就可以填寫該筆紀錄。
4. 有將「Dashboard」的頁面有「Locked」，若要解開，可以點擊頁面最上方灰色的提示「Locked」，就可以解鎖。鎖定頁面並不影響點擊按鈕新增資料。