[投資基礎課程]第九堂課： 美股券商Firstrade第一證券開戶簡介

這次想教大家一下如何在美股券商開戶, 隨著美股券商發展越來越進步, 開戶的流程變得相對簡單許多, 現在已經可以全網路作業了, 想到2011我第一次開戶時, 還必須列印出來文件,簽名以後, 再用國際郵件寄到美國去, 前前後後花了差不多一週左右, 現在開戶都只是要2-3天就完成, 省時便利很多。

Mr. S以前用過史考特證券, TDAmeritrade, 到現在的Firstrade, 到目前為止最滿意是Etoro 跟 Firstrade, 使用起來最方便, 也可從手機端登入查看持股狀況, 可以在Etoro 跟Firstrade分散資金, 分散風險。開外國券商對台灣人來說, 可能很多人不是怕文件的麻煩, 就是怕好像把錢匯過去了就不會再回來了, 或者券商收到錢後就惡性倒閉捲款烙跑,想跟大家說一下不用擔心, 美國券商必須要加入一個叫SPIC美國證券投資人保護組織的機構, SPIC對每個帳戶有500,000的基本保障(現金保障250,000), 要注意的是SPIC是保障消費者在券商發生財務危機時才有保障, 投資人的帳戶資產因為股市的漲跌所衍生的減損並沒有在保障範圍,大家要注意一下。接下來就來跟大家分享這篇文章可以學到什麼:

我本身使用Firstrade, 所以我會跟大家簡介第一證券Firstrade 的開戶流程。首先說一下為什麼我推薦大家使用Firstrade

Firstrade是由華人創辦的, 所以中文的介面非常的完善,使用上就算不會英文也沒問題, 重點是它免手續費！！！交易股票跟ETF完全不收手續費, 省下投資人很多的成本, 而且它也有提供晨星的研究報告, 讓我們可以針對個股去參考專業分析師的意見, 非常貼心, 大家可以參考下圖的各家美股券商比較。

首先要提供手機號碼並輸入認證碼, 輸入後就會進入身份驗證的畫面, 此時要上傳申請人的護照照片頁以及簽名頁, 接著再填入護照的資訊, 這邊要注意一下”居住地報稅號碼”要填入申請人的身份證號碼,然後地址的話請記得使用郵局中翻英網址翻譯英文後填入, 網址如下

填好後會再需要輸入其他資訊如E-mail, 婚姻以及工作就職狀況, 年收入,投資經驗等等資訊, 請依序填寫即可, 下一步再輸入登入時的密碼設定等等,最後要留下自己的電子簽名, 請記得跟護照一樣喔, 簽好後就可以提交開戶申請, 申請完成後會拿到一組帳戶號碼, 請特別記住, 往後入金出金時都會用到喔。

為了讓大家操作匯入資金的過程順利, 我會建議大家印出上面這張圖片, 然後去銀行的外匯櫃檯說明你有資金要轉到國外,到時候外匯專員會需要你提供這些匯入銀行的資訊, 除了將上述這些資訊填入外, 特別要注意的是在”匯款附言”上務必提供帳戶的號碼以及申請人的英文全名(例如: 9487XXX/ Eddie Pung) , 這樣到時候銀行收到款項時才可以進行帳戶配對,把錢分配到正確的證券帳戶中。由於現在投資美股的台灣人越來越多, 銀行行員現在在處理這類事務時也會比較有經驗,他們也可以幫你檢查看是否正確, 才不會因為填錯或少填等意外因素導致退款,這樣可會損失手續費約20美金喔。也記住必須是本人的銀行帳戶付款喔！所有第三方的匯款將會被退回！

出金的部分在網路上操作即可, 登入Firstrade以後在我的帳戶那邊選擇存款/轉戶, 選擇從第一證券提款, 類型選擇匯款,然後讓Firstrade發送驗證碼到信箱裡面, 輸入驗證碼後就會看到上圖畫面, 要注意一下收款銀行的Swift code,可以上網Google 一下申請人收款帳戶的分行swift code是什麼, 然後按部就班的輸入即可, 提交以後審查完成後過1-2天就會收到退款了。

交易的話, 注意一下美股是以1股為單位, 所以可以交易幾股這樣就好,非常適合小資族購買, 可能幾千元台幣就可以買進股票了, 跟台股一樣, 只要交易股數, 輸入代號,並填入買入價格, 然後再檢視一下(如下圖)就可以下單了。 記得也要注意一下交易類別, 如果要做多請選買進, 要做空請選賣空, 未來若要關閉買進及放空的部位時, 若為買進的部位請選”賣出”, 而當初賣空的部位請選”賣空補回”“價格”欄位下可選擇:限價、市價、停損、停損限價等, 可參考第四堂課委託單裡有詳細的介紹, “有效期”欄位選擇：可選當日有效或是90天有效, 通常若是要設定停損單的都會指定一定的有效期間作為策略性操作。

以上就是本次美股券商開戶的一些講解, 若已經建立部位後, 可以在我的帳戶下的”持有證券”或者”益損”查詢自己投資組合的一些狀況, 另外Morningstar免費報告可以在研究與工具下的專家分析去查看一些個股或產業的投資報告, 對我們投資也是很有幫助喔。希望大家都能順利開立美股帳戶喔！並盡早達到財務自由！做自己最有熱情的事！

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