投資隨記120_我的例行年末檢討與明年規畫_2022年版

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這週,是2022年的最後一週
很多人都在檢討這一年的投資是賺還是賠
並開始規畫,明年的投資方針
我也是
只是,目前全部位都是以存股策略為主
基本上完全不做價差的我
所做的檢討與規畫,比較簡單
大致上只有這三樣:
1、把今年的淨值、領的股利做個紀錄
2、看手上標的今年的表現,並用現有部位,預估明年的最低可能股利收入
3、按計畫投入資金再投入的規畫
1、把今年的淨值、領的股利做個紀錄
之前有提過
我每個月底會把手上的淨值
並把當月股利的收入與再投入的支出做個紀錄
以掌握手上部位以及現金的狀況
在年底時,我除了完成例行工作外
另會把一整年的資料做個整理
稍微計算一下今年的投報率之類的之後(今年殖利率5.45%)
接著過帳到次年,繼續紀錄
同時,將股利轉出給老婆
做為次年的家中各項支出運用上
至於賺賠的檢討
在淨值損益的部分
只要投資標的沒有問題的話
基本上我是不看的,所以沒差
而因為以股利收入為主
所以,只要當年度有股利收入(基本上都有)
當年度就都是賺,不會有賠的問題
除了看了很開心
也更能夠維持
比氣長不比氣粗的正向存股心態
2、看手上標的今年的表現,並用現有部位,預估明年的最低可能股利收入
有關手上標的的營運狀況,其實每個月都會看
只是在年底時
比較能夠差不多對手上部位的EPS有個底
並再依據各標的的股利配發率
以最保守的方式,預估明年可能的股利收入
也就是說
其實我在今年年底時
就已經大約估到了明年的收入
而且,因為是較保守的估計
所以,如果沒有突發狀況
實際的收入,只會多,不會少
可以順利的達到每年的目標
而如果有突發的狀況,就需提前準備
在還有一年的時間內,做出因應
3、按計畫投入資金再投入的規畫
這基本上就是照著
「投資隨記60_筆記一下,調整每年再投入的方式」的方式
將每年可再投入的金額,依規畫再投入
只是今年因搶參加0056超香的收益分配(詳「投資隨記99_這麼香的0056,先衝一波…嗎?」)
所以
明年以及後年,如果沒有多餘的收入
那就只需要照表操課的購入女兒們的部位就好
等大後年,再按再投入的規畫
努力把自己的部位持續擴大了
以上,就是我每年例行年末檢討與規畫的流程
雖然跟多網路大大們檢討今年賺賠
並開始預測明年盤勢做規畫那亮麗的精采不同
但是這無聊到極點的方法
卻是能夠讓我穩穩的在每年底
告別去年,迎接新年的一個小小儀式
在此做個紀錄
同時分享給所有朋友們
也提前祝大家,2023新年快樂喔!!
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你好,我是一位39歲成功達成財務自由離開職場的老杯杯; 這裡,是我把成功心法匯整而成的筆記。 前半部從建立金錢的觀念,講到創造被動收入達成財務自由的方法, 後半部用自己的經驗,介紹用投資方式達成財務自由的步驟。 希望在這裡的一切 能夠給予有心向財務自由方向努力的朋友,一些有用的建議與協助。
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