20230308正2雜談-賣股換現金
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資產配置是基本投資概念
以正2來說可以簡單分成
50％正2，50％現金
50％正2，50％高股息
50％正2，50％個股
還有很多排列組合。
單純聊現金流
有人說現金流是用賣股
有人說現金流是用高股息
大仁哥文章都有，
拾人牙慧罷了。
簡單聊賣股換取現金流，
用最極端的例子，
假設有AB兩君，
A君為高股息君，
B君為正2君，
兩人在2017年60歲規劃退休現金流，
單筆投入100萬各投入0056及正2，
按曝險比例，
A君為100％，
B君為200％。
5年後退休，
看看「賣股換現金流」如何做？
以不嚴謹的方式，
比較存高股息及存正2的退休規劃
存高股息在75歲時，
總資產含已領息約267萬。
存正2在75歲時，
總資產含已賣股約440萬，
2者相差173萬。
想看推導的可往下看
2018～2022年，
A君近5年領的股息分別為
1.45、1.8、1.6、1.8、2.1
全部股息再投入，
2018年領息共58元，
再買2.38張，總計42.38張
2019年領息共76.28元
再買2.7張，總計45張
2020年領息共72元
再買2.4張，總計47.4張
2021年領息共85.3元
再買2.6張，總計50張
2022年領息共105元
再買4張，總計54張
截至2022年底，
0056價位從25.13→25.4，
恩，幾乎沒漲，
高股息A君用股利，
將40張0056滾成54張。
迎接65歲退休生活，
為了現金流，65歲以後股利不再投入，
假設未來10年0056能穩定配2.1元，
每年現金流為54*2100=113400。
考量0056在近5年的波動為21～36元，
這是經歷過多空循環，
帳上價值以折衷29元估計，
為156萬6,000元，
這筆退休規劃的投資總價值為：
100萬滾成156萬6,000的帳上價值，
退休後10年每年約11萬3400的現金流
75歲時，
總值156萬6,000 + (11萬3400)*10年=266萬9400。
對照組正二B君，
2018年60歲，
投入約99萬買進28張正2，
價位35.37，
期間遭遇2018年10月大跌，
2020疫情、2022升息等，
熬到2022年底，
正2價位從35.37→92.8，
帳上報酬率160％，
年化報酬約21％
帳上價值259萬8400。
為了現金流，
賣股求現，
若要比照0056每年能提供11萬3400的現金流，
對照正2帳上的價位，
需要賣1.2張的正2，
試演如下：
2023年初賣1.2張，
剩餘26.8張，
年化酬率算10％就好，
2023年底期末淨值為26.8*92.8*1.1*1000=226萬。
2024年初再賣1.2張，
剩25.6張，
2024年底期末淨值為25.6*92.8*(1.1)*1.1*1000=287萬。
可以看到，
雖然賣股讓張數減少，
但股價的提昇反而讓總報酬變多。
此時正2預估來到112元。
2025年賣1.2張變現，
剩24.4張，
此時正2可能漲到123元，
帳上價值24.4*123*1000=300萬元。
以此類推。
到了2026年以後，
因為上漲的緣故，
大概每年賣1張就可以提供現金流，
到2032年，約賣了11張，
只剩17張，
正2依年化10％，
漲到240元，
算200元就好，
帳上價值推估為340萬元，
此時正二B君的投資總資產為：
340萬+11萬*10年=440萬。
以如此不嚴謹的方式，
比較存高股息及存正2的退休規劃
存高股息在75歲時，
總資產含已領息約267萬。
存正2在75歲時，
總資產含已賣股約440萬，
2者相差173萬。
我知道這個推導很不嚴謹，
但我試試所謂賣股換現金的試算。
用最極端的例子，
100％正2 VS 100％高股息
正2以年化報酬率砍半計算，
砍半240元再減40元計算，
這牽涉到曝險比例及現金流規劃，
拾「仁」牙慧罷了。
僅供交流。
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強勢及關鍵分點波段操作
（※此系統沒有完成的一天，永遠有進步空間）
一、每日挑選強勢股。
二、不看基本面、消息面。
三、基本面、消息面是落後指標。
四、只看價格、籌碼及技術面。
五、嚴格執行汰弱留強。
六、分散風險，持股約3～10檔。
五、資金控管，不重押單一股票。
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從2022年七月入金第一筆元大臺灣50正2起，終於兩年了!!見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到282元(2024年7月)。投資流派屬於生命週期投資法＋景氣週期投資法，也就是說在低基期位階透過槓桿的投入，獲得超越大盤的超額報酬。
2022年七月開始投資元大臺灣50正二的經驗及成果。透過不斷投入的方式，設法獲得超越大盤的超額報酬。本月單月績效為15.9%，受惠於臺積電與AI供應鏈大漲影響。同時，也提到了景氣燈號指標目前為35分，已經呈現連續兩個月黃紅燈，景氣已開始出現主升段。
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，目前投入時間為22個月，慢慢見證了股市由空頭轉為多頭氛圍，第一筆投入00631L當時股價為104元，最低點跌到73元，最高點漲到217元(2024年5月)。我採取每個月都投入的方式進行(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
很多人看到正2就覺得這是賭博！？開槓桿！？
其實有些工具你要知道它的原理，就會抱得比較安心
有些工具不是不好，而是要知道怎麼使用才會用的好
從台股歷史走勢來看，00631L 元大台灣50正2 的報酬率相當驚人
那如果，假設，你認為台灣未來十年，台股趨勢一樣是一路往上進攻
那麼，歷
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，當時股價為104元,2024年二月股價也來到了171元，第一筆入金到現在報酬率約為70%,一年半來漲幅十分的快速,若第一筆就全部資金投入也會相當可觀,但是我並沒有這麼做,採取每月不定額的方式投入(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
上一篇提到賣股換提領現金流的方式，這篇來研究一下不賣股改成不賣股看看結果。
此方式代表退休族，存到1500萬後，一次性的在2008年1/2號買進標的，接著就靠投資標的領配息獲得當年度的生活費。
買入0050跟0056，歷經16年，每年目標提領100萬元，但隨年份增加通膨後的提領金
採用元大台灣50正2(00631L)與富邦NASDAQ正2(00670L)作為槓桿投資，預計今年分別投入總額77萬與16萬。本月月報酬(0.4%)，整體報酬率達23.87%(從2022/7累積績效），以定期不定額來說從前年累積到今年累積績效已超過23%，已勝於大盤。
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