股市投資者如何開始自己的加密貨幣策略和工具?

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2021-07-19
|閱讀時間 ‧ 約 7 分鐘
我們撇除持有加密貨幣相關企業或業務公司(諸如擁有中心化交易所、大量比特幣的公司、製造礦機公司、挖礦公司、發行穩定幣公司、提供加密貨幣相關銀行服務公司)以後我再寫一篇介紹而先只討論直接持有或使用加密貨幣的學習。其實是有一點入門難度的。
如果已經有一些股市投資經驗的人,可能得先弄清楚自己的看法和偏好來選取,你是:
  1. 偏好使用加密貨幣不停做交易、波段(偏短期)
  2. 偏好長期持有加密貨幣並同時領取加密貨幣利息(偏中長期)
  3. 你的風險偏好?相對低:主要使用中心化交易所產品,相對高:可以嘗試去中心化的Defi

短期交易

因為我自己不是這一個取向的,所以能提供的資訊不多,但網上有很多資料,可以選一個自己覺得最適合的即可。基本上大型交易所都可以考慮。

中長期投資

接著我們來好好聊這一部分,

1. 出入金選擇和中轉站

  • 現在大部分交易所一般最多就是支持信用卡入金,但是信用卡都有每月額度上限而且有些卡會刷不過,所以只適合想先小額度試試看的用戶。我選擇幣安因為單純是世界最大交易量的交易所、而且通常有什麼新潮流,幣安都會跟著推出類似產品(槓桿期貨、IEO、網格、雙幣投資、defi流動性挖礦、NFT等等都參一腳)
  • 幣安有提供場外C2C入金,也就是用戶自己互相交易兌換的功能。(我拿我的新台幣給你,然後你幣安傳給我幣)我自己不喜歡,因為台灣詐騙者真的太多了,交易還要給陌生人身分證、存摺等資訊
  • 所以大額的台幣銀行入金我會建議台灣的合法合規交易所比如MAX、BitoPro這種比較大,有列管和信託保障的出入金方式(還會開發票給你),匯率跟C2C也差別不大
  • 所有的交易所註冊後續要接著使用一定都會有KYC驗證,也就是會需要提供身分證/護照等資料,這是為了合政府法規與反洗錢,只要google確認交易所有一定聲量,理論上可以放心提供
我最推薦的組合是幣安+MAX的方式:
我的方式是運用MAX交易所做大筆的台幣入金或出金,入金真的是快速方便,但出金會需要大概一天會稍微慢,不過還是有完整到帳。如果出金急就是使用幣安的C2C,用戶互相交易比較即時(但一樣請注意風險)。如果你是用MAX,入金錢會先進入台幣錢包,接著讓你去買交易所裡的加密貨幣。
另外還有一些我使用過覺得值得,有其自己特色的交易所:
  • Crypto.com(如果輸入Referral Code:qssvp2c25f,會有25美金獎勵):這個海外交易所可以申請一張加密貨幣的debit信用卡,讓你直接使用加密貨幣的利潤消費而不用再匯回台幣帳戶。 這張信用卡可以跟Line Pay結合(這裡有詳細介紹)。他有10%的穩定幣利息產品。但是缺點是要一直質押CRO幣
  • Pionex派網:網格交易大家可以自己去研究,網路有很多資訊,然而不是我的偏好。 我最喜歡雙/多幣輪動,因為他就是我們股市投資者常說的自動再平衡。我也喜歡他有很多槓桿代幣。我個人喜歡槓桿代幣勝過運用期貨合約槓桿交易(我喜歡TQQQ勝過買那斯達克期貨)
以上app都有中文介面,都可以直接看看了解。

