由新到舊
閱讀心得－耶魯操盤手：非典型成功
博客來簡介：
英國經濟學家約翰．凱因斯：「世俗智慧告訴我們，遵循傳統方法而失敗，在聲譽上仍然好過藉由非傳統方法而成功。」然而，不論是追逐熱門股，或嘗試買低賣高的短線交易，投資人總是習慣用錯誤的方式來看待投資這回事，即便反覆的失敗，眾人還是樂此不疲。
因此在《耶魯操盤手：非典型成功》中，作
2020-12-19
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投資人對ＥＴＦ的奇幻異想！！
近５～８年來ＥＴＦ（交易所買賣基金）越來越夯，種類也相當包羅萬象，俗話說：「有需求就有商機。」造成各大海內外投資信託公司開始發行各種奇幻的ＥＴＦ類型，其中對投資人累積資產最沒幫助的種類廣告打最兇！！ＥＸ：主題式ＥＴＦ；ＥＳＧ（永續發展）、５Ｇ通訊與ＡＩ人工智慧等．．．畢竟大多數投資人只是想賺
2020-12-06
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稀缺心態如何影響資產配置的執行
稀缺心態隨著科技進步越來越嚴重，每天都有非常大量的新資訊不斷衝擊你的大腦，其中充滿誘惑的資訊導致你很難做出長遠的規劃，當今的社會在潛移默化中將你培養成及時行樂與月光族，不斷透支你的資源／每月卻不自知。
談到稀缺心態就不能不說貧窮的本質！！當你的資金有限，只有十萬就很難維持平穩的心態去長遠
2020-11-29
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每年在投資市場當天選之人容易嗎？
大家都是懷著每年能當上天選之人的心情踏入投資市場（還是其實想天天都當？無本當沖？），但結果應該很清楚。想攻他中路？沒那麼簡單！！高達９０％的下場是人財兩空。
這時你會有兩種選擇：１．放棄，不玩 ２．繼續進修，直到有自己的一套為止。
我認為最佳解是放棄！為何這麼說？大部分的投資人只是一
2020-11-27
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充滿謬誤的投資市場訊息
當投資人將金錢投入投資市場後，從此將不斷的遭受各種資訊的衝擊，尤其於２０２０年引爆的COVID-19，為此提供充足的導火線，全球經濟市場在幾個月的時間精力高強度的震盪。
美國金融市場睽違多年後再度引發熔斷機制，其起源於1987 年 10 月19 日，投資市場著名的「黑色星期一」，且
2020-11-27
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資產配置的第一步為何是認同！！
因為當你不是從認同開始，半途而廢的機率高達９０％，尤其是針對人性考驗非常嚴重的投資市場。
２０２０年２月至７月，短短幾個月內，全球股市就經歷大跌後大漲的走勢，假如你不是一位理性的資產管理者，很容易就做出讓你後悔莫及的投資決策。（美國股市三月因疫情關係發生多次熔斷，眾多投資人砍在幾乎最
2020-08-01
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市值加權算法(指數型股票ETF)長久有效的原因
如果讀者接觸過投資資訊，大致都會聽過以下代號，台灣：００５０、美國：ＳＰＹ、大陸：上證５０與全世界股市：ＶＴ，而這些指數型股票基金（ＥＴＦ）都是用市值加權算法去編列的。（請注意ＥＴＦ中參雜許多種類，但能取得大盤報酬且低成本，唯有市值加權）
市值是如何計算的呢？要看一家上市公司發行了多少股
2020-07-10
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如何打破社會既定的迴圈！！
首先，打破迴圈！最重要的關鍵就是你自己願意打破，其動機百百種，每個人都不同，但最終９９％都屬於：『晚上想想千條路，早上起來走原路』。畢竟人腦非常不愛改變既定習慣與從眾心理，對不確定性也深惡痛絕，從遠古就寫進每個人基因之中，這方面的論證在科學界已研究頗深。
目前社會的迴圈：
畢業→出社會工作
2020-07-10
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分享會課程－人生不可或缺的資產配置
分享會課程（2 hours）：
主要目的：
讓大家了解資產配置在人生中，其實扮演一個很重要的角色，跟初階課程差異為不著墨於實戰，著重於傳達正確的投資觀念與避開盲點，這才是影響成敗的重要因素。
演 講 主 題
1. 理財的核心思想
2. 通貨膨脹的恐怖
3. 投資前的準備
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2020-07-10
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讀書心得－漫步華爾街的１０條投資金律
原版名為漫步華爾街，鑒於內容對剛入門的投資人較為艱澀，作者經過篩選後留下對投資人最重要的十條金律，讓投資人在踏入投資前，培養出正確的投資觀念，畢竟方向錯誤，你已失去成功到達終點的機會，最終才悔悟已難力挽狂瀾。
書中想傳達給讀者的是選擇簡單有效的投資工具，嚴格控管投資成本與費用，盡可能的
2020-07-10
