近期ETF最夯的話題應該就是平準金之亂,配息是否要以平準金發放,每個人都有不同看法,當然也是要看該ETF為哪種類型(指數型、高股息型、主題型等),目前來看較容易起爭端的屬高股息型。
再來這次配息方面,新加入月配息ETF名單的00929(這次我名稱有打對了!),不錯,一樣有繳出$0.11配息成績,以9/8收盤價來換算年殖利率 = ($0.11x12)÷$17.56 ≒ 7.52%,當然前提是要能每個月都完成填息,資本利得換算下來才是真的賺到的。
月月領息套餐是透過三種季配息套餐來達到月月領息效果,我將其分為
上面提到以三組季配息的組合來達到月配息的效果,加上2023年6月6日掛牌新上市的復華台灣科技優息(00929),台股目前有3檔ETF是直接採月配息的股息政策,可以參照圖表最下面兩檔中信發行的ETF&一檔復華發行的ETF,詳細分析11月份那篇已經有寫到,就不再多作說明。
為除息日的前一個工作天,例如2/16(四)除息,最後買進日為2/15(三),必須在2/15收盤前持有股票才能參加道除息,次月收到現金配息!
ETF可以視為有多個股的套餐,舉0050為例,買下它你相當持有43.02%的台積電、5.62%鴻海、4.16%聯發科...,也因為包含許多個股,其個股股價依照比例所得的淨值,與ETF買賣的股價之間的價差,就會造成溢價或折價。
以日常生活舉例,若你買一個套餐,包含漢堡$40、飲料$30、薯條$40,原本單點總計需花費$110,但你買套餐若只花費$100元,就等於折價$10元;反之若你買套餐花費$120元,就等於溢價$10元。
因此購買ETF時,可以搭配APP「台股ETF折溢價查詢」,幫助你瞭解ETF當下的折溢價狀況,以11/3(四)撰寫此文時,0050淨值$98.68,市值$98.7,即表示溢價$0.02元。
配發股息當交割款項帳戶時,都會酌收$10元匯費,除非交割帳戶與ETF發行投信公司屬同家銀行,通常就可以減免$10元匯費成本,尤其以月月領息組合來講,換算下來光這個成本一年就得花費$120元,若持有張數少所被吃掉的成本比例就很可觀。
大家可以留意到聰聰彙整的表格左側有列出成本股為國內或國外,除了表示成分股是屬於台股個股或國外個股外,有個小重點希望大家要留意,那就是國外成分股沒有±10%的漲跌限制,雖然ETF較少有大跌或大漲的情況,但還是要多加留意這項風險。
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