解套你高貴的加密貨幣
閱讀時間約 9 分鐘
我並非金融、財務專業背景，純粹分享我的投資策略、工具與心得，也是我和加密貨幣的相處磨合之道。我自己持續在學習中，希望大家可以一起進步～
什麼時候才能解套
最近聽到朋友說，他的比特幣、以太幣買在高點（去年大家瘋狂追漲的時候）。為此，他煩惱不已，總是在想到底什麼時候，才能回到原本的價位「解套」。不過 ..... 若真的回到去年的價位，大部分人應該是想著：可惡我不甘心，都投入那麼久了，我至少要小贏一波再出場！我們又不是機器人，有這種情緒很合理。
思考模式決定你的財富
是這樣的，如果你跟我朋友也有著相同困境，「相信」總有一天回到高點就可以瀟灑解套出場，死抱現貨靜待那一天悄悄到來，此外不再有任何積極作為，那你就會對這筆錢完全失去掌控能力，這筆錢可能會很長一段時間無法為你所用，甚至我對朋友說：「你現在要做的最壞打算，就是你買的幣永遠無法回到當初的價位！」若果真如此，還要等嗎？！
幾番追問之下，得知他買了 0.0353 顆 BTC（買入價 56296）以及 0.55 顆 ETH（買入價 3648），看來不是低點，但也沒有高不可攀。可能會回到這價位，但萬一沒有呢？誰又能百分百把握呢？我覺得在幣圈沒什麼不可能。
認賠出場也是選擇？
如果這筆錢對你來說，真的是閒錢，賠了就算了，那直接出場也是乾脆利落，不用一顆心懸在那裡，讓自己回歸平靜生活。但如不果不是閒錢，尤其你出場的時後，認為自己只是運氣不好，或是怪罪市場炒作幣價，沒有任何心得或做法檢討，那這認賠很不值得喔～
風險來自於對投資工具的誤解
工欲善其事，必先利其器。所以我們身為投資者，必須了解自己有哪些工具可以用，怎麼用？如果我們滿腦子都死硬的認為：抱現貨才是最安全的，其他什麼雙幣啦、網格啦、合約、槓桿、放貸 ..... 全都很危險，不要碰，那麼還是那句話，思維決定財富，而在幣圈就很可能會決定你終究要成為小韭菜 ...
解套的原理大家都能懂
該進入正題了，解套的方法，不是只有期待市場再次沸騰這種消極辦法，我們難以控制和預測市場，但我們可以「操作」現貨。
假設你以市價 4000 買入 1 單位 ETH，接著你在最近市場相對低點的時候，分批做一些低風險的投資，最後獲利 0.01 ETH，那麼其實你可以轉個念，把這件事想成，當初買入 ETH 的市價變成 4000 / (1+0.01) = 3960！是不是讓你比較不痛了 XD 獲利愈多，可以愈大程度的攤平買入成本，那麼你也就不必非得堅持一定要回到 4000 才出場。提前出場雖然會讓這段時間的獲利都拿去攤平成本，但至少重新拿回主控權，你可以換回穩定幣、甚至法幣，屆時就可以重新決定入場時機、標的物、投資策略與工具。
就是不懂投資怎麼辦
真的還是不懂，那至少聽過，在低點持續買入，攤平成本吧？這個傳統金融市場的策略還是行得通的，投資人要面對的只是，已經有巨大的浮動虧損時，還要持續投入新的資金所產生的心理壓力。
或是定期定額買入來攤平成本的策略，不過，定期定額在幣圈是否適用，我目前仍抱持疑問，現在手上有小單做測試，以便我長期研究。
解套小試題 - 雙幣投資
介紹更多工具之前，我先回來看我朋友的這一道題，並假設我們要用雙幣投資來解套，尋找的交易平台有 幣安 Binance、派網 Pionex、Matrixport
- 0.0353 顆 BTC，買入價 56296
- 0.55 顆 ETH，買入價 3648
以今天此時此刻 2022/2/21 9:47 AM 來看看這三個平台提供的方案如下，若掛鈎成功那當然就恭喜解套囉！我們假設全部都掛鈎失敗來試算攤平多少成本。
（請注意雙幣投資的價格與 APY 是隨時隨刻都在根據市價變動）
（請注意雙幣投資的價格與 APY 是隨時隨刻都在根據市價變動）
- Binance
BTC 最多掛鈎 50000，APY (年報酬率) 5.12%，到期時間 2022-03-25：無解
ETH 掛鈎 3700，APY 3.22%，到期日 2022-02-25
或是掛鈎 3700，APY 6.59%，到期日 2022-03-25（32天）
若選擇 6.59% 的方案，掛鈎結束後
獲得 0.55 x 6.59% x 32 / 365 = 0.00317764383 ETH
平均成本 (0.55 x 3648) / (0.55 + 0.00317764383) = 3627
平均成本 (0.55 x 3648) / (0.55 + 0.00317764383) = 3627
- Pionex
BTC 掛鈎 60000，APY 2.43%，到期日 2022-03-25（32天）
ETH 掛鈎 3800，APY 2.78%，到期日 2022-03-04（11天）
獲得 0.0353 x 2.43% x 32 / 365 = 0.0000752035 BTC
獲得 0.55 x 2.78% x 11 / 365 = 0.00046079452 ETH
BTC 平均成本 (0.0353 x 56296) / (0.0353 + 0.0000752035) = 56176
