為什麼不停損

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最近有人問我一個問題,為什麼台積電從680跌下來的過程,我沒有在某個時間點,比如620 或是600的時候停損,然後在接下來的580或是560的時候再買回來,這樣不就可以保有原來股票數量,戶頭有可以多賺一筆錢嗎?
以心理層面來說,這種買低賣高的能力我個人經過長久的社會實驗之後,發現我個人根本沒有這個預測的能力。我們事後看覺得當初應該640賣掉台積電然後560買回來,這樣一張憑空賺8萬不好嗎?可是通常實際操作都是賣了就漲,買了就跌。所以這種預測未來股價的能力我個人的經驗是通常賠錢收場,所以我現在已經不太這樣操作了。
以執行面來說,下跌的過程跌超過自己的預設值就賣出,這樣的動作應該可以稱作"停損"。需要作停損的原因,通常是把資金拿回來以免虧損不斷擴大侵蝕自己的本金。什麼時候需要作停損?我個人的認知就是"需要拿回本金的時候"。
聽起來很廢話,但是道理就在,"你為什麼需要拿回本金"?
我家人朋友之前做法拍屋投資的時候,因為資金很少,所以只要標到了一間房子,通常需要想辦法快速賣出實現獲利,拿回資金之後找下個標的,這樣本金才不會卡在房子卡太久而喪失獲利機會。法拍屋從得標、過戶、整理、出售、成交,這過程好歹也要三個月,而一年只有12個月,這樣算起來順利的話一年只能操作四次。要是某一間房子拖太久無法賣出,那今年獲利的機會就大幅減少。而每間房子也不是都很好賣,有時候自己覺得很棒的房子結果市場反應不佳都沒有人來看,好不容易有人來看有出價,就算小賠也趕緊賣出把本金拿回來,這就是停損拿回本金的道理。趕緊把本金拿回來,投資下個標的。
換做股市也是一樣。當你認為台積電未來前景看好,買進之後結果一直跌。不是台積電不好,而是市場下跌有太多原因。這時候你趕緊停損把本金拿回來,然後改投資covid-19快篩試劑的廠商,那這樣操作或許就合理。把資金拿回來,改投資下個標的,以免資金卡在台積電變成dead money,喪失投資機會。
而我個人投資台積電為什麼不停損?
因為我認為我建立的是一個系統,我專注的是如何穩定這個系統的運作,而不需要拿回本金。一樣以法拍屋作為例子,當我在法拍屋市場買入一間公寓,我將公寓改裝成套房出租,將租金收益拿來繳房貸,然後再將房子上漲的帳面價值增貸出來,在投資下一間法拍屋,再改裝成套房出租。房價上漲的時候就將價格增貸出來,在房價下跌的時候就想辦法讓金流可以繳交房貸支出以免房貸繳不出來然後被法拍。這樣運作到最後,通通將房子賣掉,賺到房價的漲幅。
所以投資法拍屋,可以是買進一間,有漲就賣掉,拿回資金,再找下個標的。也可以買進一間之後長期投資,出租拿房租收入以房客養房,然後再以房價漲幅買房,最後長期累積到一定房屋數量以及房價漲幅之後,一次獲利出場。這兩種方式投資都能賺到錢,可是有沒有發現,一個是要注意停損和獲利,選擇標的,進出場的時間等等。而另一種專注的是在房租市場的敏銳度,銀行金流運作的規則。
所以回到最初這個問題,我不停損台積電是因為我選擇用系統方式長期投資台積電,期望未來某個間點可以讓我獲利出場。我專注的是金流的運作,台積電公司營運狀態的掌握。市場下跌停損拿回資金對我來說是沒有意義的事情,因為我不知道我拿回這個本金我該去投資什麼。我不會也找不到,因為那種股票投資方式不是我在行的方式。
我在2018年被動元件之亂的時候,買低賣高作價差,賺了60萬。那時候好像是以本金200萬去運作。
可是如果機會再來一次,我有辦法拿2000萬去賺到600萬嗎?或是每年要怎樣投資可以賺到上百萬的獲利?
賺小錢可以買低賣高玩一玩,可是本金越來越多的時候,要如何投資消化這麼多錢呢?以前的方法還有辦法一樣操作嗎?
有沒有什麼方法資金少的時候可以運作,資金放大10倍、甚至100倍的時候也可以用一樣方法操作呢?
當我的朋友還在想怎樣買低賣高一次賺個五萬的時候,我在想的是我要如何讓我的系統自動運作,未來某個時間點可以讓我賺進一千萬、三千萬、五千萬...目標不同,想法就會不同,做法也就自然不同了。
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我喜歡從生活中學習、體驗各種事物並記錄下來我的心得和感想,有點像是寫日記。 隨著年紀的增長、體驗各種人生的歷練之後,我會回去追蹤並更新我當年寫的文章。看著過去的自己,我覺得這樣很有趣。 "喬飛的生活日誌"最早於2007年在網路建立,歷經過多次blog的搬家,最後2019年落腳於VOCUS。
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