個人投資ETF會看
1.費用
2.十大持股
3.回測報酬率
4.是否溢價
5.注意不在PTP名單中:https://www.itigerup.com/bulletin/ptp
回測工具:https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio
Benchmark:
(以下格式為:標的、費用、年化報酬率)
VOO、0.030%、11.59%(2014-2023)
簡介
REITs(英文: Real Estate Investment Trust),中文叫做「不動產投資信託」,以下簡稱REITs顧名思義就是投資不動產,讓投資人也可以用小錢投資不動產。
(以下格式為:標的、費用、年化報酬率、簡介或備註)、回測基準2014-2023
VNQ、0.120%、6.45%:規模最大、費用率偏低的不動產ETF
VNQI、0.120%、0.7%:非美市場
IYR、0.420%、6.45%:美國第一支發行的REITs ETF
SCHH、0.070%、5.14%、沒有包含一些不動產周邊的公司、抵押型、混合型的REITs,在整個REITs類別中它更加集中而非分散
XLRE、0.130%、5.75%(2016-2023):低費用率,更集中在大型REITs上
USRT、0.080%、6.52%:想投資REITs但不想要通訊基地台類資產的投資人
FREL、0.084%、4.66%(2016-2023):想用低費用率來投資美國不動產的人,是同類ETF中相對不錯的選項
XLRE>FREL>VNQ,或是自幹ETF也行,差距不大
其他參考資料:
1.VNQ的分析
https://rich01.com/vnq-etf-review/#VNQ%E6%88%90%E5%88%86%E8%82%A1%E7%B5%84%E6%88%90%E8%88%87%E7%89%B9%E6%80%A7%E5%88%86%E6%9E%90