台股終於在2020年10/26開放零股盤中交易囉,大家終於可以用相對小的錢來投資心愛的股票,不用每次需要存好久的錢集到一張再投資,而Mr. S覺得這個開放零股盤中交易也給了大家一個可以做小資族資產配置的機會,所以特別想分享這篇文章給大家,教大家怎麼利用台股現有的一些ETF跟股票來做出世界級的資產配置。
本篇要談到
- 盤中零股交易簡介
- Mr. S精選台股資產配置標的介紹
盤中零股交易介紹
下圖是台灣證交所提供的盤中零股交易相關規則,大家可以參考一下
稍微跟大家講解一下上圖比較需要注意的地方,零股交易時間是9:00am -13:30pm, 超過時間就不會保留委託單喔,然後零股交易是每3分鐘搓合一次喔,搓合的條件是價格配對優先,也就是買方價跟賣方價相同,若委託單價格都相同,則看誰先下單就先搓合誰的。
而下單委託方式基本上是以電子方式進行,所以大家可以透過電腦跟手機來進行下單,記住不能打電話給營業員下單喔。下單時交易方式請記得點選“零股”喔, 也請大家注意盤中零股交易不支持信用交易喔,請大家有足夠的錢再進行交易, Mr. S非常不鼓勵散戶借錢投資,這樣很像還沒學會走路就開始跑步, 除非是專業投資人才另當別論。
漲跌方式與限制依舊維持台股目前規定,也就是正負10%,沒有特別不一樣的地方喔。
下單手續費方面,也是維持原規定0.1425%,最少需收20元, 按照這個規定, Mr. S建議大家最少單筆要買到14,500以上才划算喔, 不然手續費佔比會提高。
盤中零股交易差不多就介紹到這裡,小資族以前可能要存好幾個月甚至1年才能買一張台積電,而現在盤中零股交易的開放讓我們可以用相對低廉的價格及少的數量買進股票及ETF,接下來讓Mr. S來教大家怎麼利用台股進行資產配置長期投資,擺脫台股因為整股限制而無法完成資產配置的命運。Mr. S會先介紹一些Mr. S精選適合長期持有的標的,然後在分享這麼將這些標的進行合適的分配,大致上Mr. S會分成穩健型(適合30歲以上上班小資族),積極型(適合20-30歲年輕族群), 保守型(適合50歲以上接近退休年齡的族群)
Mr. S精選台股資產配置標的介紹
因為是要符合長期投資,穩定報酬及分散風險的需求, Mr. S精選了這幾檔ETF及股票來組資產配置。通常我們都會以股票,債券, 現金的形式去做搭配,因為依照歷史經驗,股票與債券的走勢是相反的,也就是股票上漲時,債券價格可能會下跌,然而股票下跌時,債券價格會上漲,這樣形成了一個互補的作用,進而減少整體資產波動度,所以我們一般資產配置都會以股票/債券/現金去做搭配。接下來讓我說說各個標的
首先是債券ETF,基本上會以元大美債20年(00679b)以及元大美債7-10年(00697B)去做搭配, 這樣一來可以包含中長期及長期的配置,但要注意的是, 只有元大美債20年會每季配息一次,美債7-10年的ETF並不會配息。
再來是股票方面, Mr. S認為未來情勢應該就是中美相爭霸主地位,但身為聰明投資人,就是要有小孩子才做選擇的認知,既然已經明確未來霸主不是美國就是中國,那何不壓雙邊呢？再來未來基本上會是持續延續科技進步帶動經濟成長的步調,因為人口紅利已經消失,不會再有嬰兒潮來帶動全球經濟成長了,所以Mr. S在美國方面選用S&P500指數(00646)搭配Nasdaq指數(00662),也就是市場股加上科技股。S&P500是投資全美前500大的企業, 基本上你能唸得出來的品牌都在上面, Apple, Microsoft, Google, Facebook等,而Nasdaq基本上是科技業為主,美國知名的科技業都在Nasdaq掛牌, 成長潛力十足。
想了解更多的可以參考Mr. S這兩篇文章:
✍️美股投資ETF簡介-核心持股-VOO-S&P500-快速當上上市公司老闆的秘密
✍️美股投資ETF簡介-QQQ-妖股與他們的產地-一站式買足超級成長股
接下來中國方面, Mr. S 則利用元大MSCI中國A股(00739)來做搭配, 去享受未來中國市場的成長,這幾年雖然歷經中美貿易戰,但中國另一方面大肆開放金融市場,吸引美國大咖投資銀行進駐,未來想必會吸引更多美系外資進駐中國,市場開放就是意味著成長的開始。
身為台灣人就要投資台股才愛台灣, Mr. S反常的沒有選大家常常存股的0050,反而是選擇用台積電(2330)加富邦公司治理(00692)來搭配, 為什麼呢？因為0050雖然說是由台灣市值前50大的公司組成, 但由於台積電市值超越其他49家太多, 台積電占比將近50%,所以一直被戲稱為0050是台積電和他的49個小夥伴, 這樣風險分散的狀況就會大打折扣,所以Mr. S選擇富邦治理來代替,然後加上台積電,台積電對全球的科技發展越來越重要,他在晶圓代工製造的領域是市佔率52%的哥吉拉, 而目前這個世界級護國神獸80%被外資把持著, Mr. S認為每個台灣人都應該持有它,必須一點一滴地從歪國人手中買回來,讓每個台灣人能夠享受台積電成長的果實,而非讓台積電不斷地替歪國人打工。希望能透過持有台積電讓台灣之光點亮台灣每個角落,讓每個台灣人都能夠富有起來,提升台灣的競爭力,讓我們在未來反向收購外國的公司。
精選的標的大致就介紹到這個地方,接下來Mr. S會提供要怎麼針對每個標的進行資產配置,因為這涉及到一些專業的研究及進階的層面,還大家先訂閱後就可以解鎖下一篇文章喔。
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