牛市開啟? 驚人報酬！比特幣懶人投資法
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兩天前，即 10 月 23 號，比特幣終於突破了今年的盤整局面，價格最高來到了 35981 點，比之前的高點高出了 3000 點，這一新高刷新了今年的最高價格。
在網路上有許多的討論聲音，這一主要的原因可以歸結為比特幣 ETF 即將上市，而第二個利多消息則是指 2024 年的比特幣減半。總之，不管是基於消息炒作還是基本面看好，這一波新的行情上漲都是不容忽視的事實。
是的，我們迫不及待地期待未來比特幣的發展， 這波的上漲，不知道這是牛市的開啟，還是大鯨魚欺騙韭菜的起手式。讓我們拭目以待吧。
新投資加密貨幣
在資投市場上，有很多不同種類的投資商品可供選擇。傳統的投資方式包括投資股票、基金或是房地產，而現在也出現了一些相對較新的投資商品，例如加密貨幣、NFT 和比特幣等。其中，我特別看好比特幣這個商品，因為它在近年來取得了非常驚人的成長表現，並且在投資界引起了廣泛的關注和興趣。
相對來說，加密貨幣和比特幣等新興投資商品帶來了更多的機會和風險。加密貨幣是一種基於區塊鏈技術的數字貨幣，它們不受中央銀行或政府的控制，未來去中心化是主要的發展方向。
而比特幣作為目前市場上最知名和最廣泛接受的加密貨幣之一，已經在過去幾年中經歷了驚人的價格上漲。然而，由於其價格的波動性和不穩定性，投資者應該謹慎考慮自己的風險承受能力和投資目標。
投資加密貨幣有許多原因和好處。以下是一些主要的理由：
- 資產增值：加密貨幣市場的價值波動性很高，這意味著有機會賺取高回報。一些加密貨幣在過去的幾年中經歷了驚人的增長，為投資者帶來了巨大的利潤。
- 分散投資風險：將一部分資金投資於加密貨幣可將風險分散到不同的資產類別中。這樣，即使某些投資失敗，您的整體投資組合仍然具有保值能力。
- 未來價值潛力：加密貨幣被認為是未來金融系統的一部分。隨著加密貨幣的普及和採用程度的增加，其價值可能會繼續增長。
- 快速交易和低交易成本：加密貨幣交易可以幾乎即時完成，而且交易成本相對較低，特別是與傳統金融系統相比。
- 匿名性和安全性：加密貨幣使用區塊鏈技術，提供了匿名性和安全性的優勢。這使得交易更加私密和安全。
總結而言，資投市場上有眾多投資商品可供選擇，每種投資方式都有其優點和風險。在做出投資決策之前，我們應該仔細研究和評估不同的投資選項，並謹慎考慮自己的投資目標和風險承受能力。
投資比特幣的最佳時刻
在投資的路上，有一句著名的名言：「最佳的投資時間是十年前，其次是現在。」而比特幣最佳的投資時間點是在2018年底，當時一枚比特幣的價格大約是 3300 美元。如果當時你投資了10,000美金，現在你的投資價值就有 10 萬美元，回報率大約是 10 倍，而且花了大約 5 年的時間。
我是在2021年底才加入市場，為了學習投資而付出了不少學費。從現在來看，那時候剛好是市場的高點，但是經過一個市場熊市的洗禮，我的投資心態變得更加健康。
這一路走來，說實話並不容易。我花了11個月的時間研究加密貨幣的投資，曾經連續一個月每天虧損接近 100 美元，在 300 多天的 24 小時努力下，我總共進行了 45988 次交易，平均每天交易146.92651 次。
這一路還遇上不少重要事件，特別是在 2021 年 11 月 10 號比特幣創下新高，達到 68000 美金後，接著發生了許多事情，包括 Luna 崩盤、USDT 短暫脫鉤、烏俄戰爭、美國升息、ETH 合併以及 FTX 倒閉，最近又有以巴戰爭。
每個事件發生的機率都不高，但同時卻都發生了。然而，令人驚訝的是，比特幣卻從最低點 16000 左右一路上漲，回到了今天大約 34000 點的位置。從理論上講，社會局勢越不穩定，人們應該越傾向於持有穩定的貨幣或商品，因此過去人們會購買黃金或貴金屬作為避險商品，而比特幣被稱為數位黃金。
對我個人而言，我更喜歡將比特幣作為我的投資商品，不僅因為其去中心化的特性，還因為我喜歡旅遊和出國，同時也期待未來加密貨幣可以直接用於交易商品，這樣可以減少換匯和持幣的麻煩。目前在台灣，通過 Max 交易所進行入金和出金還算方便，這更加增加了我對比特幣的投資偏好。
如果投資就像一場愛情，那麼過去的十年我錯過了許多時機，但在未來的十年我將不會缺席。如果你和我一樣，錯過了許多投資機會，那麼最好的時間點就是「現在」。
延伸閱讀：
2023 大叔的比特幣懶人投資法
我在 2023 年的年初寫過一篇文章：「 2023 最佳網格交易策略 | 長多短空 沒理由不賺錢」。分享今年我對於加密貨幣投資的一些看法，以及怎麼操作。
所以今天再來回顧和延伸大叔「比特幣懶人投資法」，推薦給和我一樣喜歡投資，但不想盯盤的朋友。
#1 平均成本法 DCA( Dollar Cost Averaging )
