投資隨記120_我的例行年末檢討與明年規畫_2022年版
閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
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- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
這週，是2022年的最後一週
很多人都在檢討這一年的投資是賺還是賠
並開始規畫，明年的投資方針
我也是
只是，目前全部位都是以存股策略為主
基本上完全不做價差的我
所做的檢討與規畫，比較簡單
大致上只有這三樣：
1、把今年的淨值、領的股利做個紀錄
2、看手上標的今年的表現，並用現有部位，預估明年的最低可能股利收入
3、按計畫投入資金再投入的規畫
1、把今年的淨值、領的股利做個紀錄
之前有提過
我每個月底會把手上的淨值
並把當月股利的收入與再投入的支出做個紀錄
以掌握手上部位以及現金的狀況
在年底時，我除了完成例行工作外
另會把一整年的資料做個整理
稍微計算一下今年的投報率之類的之後（今年殖利率5.45%）
接著過帳到次年，繼續紀錄
同時，將股利轉出給老婆
做為次年的家中各項支出運用上
至於賺賠的檢討
在淨值損益的部分
只要投資標的沒有問題的話
基本上我是不看的，所以沒差
而因為以股利收入為主
所以，只要當年度有股利收入（基本上都有）
當年度就都是賺，不會有賠的問題
除了看了很開心
也更能夠維持
比氣長不比氣粗的正向存股心態
2、看手上標的今年的表現，並用現有部位，預估明年的最低可能股利收入
有關手上標的的營運狀況，其實每個月都會看
只是在年底時
比較能夠差不多對手上部位的EPS有個底
並再依據各標的的股利配發率
以最保守的方式，預估明年可能的股利收入
也就是說
其實我在今年年底時
就已經大約估到了明年的收入
而且，因為是較保守的估計
所以，如果沒有突發狀況
實際的收入，只會多，不會少
可以順利的達到每年的目標
而如果有突發的狀況，就需提前準備
在還有一年的時間內，做出因應
3、按計畫投入資金再投入的規畫
這基本上就是照著
「投資隨記60_筆記一下，調整每年再投入的方式」的方式
將每年可再投入的金額，依規畫再投入
只是今年因搶參加0056超香的收益分配（詳「投資隨記99_這麼香的0056，先衝一波…嗎?」）
所以
明年以及後年，如果沒有多餘的收入
那就只需要照表操課的購入女兒們的部位就好
等大後年，再按再投入的規畫
努力把自己的部位持續擴大了
以上，就是我每年例行年末檢討與規畫的流程
雖然跟多網路大大們檢討今年賺賠
並開始預測明年盤勢做規畫那亮麗的精采不同
但是這無聊到極點的方法
卻是能夠讓我穩穩的在每年底
告別去年，迎接新年的一個小小儀式
在此做個紀錄
同時分享給所有朋友們
也提前祝大家，2023新年快樂喔!!
430會員
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你好，我是一位39歲成功達成財務自由離開職場的老杯杯；
這裡，是我把成功心法匯整而成的筆記。
前半部從建立金錢的觀念，講到創造被動收入達成財務自由的方法，
後半部用自己的經驗，介紹用投資方式達成財務自由的步驟。
希望在這裡的一切
能夠給予有心向財務自由方向努力的朋友，一些有用的建議與協助。
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自從我在2022年達成年領百萬股利的目標之後
就想著要怎樣可以再簡化我的投資方法
慢慢地觀察之後發現
把投資個股轉到投資ETF
這樣退休以後原本每月 每季 都需要看財報作紀錄
每年都要觀察公司的營運狀況 以免踩雷
但是把投資個股轉成ETF之後
就不用每月每季看財報 著實可以輕鬆許
8月是適合年度決策要不要進行股債「再平衡」的好時機，因為我大部分的股息大概在7月底就能到位了，同時年度預算也在這個時間編列完成之後，8月正好可以開始做再平衡規劃跟執行。
自2023年10月起我另外重建了一個新的投資帳戶，開始進行定期定額的被動投資，之後新的投資部位大概都會用這個帳戶進行加碼，
最近是報稅的季節，當然若要繳稅的人，沒有人喜歡報稅季。這是一個需要現金的時候，這也是為什麼台股大部分的除權息都是從六月開始 (該不會是需要現金吧)。而每年到了報稅的時候呢，就都會是開始掙扎投資高股息的正確性。賺取的現金，很大一部分都在明年的這個時候，要繳回去給政府。今天來看看所謂的繳稅投資學。
所有的股票，重點不在除權息的殖利率多少
關鍵在於在除權息後是否能填息，00919從去年的 12 月除息後
到了這幾天，開始邁向填息之日，自從12月除息後的低點 21.78 (1/18)
今天來預測00919 除息前股價會有多少
最近快封關了，要不要抱股過年，一直都是個話題。讓我們看看你可以怎麼想呢？
小明認為最近股市回檔，應該是一種底部確認，他猜農曆年後會開紅盤，所以他要大買，過完年後，我就可以大賺一筆！
小華評估未來股市的走向仍傾向是多頭趨勢仍，因此農曆年前他要控制他的現金跟股票的部位是三比七，如
距離封關只剩5個完整交易日，是該開始按年初原規畫文開始交代投機方面抱股過年的最終持股狀況。
除了今明年重點的長期投資股緩緩增持以外，目前個人已確定會抱股過年的投機股兩檔：
2023年可說是美股表現一掃2022年低迷的一年，針對自己的投資，我進行了一次復盤。復盤的重要性在於瞭解自己在過去一段時間內的決策是否有可以改進的地方，或是可以繼續維持的方面，在未來的投資中可以避開可能帶來風險的行為，比起用感覺投資，有一套自己的投資大原則才能讓行動更加理性。
「1/2---1/5交易週記」-分批出清個股，回歸指數化投資-
2024年開始，追求簡單及穩健，這兩個方向~到農曆年過年，將開始紀律獲利了結個股，然後轉進市值型及債券型ETF。
我的投資策略非常簡單，就是“買低賣高”。何謂高低？
最簡單就是看月KD指標，當月KD指標通過高檔區，也就是80以上高
嗨，2024新計畫開始每天記錄自己主動投資的損益，主要是強迫檢視自己的投資績效。
以下是目前的計畫
主動選股估價波段
2024開盤第一天買入1張00850檢視自己是否可以打贏大盤，預期2024最後一天交易日賣出
00915除息日後第一天固定買入1張，而今年開盤第一天則會先買入1張
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