本文旨在建立個人/家庭理財的基礎觀念，強調理財不只是追逐高報酬，更應從瞭解自身財務、管理風險、設定目標開始。內容涵蓋記帳（個人收支、資產負債、現金流量表）、建立緊急預備金、規劃保險以轉嫁風險、擬定投資計畫與目標，最終達到財務獨立與退休。作者結合自身醫師與保險經紀人經驗，提供實用的理財方法與工具建議。

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105年度國家專技醫師分階段考試通過
109年度國家專技保險經紀人考試通過
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現為神經內科主治醫師暨執業保險經紀人
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保險醫生-施昱丞 Dr.Insurance

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個人/家庭理財基礎知識：從零開始建立穩健的財務觀念

投資型保單結合保險與投資功能，選擇適合的標的與保單類型至關重要。本文比較不同公司的躉繳型投資型保單在標的選擇、費用結構（包含壽險成本、帳戶管理費、後收費用）、綁約年限、標的轉換次數、保單貸款條件，以及VIP客戶服務等面向的差異，幫助讀者根據自身需求與預算，做出明智的選擇，避免因持續虧損導致保單停效。

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投資型保單選購指南：參考各家產品優劣，找出最適合你的方案

本文彙整比較 Firstrade、Charles Schwab 等網路券商，以及 Fluidkey、Ether.fi Card、Crypto.com 等加密貨幣平臺的入出金方式、手續費、及回饋機制。文章旨在提供一個串聯傳統金融與加密貨幣世界的橋樑，幫助讀者找到最適合自己的資產移動與投資工具。

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臺灣金融保險市場蓬勃發展，保險經紀人角色日益重要，但如何辨別真假保經？本文提供多種查詢驗證方法，包含查詢公會會員名冊、查看執業執照等，教你輕鬆識別真偽，保障自身權益。

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如何辨別真假保險經紀人？完整查詢驗證方法教學 How to find a REAL Insurance Broker?

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