平均成本法 DCA 比較常見的說法為「定期定額」。定期定額是最簡單，容易操作的投資法之一，由於透過少量長時間的購買，可以分散單一投資的風險，還可以提高勝率，最重要的是新手也可以做。
在大叔的回測資料中，我比較過 0050 和比特幣的投資成果。
定期定額回測：比特幣 vs ETF 台灣 0050
讓我們使用幣安的 API 資料來回測「DCA」比特幣的投資結果，順便用台灣指數推薦的台灣 0050 ETF 來做比較。
回測標準：
- 時間從 2017 年 8 月到 2023 年 10 月 25 號
- 每個月一次的定期定額購
▼ 比特幣回測
▼ 0050 回測
從回測結果得知，比特幣回測結果大概是 249 % 左右，如果總投資為 100 萬的話，將會成長為 245 萬元。而台灣 0050 回測結果約 135% 左右，如果總投資為 100 萬的話，將會成長為 135 萬元。
其中比特幣在 2021 年到 2022 年間，最高獲利有來到 755% ，之後又價格下修，現在又回到一枚比特幣 34000 多美金。
如果你想要看更多幣種的回測結果的話，不用像大叔這麼無聊寫程式，你可以上 幣安定投 頁面，找出你想要回測的幣種就可以了。
#2 買現貨、合約 空網格
今年雖然可能是一個震盪盤，而震盪最好的策略就是「網格交易」，所以我打算用放空網格來降低我的「 Buy & Hold」的風險。
所以我會做一個長多短空的策略：
- 長線：買現貨或是合約比特幣
- 短線：做空比特幣網格
例如說，我買入 BTCUSDT 合約 3000 USDT ，然後再買入一樣是 BTC/USDT 或是當季的 BTC/USDT 做空網格。
然後，抱住長線合約，然後利用做空網格來賺配對利潤，將賺到的錢慢慢買入更多的比特幣，其中最難是做好資金管理。第二，注意槓桿比不能太高，大叔目前是使用總資金的 1.5 倍槓桿購買合約，再買 0.5 倍做空網格。
一長一短加上槓桿比在 1~1.5 倍中，不至於風險過高，讓我抱著不會睡不著，就算價格沒有太大的漲跌，我們依然可以使用網格賺到的錢再加碼合約。
回測標準：
- 投資額 ：100,000 台幣
- 回測時間：2023.1 ~2023.9
從回測的結果看來，多空的混合策略可以減少下行的風險，但也失去超額報酬的機會。使用混合策略由於有「槓桿」所以合約會比單買合約的獲利更好。但做空網格是虧損的情況，總結來說，混合策略上漲的時候，可以有更好的收益能力，下跌時空單也能保護一點，並等待時機再加碼。
懶人策略成果回顧
Buy & Hole：
- 2023 年 10月 25號：
- 2023 年上半年：
做空網格：
- 2023 年 10月 25號：
定投：
- 2023 年 10月 25號：
如果你對懶人投資有興趣的話，還可以看看我的文章：
在高壓、二十四小時盯盤近一年的時間，我確實得獲得許多回報，其中最值錢的心得就是「投資不是一種賭博」，不是快速致富的方法。
請思考看看，你真的有必要參加很多投資課程、加密貨幣教學嗎? 還是就學大叔定期定額、買好抱滿，這樣做就好。
在 2018 年 7 月的夏天，人們總是說夏天就是要騎自行車。我的朋友約我一起去戰武嶺，我沒有任何理由拒絕。
當我爬上坡時，我的雙腳已經酸到幾乎要抽筋了，汗水不停地從我的額頭上流下來。當你筋疲力盡時，大腦就會開始放空，有時候還會突然冒出一些奇妙的體悟。
我突然想起了一位朋友，我們曾一起騎車。他是體力最差的那個，總是騎在最後面。每次我們約好一起騎車的時候，即使上次他的腳抽筋了，他也總是會答應。
當我們爬上坡時，我的頭腦變得格外空虛，我開始想到旅行，想到享受一頓豐盛的大餐，想到如果我這一輩子再也不用工作有多好，還想到像我的那位朋友一樣，對數字和科技產品特別熱衷的宅男。
我記得他曾經說過，如果我們在 2018 年 7 月開始，每個月的 15 號和 30 號花 50 美元買以太幣。
時至今日，已經過去了 40 個月，讓我們來算一下。我們總共花了4000 美元，然後買到了 15.655 顆以太幣（價格為 4100 美元）。現在將這些以太幣換成美元，大概是 64188.75609 美元，也就是說我們的資金增長了 16 倍。
換句話說，我們賺了 6 萬美元，而且還不需要加入任何鼠目寸光的投資計劃。想到這裡，我真的感到很累，因為說了這麼多，但當年的我卻沒有買以太幣。
沒有買以太幣！沒有買以太幣！沒有買以太幣！有時候和朋友開玩笑，我們會說，也許這一輩子最後悔的事情，第一件是沒有去台積電，第二件是沒有去烏克蘭，第三件是沒有買以太幣。
因此，今天我只能乖乖地寫文章賺錢，對不起，但我相信現在開始努力也不算太晚。
大叔心得 & 讀者優惠
如果你不想一輩子工作的話，那學習投資就是必要的事情。投資加密貨幣可以 24 小時盯盤，讓交易不休息，讓肝不停歇。
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