做保險需要什麼？

2022/01/18閱讀時間約 4 分鐘

做保險｜保險牌課程｜財務策劃

想做保險或者想讀保險牌課程，都可以咨詢我們，持牌做保險中介人須是適當人選以進行受規管活動。因此，個人持牌保險中介人應藉著持續專業保險牌課程培訓，使其專業及規管知識，及道德標準的認識能得以與時並進，以確保其具備專業能力及水平為保單持有人及潛在保單持有人提供財務策劃服務。

做保險過往畀人有好多負面印象，例如保險牌課程保險呃人、無底薪、做到無朋友、難做及要狂打cold call等。因為疫情影響，失業率大增，平均每月有200幾個人入行，2020年9月就有超過500人喺佢工作緊嘅保險公司上牌保險牌課程，比平時超出一倍。加上而家有保監局監管保險行業，比起以前大家對保險業嘅接受程度、睇法都改觀不少及更加放心。

想入行做保險經紀必需要滿足以下條件及過兩關：

年滿18歲；
DSE 5科成績第2級或以上（其中必有中/英文+數學）或會考5科E級或以上（其中必有中/英文+數學）或完成Diploma（*保監局個別評論其資格合格與否）及
無刑事紀錄及經過信譽品格審查。

入行做保險第二關：

保險公司評核

一般保險公司公司會安排一個五至七日嘅內部保險牌課程畀保險agent，並安排一個內部牌照考試，確保每個保險agent都接受專業訓練。最後，上司就會安排準保險經紀申請上牌正式成為保險經紀。

香港保險咁多間保險公司，揀邊間最好？

入行做保險有兩個主要重要嘅考慮因素：1揀公司、2揀團隊。

建議大家去幾間保險公司見工對比下佢地嘅公司文化、規模、員工年齡層評估下邊間公司適合自己。當揀好咗入邊間保險公司就要揀入邊個團隊。適合自己嘅團隊係取決你會唔會成功好重要嘅因素。每個團隊都有自己嘅特性，例如個人表現型、團隊互相幫助型。團隊主要客戶來源公司或散戶、內地、本地客戶。團隊年齡層，偏年輕、成熟或涉獵不同年齡層？要多方面分析邊個團隊最適合自己可以幫助你事業更加成功，所以揀一個啱自己嘅團隊係非常之重要。

Sincere 致誠理財保險顧問為香港保險產品提供多元化的意見，以及提供不同類型保險咨詢服務，服務範疇涵蓋生活、健康、儲蓄、財務策劃、投資、理財等的保障服務，Sincere 致誠理財保險顧問重視每位客戶的認同與信賴，致力建立彼此互信互賴的伙伴合作關係。秉承以客為先的精神，要求員工遵守最高的誠信和行為標準，以專業、務實、貼心的服務支持不同客戶的保障需求。所以會持續專業保險牌課程培訓，使其專業及規管知識，及道德標準的認識能得以與時並進，以確保其具備專業能力及水平為保單持有人及潛在保單持有人提供保障服務。