ETH 平均成本 (0.55 x 3648) / (0.55 + 0.00046079452) = 3644.95
獲得 0.55 x 2.78% x 11 / 365 = 0.00046079452 ETH
BTC 平均成本 (0.0353 x 56296) / (0.0353 + 0.0000752035) = 56176
ETH 平均成本 (0.55 x 3648) / (0.55 + 0.00046079452) = 3644.95
- Matrixport
BTC 掛鈎 60000，APY 6.17%，到期日 2022-06-24（123 天）
ETH 掛鈎 3800，APY 10.02%，到期日 2022-04-29（67天）
獲得 0.0353 x 6.17% x 123 / 365 = 0.00073395953 BTC
獲得 0.55 x 10.02% x 67 / 365 = 0.01011608219 ETH
BTC 平均成本 (0.0353 x 56296) / (0.0353 + 0.00073395953) = 55149
ETH 平均成本 (0.55 x 3648) / (0.55 + 0.01011608219) = 3582
獲得 0.55 x 10.02% x 67 / 365 = 0.01011608219 ETH
BTC 平均成本 (0.0353 x 56296) / (0.0353 + 0.00073395953) = 55149
ETH 平均成本 (0.55 x 3648) / (0.55 + 0.01011608219) = 3582
所以說，我們可以長期掛雙幣投資來解套，也就是止盈，然後試算如果要提前出場，最早的價格（以不賠錢為前提）
風險與機會如何選
風險與機會是相對的，用雙幣來解套看來毫無風險、長期穩賺利息，那你失去的機會是什麼呢？「萬一」掛鈎到期之前，幣價飛漲，高過你當初的進場價格，你是無法賣出現貨的，一定要到期結束你可以賣，這時候你只能乾瞪眼，它漲它的，你乖乖賺你的微薄利息，更讓人捶心的是，可能掛鈎到期的時候，幣價跌回來了 XD 。 在幣圈，沒什麼不可能。
所以如果讓我選，我會選 Pionex 的 BTC 32 天，和 ETH 11 天，把風險和機會做個平衡，儘管它的利潤比較低。這沒有一定的答案，只是我不想錯過更好的機會，寧可 11 天後再重新評估市場。
投資人有哪些工具可以選擇
定存活存
如果你真的覺得，琳瑯滿目的投資工具太複雜了，根本沒時間研究，那麼至少退個十步百步，你可以選擇有提供定存、活存、質押服務的平台來放現貨，穩穩賺利息，放得夠久你的平均買入成本也會降低。
雙幣投資
雙幣投資是可以很靈活運用的工具，想要賺暴利（需要對市場價格比較敏銳）、想要止盈、或是抄底，都可以用雙幣投資，甚至長天期的雙幣某種程度上又像是定存，非常有趣，之後我再獨立一篇文章來講雙幣。
對應文章的主題，若想解套你手上滿滿的高貴 BTC、ETH，就可以試著用雙幣止盈，掛勾你當初買入的價格帶，穩賺利息。
一般網格交易（做多）
網格交易這四個字聽起來就很可怕，有人說它比買現貨風險高，有人則說比現貨安全，我覺得這沒有一定的答案，視乎你怎麼配置。
比現貨風險高的可能情況是，你跑了作多的網格之後，市價一直跌，這時候如果平倉，也就是認賠止損，就會有買賣產生的實際損失。如果不止損，損失持續擴大，這筆投資就會一直被套在網格工具裡；如果你買現貨，市價一直跌，你還是有選擇工具的自由，只要沒有賣出，盈虧只是暫時的。
不過比起現貨，網格的應用很多，只要不開槓桿（尤其高槓桿），還是有方法可以控制損失，之後再介紹。
不過比起現貨，網格的應用很多，只要不開槓桿（尤其高槓桿），還是有方法可以控制損失，之後再介紹。
比現貨風險低的論點是，網格會分批買入現貨，不會一次 all in，因為市價通常是震盪上漲或震盪下跌，透過網格可以持續吃到低買高賣的利潤，也是間接降低了投資成本。
到底安全與否還是決定於你怎麼設置。網格真正的精神就只是要吃上下震盪的利潤，因為價格很少一飛沖天，或是一條垂直瀑布，抱現貨就完全吃不到這些利潤。
反向網格（做空）
你的現貨買在高點，不想賣出認賠，那就可以在市場持續熊市的時候，開反向網格高賣低買持續增加持幣，攤平買幣成本。當然這風險是相對高的，因為可能要開反向網格的時候，價格回升了！
也許有人會想說，用做空合約對沖現貨就好了！很正確～ 但是都知道要用合約對沖了，還會煩惱漲跌嗎 XD
借貸網格作多
除非你認為 BTC, ETH 會跌到消失歸零，否則可以拿手上的現貨，分批在市場低點進場重新作多。
以上不管用什麼工具，都有特別強調要分批佈局，沒有人可以神到每次都在最低點作多，在最高點做空 ... 有的話請收我為徒 @@
其實投資的工具還有很多選擇，之後再個別專文分享，這篇文章只是個入門磚，希望大家不要因為買在高點，就覺得束手無策，萬念俱灰 XD
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