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為何財經專家/市場資訊不可信 先前兩篇的讀書心得就提到這現象，分別為：理財聖經與逆思投資，都提到「信專家不如信自己」的概念，從逆思投資中可看出明明是受最好教育及當上華爾街高層的理查，最後的下場卻遠遠不如從事秘書的葛蕾斯。
當今世上可能唯有金融領域，常會出現外行打敗內行的情況，逆思投資一書中提到，因為金融領域的複雜性與變化
2020-05-23
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資產再平衡的重要，符合人性的行為為何說資產再平衡是符合人性的行為呢？
投資人應該都曾有想賣掉賺錢部位的衝動，為何？當然是害怕發生走勢回檔造成獲利回吐，或者想要get賣在最高的成就，好拿來吹噓!! 但就算讓你這次賣到最高點又怎樣，這種模式你可以不斷複製下去嗎？下次可能一賣就不再回頭，你一定有過這麼嘔氣的時候。
2020-04-25
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讀書心得：逆思投資不做複雜交易，也不做短線預測
更不做大家都在做的事
用化繁為簡的投資心法，面對高風險市場！
作者在書中提到一則小故事，主人公分別為葛蕾斯與理查。葛蕾斯在藥廠做秘書的工作，工作了四十三年，終生沒有結婚，終其一生獨自生活在一間小套房中。
看起來就像一般人的人生，並不是一位富裕的人，但她過
2020-04-25
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別被騙了!! 買進ETF前的檢視流程
圖片來源:統一投信
近幾年ETF ( 交易所買賣基金 OR 股票型指數基金 ) 熱潮興起，導致海內外投信機構瘋狂發行，而目前各式各樣的ETF已經爛大街， 其實很多ETF商品都是掛羊頭賣狗肉，但投資人在買進前有查看商品合約內容，並做相關研究的有幾位 ? 別讓辛苦工作存來的資金白白
2020-04-11
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如果你是第一次到訪，可從這裏瀏覽精選文章。
一. 投資理財的重要：
理財的核心思想與自我檢測
定存其實在溫水煮青蛙!?
不投資的敵人，『通貨膨脹』的起源
二. 投資前的準備：
緊急預備金
人身保險
三. 資產配置的核心思想：
投資其實很無聊 資產配置的階段與本質
資產配置的本質-『股東』的起源
只持有國家/全球指數型ETF的風險
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2020-04-11
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2020股災 體現資產配置的重要 經過2019年的大漲(多頭長達11年)，有多少人放大槓桿與借錢投資呢 ? 投資理財說難不難，說簡單也蠻簡單，但失敗率就是居高不下，從新聞媒體與周遭親友中得知踏入投資市場失利的數不勝數，金額從月薪賠到賣祖產一應俱全😂。
加權指數(台灣)2019年走勢與報酬
開始進
2020-03-28
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投資前的準備 - 保險 當你準備好緊急備用金後，恭喜你已經完成投資前的準備中的1/2。再來就是保險的部分，要知道保險的核心精神在於「用小小的錢，買大大的保障」，同時也是人們互助下的產物，畢竟人從出生就面臨著各種自然災害和意外事故，導致在與其抗爭的過程中，產生了對付災害事故的保險思想。
目前市面上的主流
2020-03-14
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如何將債卷梯 (bond ladder)應用到公司債首先，近期在首席分析師楊應超的著作中，聽到他分享債卷梯 (bond ladder) ，能有效的應用在公司債與ETD身上，創造穩定的現金流收入，同時降低人性風險。因為這兩項投資工具擁有絕對還本的特性，只要不發生償還違約情況，比目前投資市場上的顯學-買進高股息個股來的穩妥許多，畢竟誰知道會不會賺息賠價差
2020-02-19
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醒醒吧 ! 頻繁交易 正在不斷侵蝕你的本金假設不賺不賠(29買29賣)
會賠錢嗎?? 會，賠掉交易成本，但你覺得那是小錢 沒什麼
那你就小看她了
台灣交易手續費： 0.1425%、一買一賣來回0.285%
台灣證交稅： (賣出才收) 0.3%
TOTAL：0.285% + 0.3% = 0.585% 還是覺得不多?
假
2020-02-02
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低波動的現金流資產 固定收益與穩定收益類的投資商品在眾多投資工具中是相當寂寂無聞，並且平常也不太波動的商品，但其實這類商品的總市值比股票市場幾乎大一倍之多。
現金流資產不像有如大怒神的個股、期貨、選擇權與外匯保證金等超高波動的商品，但都是為了達成理財目標，我們可以選擇穩穩地開慢車(固定收益與穩定收
2020-01-20
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原來台灣股市指數已經20000點! 但你還是賠錢?
