2024 Fidelity 如何开户?

閱讀時間約 6 分鐘

Fidelity 成立于 1946 年,是美国最大的股票经纪公司之一,提供免佣金股票和 ETF 交易,由 Fidelity 集团的母公司 FMR LLC 拥有。

Fidelity 拥有出色的网络交易平台和丰富的产品选择,提供各种先进工具支持用户的投资研究。此外,Fidelity 还提供财务规划、建议和教育资源,对初学者而言是一个不错的选择。本文将详细介绍 Fidelity 的开户流程,包括开户要准备什么和注意事项,并同 E*TRADE、TD Ameritrade 比较费用差异。

▍Fidelity 开户与入金

1、打开 Fidelity 网站并填写注册表格以申请账户

Fidelity 提供 24 小时在线开户,审核时间通常 1-3 天,通过后即可进行首次入金并交易。

Fidelity 开户步骤:

  • 选择账户类型。
  • 添加个人信息,如社会保险号、居住地、就业状况等。
  • 选择您的投资/交易偏好。
  • 查看您的信息。
  • 确认条款和条件。
  • 打印并邮寄/传真申请表。

在线申请部分大约需要 20 分钟,但通过邮寄方式,开户和验证大约需要 3 个工作日。

注册国际股票交易相对简单快捷;经纪账户验证后只需 5 分钟。

以下步骤通常在申请过程的最后阶段或核实身份后进行:

  1. 您需要填写一份交易经验调查表。一开始可能会有点吓人,但不用担心。这是标准程序,因为经纪商需要确保您具备一些基本的金融知识并了解交易风险。
  2. 接下来,您需要选择账户类型和基础货币。
  3. 最后一步,您需要在开始交易前为账户注资。

2、如何选择合适的账户类型

经纪商通常提供多种账户类型。在选择账户时,请考虑自己的交易经验,选择适合自己的账户。需要考虑的因素包括:您的投资目标、风险承受能力、交易频率以及任何相关费用或账户余额最低限额。

如果您是初学者,我们建议您选择经纪商提供的最基本账户,即「Standard Account」。

3、基础货币如何选择?

在 Fidelity 可以选择以下基础货币: 美元、欧元、英镑、澳元、加元、丹麦克朗、港币、日元、新加坡元、新西兰元、挪威克朗、荷兰盾、扎尔、新加坡元、瑞典克朗、瑞士法郎。

如果可能,尽量用您账户的基准货币向您的经纪账户存款。用与银行账户相同的货币向交易账户存入资金,您就不必支付转换费。

以下情况下则需要支付转换费:

  • 入金货币与经纪账户货币不同。
  • 您交易的资产货币与经纪账户的基本货币不同。

在数字银行开立多币种银行账户是节省货币兑换费的便捷方法。

4、为账户注资,开始 Fidelity 交易

填写注册表、上传文件、完成交易调查并选择账户类型和基础货币后,Fidelity 将很快验证您的账户。验证成功后,您需要为账户注资,才能开始交易。在 Fidelity,最低入金为 0 美元。

入金流程:

  • 选择入金方式。
  • 输入要存入的金额和其他必要的交易详情。
  • 仔细检查付款详情是否正确。
  • 如果一切正常,点击提交入金申请。

▍Fidelity 费用

Fidelity 的交易费用一般,非交易费用较低,包括免佣金的美国股票交易。但缺点是,一些共同基金的保证金率和费用可能较高。

优点缺点√ 免佣金的美国股票和 ETF× 非免费共同基金费用高昂√ 一低债券费用× 高保证金率√  无闲置费


我们将 Fidelity 的费用与我们选择的两家类似经纪商 E*TRADE 和 TD Ameritrade 进行了比较。选择这些竞争对手的依据是所提供的产品、客户情况、收费结构等客观因素。

  • 免佣金股票和 ETF

Fidelity 的美国股票交易免收佣金,这一点非常好。

经纪商美股Fidelity$0.0E*TRADE$0.0TD Ameritrade$0.0


另一方面,国际股票交易费用相对较高,美国经纪商提供非美国股票的情况并不常见,卖出订单也要收取小额费用,因为经纪商要缴纳每 1,000 美元本金 0.01 至 0.03 美元的活动评估费。

  • 高保证金费率

Fidelity 美元保证金费率高于行业平均水平。美元保证金费率的计算方法如下:基本费率 + 分级加价。余额为 0-25k 的加息率为 +1.25%。

经纪商美元保证金率Fidelity13.6%E*TRADE14.2%TD Ameritrade14.8%


  • 期权佣金低

Fidelity 美股指数期权费用约为行业平均水平的一半。美股指数期权费用计算如下: 每份合约 0.65 美元。

经纪商美股指数期权Fidelity$6.5E*TRADE$6.5TD Ameritrade$6.5


  • 无闲置费、无提款费

无闲置费、无提款费。ACH 和美元电汇取款也不收取费用。但非美元电汇取款则收取提款金额的 3%。在我们的评论中,我们测试了电子(ACH)提款,操作没有任何问题。此外,如果交易的国际股票以账户货币以外的货币计价,则需要支付货币兑换费。货币兑换费取决于您的交易金额。

交易金额成本(交易额的百分比)< 10 万美元1%10 万美元 - 25万美元0.75%25 万美元 - 50 万美元0.5%50 万美元 - 100 万美元0.35%> 100 万美元0-0.2%


  • 其他佣金和费用

共同基金佣金高:交易共同基金需要支付以下费用 —— 买入 49.95 美元或 75 美元,卖出免费;约有 3,600 种共同基金免费。

债券佣金低: 美国国债收取以下费用 - 国债 0 美元,其他债券每张 1 美元,最高 250 美元。

经纪商共同基金美国微型电子股票指数期货Fidelity37.5美元-E*TRADE20.0美元15.0美元TD Ameritrade50.0美元22.5美元


▍Fidelity 安全吗?

安全。

Fidelity 在美国受证券交易委员会(SEC)和金融业监管局(FINRA)监管,并受美国投资者保护计划(SIPC)的保护。SIPC 的保护限额为 50 万美元,其中包括 25 万美元现金。这一金额远远高于大多数投资者保护计划所提供的金额。

Fidelity 还在公司总体层面提供额外的 10 亿美元保险。每个客户的证券保险没有上限,但每个账户的现金保险上限为 190 万美元。

另一项保障措施是 Fidelity 的 "客户保护保证",即公司将赔偿您因受保账户中未经授权的活动而造成的损失,而这些活动并非您的过错。您自动获得受保富达账户中持有的所有现金和证券的保障。

但是,富达不提供负余额保护。如果您的账户余额出现负数,您将无法获得保障。

#Fidelity#

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