【ETF 專區】台股 ETF：00936 ETF 核心介紹 ETF 代號： 00936ETF 名稱： 台新永續高息中小型ETF追蹤指數： 特選臺灣永續高息中小型股指數投資目標： 00936 是一檔將「ESG」、「高股息」與「中小型股」三大因子結合的 ETF。其選股邏輯是從臺灣上市櫃公司中，排除市值前 50 大的龍頭股，專注於具備 ESG 評級、高股息殖利率，且市值較小的中小型股票。其目標是捕捉中小型股的成長潛力，同時透過 ESG 和高股息因子篩選，降低其風險並提供穩定的現金流。 前五大持股 00936 的成分股會隨著指數調整而變動，主要集中在符合篩選條件的中小型企業，涵蓋電子零組件、半導體、傳產等多元領域。(1) 豐藝(2) 啟碁(3) 京元電(4) 聯電(5) 華建補充說明： 由於鎖定中小型股，這類公司的股本通常較小，股價波動可能較大，但潛在的成長爆發力也相對較高。 特性與適合對象 中小型股成長力： 它的獨特之處在於不投資大型權值股，專注於中小型股，這讓它在市場輪動時，有機會獲得較高的資本利得。ESG 與高息防禦： 透過 ESG 和高股息的篩選機制，能夠挑選出體質相對穩健、獲利能力較佳的中小型股，在一定程度上降低了單純投資中小型股的高風險。配息特性： 00936 採季配息，能為投資人提供穩定、頻率較高的現金流。適合對象： 適合追求「股息收益」與「成長潛力」兼具的投資人。投資人需要能承受比追蹤大型股的 ETF（如00878、0056）略高的波動，以換取中小型股可能帶來的超額報酬。 總結與提醒 00936 提供了一個差異化的選擇：在眾多高股息 ETF 中，它是唯一專注於中小型股的產品。它將股息收入與成長性結合，適合想在穩健收息之餘，也想參與中小型股成長爆發力的投資人。然而，由於成分股規模較小，其股價波動和流動性仍需投資人密切留意。所有內容僅為資訊分享，不構成任何投資建議。

【ETF】專區

一個被工作耽誤的投資家
每天下班後才是我賺錢的開始
這裡沒有艱澀的財報，只有輕鬆有趣的投資日常
一起變成「不務正業」的富翁吧！

不務正業的投資家

【ETF 專區】台股 ETF：00936

ETF 核心介紹 ETF 代號： 006208ETF 名稱： 富邦台50追蹤指數： 臺灣50指數投資目標： 006208 與著名的 0050（元大台灣50）追蹤完全相同的指數，即臺灣50指數。該指數涵蓋了台灣股市市值前50大、最具代表性的上市公司。006208 的目標是提供投資人一個低成本、高效率的工具，來參與整個台灣大型股市場的長期成長。 前五大持股 由於追蹤與 0050 相同的指數，006208 的成分股與權重配置幾乎相同，反映了台灣最具規模的產業龍頭。(1) 台積電 (約佔 45%～55%)(2) 聯發科(3) 鴻海(4) 廣達(5) 台達電補充說明： 該 ETF 的表現與台積電的股價走勢高度相關，因為台積電在其投資組合中佔有極高的權重。 特性與適合對象 低成本優勢： 相較於同類型的 0050，006208 的內扣費用（經理費、保管費等）通常較低，是其最大的競爭優勢。對於長期、大額的存股投資人來說，長期累積下來的成本差異相當可觀。高分散性： 投資於一籃子台灣最頂尖的50家公司，能有效分散個股風險。適合長期投資： 適合相信台灣經濟能夠長期穩定成長，希望以最低成本長期持有，且沒有時間選股的存股族或指數化投資人。它被許多人視為建立台股核心資產配置的首選標的。 總結與提醒 006208 是市場上追蹤臺灣50指數的低成本選擇。其投資策略與風險特徵與 0050 無異，兩者績效表現極為接近。投資人可以根據自身對於費用率的偏好，以及券商的交易便利性，在這兩個標的中做出選擇。所有內容僅為資訊分享，不構成任何投資建議。