大多數的投資人與新聞媒體，只關注加權指數價位與漲跌。
其實加權指數近20來有兩次達到與接近萬點，分別是2000年與2007年，隨著20年過去了，大家還是覺得2000年的網路泡沫與2008年金融海嘯非常恐怖，但至今經過20年的除權息( 我們都知道台灣每年7~9月是除權息旺季 )，那想想看過去的萬點
2020-01-09
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投資致富不外乎5個字
股東+負相關
所謂大道至簡，懂就懂，不懂就多看書。
2019-12-26
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打十個儲蓄險的投資商品 拯救購買力人人有責保險最重要的核心精神在於「用小小的錢買大大的足額保障」。
保險的本質，不過是人類互助下的產物。
而儲蓄險卻是儲蓄+保險的四不像產品，推銷儲蓄險的話術想必各位都耳熟能詳就不再贅述。
儲蓄險的風險，大家在購買前真的有清楚嗎 ?
看周遭人都買就連事前功課都不願意做，但那畢竟是你辛苦工作得來的積蓄，那
2019-12-21
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資產配置的本質-『股東』的起源 首先，股票（英語：stock）或是資本存貨（英語：capital stock）是一種有價證券，股份公司將其所有權藉由這種有價證卷進行分配。因為股份公司需要籌集資金，因此將股票發給投資者作為公司資本部分所有權的憑證，成為股東以此獲得股息（股利），並分享公司成長或交易市場波動帶來的利潤
2019-12-14
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投資其實很無聊 資產配置的階段與本質這時代最穩定與持久的投資人之一是“華倫·巴菲特”,大家應該認同吧 ? 既然他與他的團隊有辦法打理幾千億美金，且長期穩定獲利。那他們是如何配置與管理資產，就有可以學習與借鑑的地方(股神巴菲特的股票部位也只佔資產5成而已) (只研究可被複製『 紅色框框 』 ; ex : 不是誰都能開一間保險公司與買下許
2019-12-10
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定存其實在溫水煮青蛙!? 選擇看似安全的銀行定存，其實誤解了投資安全的意義，以為本金不波動就是安全，而忽略要達到財務安全是需要擊敗物價膨脹造成的購買力下降，假如你長期持有銀行定存就會發現「短期很安全，中長期非常危險」。通貨膨脹造成的購買力下降，由於趨勢緩和，不會讓人有危機感，但長期就有如溫水煮青蛙，殺人於無
2019-12-06
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讀書心得-理財聖經挖到好的老書🎉出版於１９９６年１０月的"理財聖經"
『在那個把台灣股市當作政府合法經營的國家型賭場時代，作者用對那個時代很超前觀念介紹如何正確的投資理財致富。』
書中提到，富人之所以成為富人，絕對不是以家世、創業、職業、學歷、智商及努力程度等因素就能來解釋致富的原因。而是以『投資理財的能力（觀
2019-12-03
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讀書心得-用心於不交易
『資產複利難,難於上青天』
複利過程"非常枯燥乏味"😪，是所有想要致富者的"魔咒"。頭幾年資產曲線就像蝸牛在地上爬似的，年復一年，甚至連續好幾年都看不到明顯的進展(EX:1929年，美國與全球進入長達10年的經濟大蕭條😱 )，大多數人
2019-12-01
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投資前的準備-緊急預備金 投資，先避開妖魔鬼怪
避開後，在開始任何的投資前，務必先儲蓄一筆「緊急預備金」，當作隨時可動用的資金，因為「天有不測風雲，人有旦夕禍福」，永遠無法預知人生是否有突如其來的意外，與其遇到意外才後悔莫及，不如將事前準備做好。各種意外包含
2019-11-30
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不投資的敵人，『通貨膨脹』的起源為何會出現通貨膨脹?
有一個說法最為簡單明瞭。美國前聯邦準備理事會主席艾倫 · 葛林斯潘，曾經在他的回憶錄《我們的新世界》中表示，在金本位制度下(金本位制就是以黃金為本位幣的貨幣制度。每單位的貨幣價值等同於若干重量的黃金），沒有通貨膨脹的問題，但自從人類進入「法償貨幣」之後(美國總統
2019-11-29
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理財的核心思想與自我檢測
什麼是理財？
所謂善於理財，就是指在收入固定的狀況下，如何去減少對自已而言的浪費與虛榮心，又如何盡量將錢用在提升自己的幸福上，了解理財的目的是「為了未來的消費而延遲目前的消費」。
只是現實中常常是當人的收入提高時，消費意欲卻越強，這樣的現象在經濟學中又稱為財富
2019-11-26
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