2. 買穩定幣

當然你如果只是想買比特幣,“也許”不用繞到穩定幣,因為有直接入金買比特幣的方式(比如直接在幣安上刷卡)。但當你發現MAX的局限性,比如沒有你想要的幣種或是你想玩的功能,這時你就要開始踏入加密貨幣的第一步,買穩定幣
你會發現有很多幣跟USDT掛在一起,比如ETH/USDT,這USDT就是穩定幣,可以1:1兌換美元的加密貨幣,USDC、BUSD、DAI這些都是穩定幣(延伸閱讀:什麼是穩定幣?)。
你會需要穩定幣這是因為除了台幣交易所比如MAX外,幾乎全部交易所的交易對都是要用穩定幣去購買你想要的幣。

3. 傳送加密貨幣

任何幣(只要有提供)都可以互相在不同的交易所/錢包傳送。但是你要學習幣在傳送時會需要選擇或理解他是用哪個網絡。這是第一個會遇到的學習挑戰。
也就是你在幣安的“現貨錢包”選擇提現時,除了地址你還要選擇「主網類型」,每個幣不盡相同,以USDT為例可能有ERC20、BEP20、TRC20等可以選擇。他們都有各自不同的手續費。同時你需要兩邊地址都支持這個主網。就算幣種相同,不同的主網直接無法互相傳送。
ERC20是以太鏈的主網、BEP20是幣安鏈的主網、TRC20是波場鏈的主網。
以從MAX交易素傳送USDT到幣安,目前選擇TRC20會是最便宜的選擇(不管金額多少都是1美元)、ERC20目前則是約10美元。記得一定要看完下面這個影片教學:
MAX可以運用買平台幣作20%的手續費減免,但這個方式因為平台幣的漲跌有弊有利。
幣安用戶之間互傳可以利用C2C錢包(從你的現貨錢包“劃轉”到C2C錢包),所有幣種都免費。
初期建議都先用小額金錢嘗試互轉來學習和嘗試功能,等到理解後再大額操作,避免操作失誤。

3. 持有幣、質押、挖礦等

你有了一些幣,你可以開始在幣安上探索一些功能。
  • 比如藉由“幣安寶”存入一些活期/定期存款來領利息
  • 比如藉由“流動性挖礦”提供50:50的流動性組合來領取手續費和獎勵(但流動性挖礦會因為幣價的波動需要再平衡會有“無常損失”,“無常損失”其實就是跟你單純50:50持有不做再平衡的回報差距)。我自己覺得這沒有好壞。這就類似你要全倉押注或總是留點現金,兩種方式他會有自己的優缺,沒有好壞
  • 比如藉由“持倉返利”的“defi挖礦”去連結一些項目用穩定幣得到約9%年利率(注意這個利率是會浮動的)

最好的初級策略是什麼?追求更高風險/報酬的方式?

好了,到這裡我相信你已經會
  • 基本的台幣買比特幣/以太幣/狗狗幣等,然後持有
  • 在不同錢包轉錢,甚至可以做到跨國轉錢(我用過這個管道把在越南的錢轉回台灣),雖然還是有換匯時的匯差(買/賣價不同,銀行/銀樓/黑市都會有匯差),但是轉錢時可以做到手續費0美元
  • 可以用加密貨幣藉由crypto.com的debit信用卡支付
  • 也有機會嘗試質押貨幣來領取利息或者其他幣
如果有機會,我會討論看看我喜歡的初期加密貨幣“相對”基礎策略,
跟如果我們不甘於只是賺取幣種本身的升值,而是想要進入defi,尋求穩定美元拿到10%~100%的收益,或持有比特幣同時拿到高額質押利息5%~100%的方式。
然而,別忘了,報酬總是與風險相隨。以我的經驗來看,加密貨幣比股票風險還高很多。投資小心。


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世界上真的有飆股的形狀,那些將會成為下一個特斯拉、Netflix或是Amazon的公司就在這裡~ 有太多投資初心者的問題,只要各位好好學習動動腦,只需要幾篇文章就可以讓你得到答案。接著你只需要實戰、思考、觀察、改善


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