【ETF 專區】台股 ETF：006208

ETF 核心介紹 ETF 代號： 00830ETF 名稱： 國泰費城半導體追蹤指數： NASDAQ PHLX Semiconductor Sector Index (費城半導體指數，簡稱 SOX)投資目標： 00830 是一檔投資於海外市場（主要為美國）的產業型 ETF。它追蹤著名的「費城半導體指數」，該指數成分股涵蓋了全球從事半導體設計、製造、銷售等業務的龍頭企業。其目標是讓投資人能一鍵投資全球半導體產業中最具影響力的公司，掌握這個高成長產業的脈動。 前五大持股 00830 的持股會隨著指數調整而變動，但通常高度集中於美國上市的半導體巨頭。(1) 輝達 (NVIDIA)(2) 博通 (Broadcom)(3) 超微 (AMD)(4) 高通 (Qualcomm)(5) 英特爾 (Intel)補充說明： 00830 的持股集中在半導體產業，尤其在美股的半導體設計與製造領域。由於產業集中度高，其績效容易受到單一產業景氣循環的影響。 特性與適合對象 高成長潛力： 半導體是推動全球科技發展的核心產業，00830 直接鎖定此高成長趨勢，具有較高的資本利得潛力。高波動性 (RR5)： 由於是單一產業型 ETF，且追蹤的是高科技、高成長、景氣循環性強的半導體產業，其波動性會比追蹤大盤的 ETF 高得多，風險收益等級通常為最高的 RR5。適合對象： 適合積極型、願意承受高波動風險，並對全球半導體產業的長期發展有強烈信心的投資人。它通常被視為投資組合中的衛星部位，用來追求更高的超額報酬，而非核心的穩健配置。 總結與提醒 00830 為台灣投資人提供了一個直接參與全球（主要是美國）半導體產業爆發式成長的機會。然而，其高報酬潛力伴隨著高風險。投資人必須對半導體產業的景氣循環有充分的理解，並準備好面對較大的股價波動。所有內容僅為資訊分享，不構成任何投資建議。

【ETF 專區】台股 ETF：00830

ETF 核心介紹 ETF 代號： 00882ETF 名稱： 中信中國高股息追蹤指數： 恒生中國高股息指數投資目標： 00882 是一檔投資於海外市場（主要為中國及香港掛牌股票）的 ETF。它追蹤「恒生中國高股息指數」，旨在挑選在香港上市且股息殖利率較高的中國企業股票。其目標是為投資人提供來自中國市場的穩定高股息收入。 前五大持股 00882 的成分股主要集中在中國的大型企業，特別是具有穩定現金流的國有企業 (SOEs)，涵蓋金融、電信、能源等產業。(1) 中國移動 (China Mobile)(2) 中國石油股份 (PetroChina)(3) 中國海洋石油 (CNOOC)(4) 中國銀行(5) 建設銀行補充說明： 由於投資標的為中國企業，這類股票的股息發放相對穩定，但 ETF 價格波動除了受市場影響，也會高度受到中國的政策和監管風險影響。 特性與適合對象 高股息潛力： 成分股多為中國大型、成熟的國企，擁有較高的現金股息殖利率，適合追求被動收入的投資人。分散地區風險： 雖然集中於中國市場，但對於以台股為主的投資人來說，它提供了一個跨市場的配置，有助於分散單一地區的風險。高國家風險： 相較於投資台灣或美國市場的 ETF，00882 需面對更高的政治風險、監管風險以及匯率風險。適合對象： 適合願意承擔較高國家風險、看好中國特定產業的股息潛力、並尋求資產跨市場配置的長期投資人。 總結與提醒 00882 提供了投資人獲取中國市場高股息的途徑。然而，投資海外市場，特別是中國，其風險結構與台股有顯著不同。投資人必須清楚了解潛在的國家、政策和監管風險，不應將其視為資產配置的核心，而應作為分散投資組合的戰術性部位。所有內容僅為資訊分享，不構成任何投資建議。

【ETF 專區】台股 ETF：00882

對於將長期持有作為核心策略的「存股族」而言，投資選擇的根本差異在於對總報酬（Total Return）與穩定現金流（Income）兩大目標的權重分配。

投資理財

職場

閱讀書評

以行動支持創作者！付費即可解鎖

高股息ETF

市值型ETF

存股

費用

波動

高股息

投資

風險

核心

存股族存出健全的財務

ETF 核心介紹 ETF 代號： VOOETF 名稱： Vanguard S&amp;P 500 ETF (Vanguard標普500指數ETF)追蹤指數： S&amp;P 500 Index (標準普爾500指數)投資目標： VOO 是一檔追蹤美國 S&amp;P 500 指數的 ETF，由 Vanguard 基金公司發行。該指數包含了美國市值前500大的上市公司，被廣泛視為衡量美國股市整體表現的重要指標。VOO 的目標是讓投資人能以低成本，一次性投資美國最頂尖的500家企業，參與美國經濟的長期成長。 前五大持股 VOO 的持股權重會隨著S&amp;P 500指數的調整而變動，但由於採市值加權，其前幾大持股通常為美國最具影響力的科技巨頭。(1) 蘋果 (Apple)(2) 微軟 (Microsoft)(3) 輝達 (NVIDIA)(4) 亞馬遜 (Amazon)(5) Meta (Facebook)補充說明： VOO 的持股涵蓋多個產業，但前幾大持股的權重非常高，尤其是科技股。因此，其表現與這些科技巨頭的股價走勢高度相關。 特性與適合對象 極低費用： VOO 的管理費用率極低，在全球ETF中名列前茅，這讓投資人的報酬不會被高昂的費用侵蝕。高分散性： 投資標的涵蓋美國500家頂尖公司，能有效分散個股風險。適合長期投資： VOO 適合相信美國經濟能長期成長，並追求資本利得的長期投資人。對於沒有時間選股的ETF新手來說，它是建立核心美股部位的理想選擇。 總結與提醒 VOO 是全球最受歡迎的ETF之一，它提供了一種簡單、低成本的方式來投資美國股市。雖然它高度分散，但仍會隨著美股大盤波動，不適合追求短期暴利的投資。所有內容僅為資訊分享，不構成任何投資建議。

【ETF 專區】美股 ETF：VOO

ETF 核心介紹 ETF 代號： 00772BETF 名稱： 中信高評級公司債追蹤指數： 彭博巴克萊10年期以上高評級美元公司債指數投資目標： 00772B 是一檔債券型 ETF，而非股票型。它主要投資於全球發行、天期在10年以上的美元計價投資等級公司債。其目標是透過買入一籃子信評高、違約風險低的公司債，為投資人帶來穩定的利息收入，並降低單一債券的風險。 主要持股 債券型 ETF 的持股並非像股票型 ETF 那樣是特定的公司股票，而是多檔來自不同企業的債券。00772B 的投資組合主要由：數百檔高評級的美國公司債涵蓋多元產業，如科技、金融、醫療、通訊等主要為彭博巴克萊認定的投資等級債券補充說明： 由於其投資標的為債券，因此其風險主要來自於利率變動與發行公司的信用風險，而非像股票ETF那樣受個股股價影響。 特性與適合對象 穩定的現金流： 債券型 ETF 的主要收益來源是債券的利息，因此能提供相對穩定的配息收入。00772B 採季配息，能為投資人提供固定的現金流。低波動性： 相較於股票型 ETF，債券型 ETF的價格波動通常較小，具有較佳的資產防禦性。它在股市空頭時，通常能發揮保護資產的作用。適合對象： 適合追求穩定被動收入、風險承受度低，且希望透過資產配置來降低整體投資組合波動的投資人。對於退休族或保守型投資人而言，00772B 是一個不錯的選擇。 總結與提醒 00772B 作為債券型 ETF，其投資屬性與股票型 ETF 截然不同。它不追求高成長，而是以穩定配息與資產保值為主要目標。投資人應注意，當市場利率上漲時，債券價格會下跌，因此仍有潛在的資本損失風險。所有內容僅為資訊分享，不構成任何投資建議。

【ETF 專區】台股 ETF：00772B

ETF 核心介紹 ETF 代號： 00929ETF 名稱： 復華台灣科技優息追蹤指數： 特選臺灣上市上櫃科技優息指數投資目標： 00929 是一檔結合了「科技」與「高股息」兩大熱門主題的 ETF。它的選股邏輯是從臺灣上市櫃的電子科技公司中，篩選出股利發放穩定、且具有股息成長潛力的個股。它的目標是讓投資人能同時參與台灣科技產業的成長，又能穩定領取股息，特別是其採行的月配息機制，更能滿足投資人的現金流需求。 前五大持股 00929 的成分股主要集中在科技產業，會隨著市場情況與股利發放而有所變動。其持股通常涵蓋半導體、電腦週邊、電子零組件等次產業。(1) 聯發科(2) 聯電(3) 瑞昱(4) 聯詠(5) 京元電補充說明： 00929 的持股高度集中於台灣的科技產業，這使得它的表現與科技股的走勢高度相關。 特性與適合對象 月配息： 00929 是台灣首檔採月配息的台股 ETF，能為投資人提供每月固定的現金流，對於需要定期收入的退休族或存股族來說，極具吸引力。科技成長性與股息穩定性： 這檔 ETF 透過選股邏輯，在科技股的高成長性與股息的穩定性之間取得平衡，同時提供資本利得與現金股息的機會。適合對象： 適合看好台灣科技產業長期發展、且特別需要每月穩定現金流的投資人。對於想透過「存股」來打造被動收入的投資人而言，00929是一個非常熱門的選擇。 總結與提醒 00929 憑藉其月配息的獨特優勢，加上對台灣科技產業的布局，迅速成為市場焦點。然而，其高科技持股比重也意味著會承擔較高的產業波動風險。投資前務必審慎評估，並將其納入多元化的投資組合中。所有內容僅為資訊分享，不構成任何投資建議。

【ETF 專區】台股 ETF：00929

提供一套系統化、具備深度洞察的ETF資產配置框架，協助投資人從理解ETF本質、掌握挑選量化指標，到實踐多元配置策略。剖析ETF作為現代投資工具的核心優勢與潛在風險，接著提供一套專業的評估準則，深入探討總費用率、追蹤誤差及流動性等關鍵指標如何影響長期績效。

投資人

資產

市場

ETF資產配置策略

為零經驗的投資人量身打造，旨在提供一份全方位的ETF（交易所買賣基金）深度指南。從ETF的基本定義和運作機制出發，逐步解析其相較於共同基金的獨特優勢，並完整剖析當前市場上的多元類型。更重要的是，本報告詳盡闡述了ETF投資中新手最容易忽略的潛在風險，如折溢價、追蹤誤差與下市風險等

ETF專區