海外開戶必備資料攻略
想開立海外券商帳戶，卻不知道從哪裡開始？這篇「海外開戶必備資料全攻略」將帶你從準備文件到實際開戶流程，一次掌握成功通過審核的所有關鍵！
一、基本身分資料
首先，確保你的身分證件與英文姓名拼音一致。常見的開戶文件包括：- 護照（Passport）：必備身分證明文件。
- 居住證明（Proof of Address）：可使用近三個月的水電帳單或銀行月結單。
- 手機號與電子郵件：開戶時有些需要雙重驗證。
二、財務與收入資料
美股券商（如 Firstrade）需要你提供財務狀況以符合法規要求：
- 年收入範圍（Annual Income）
- 淨資產（Net Worth，不含房屋自用部分）
- 資金來源（Source of Wealth）
- 就業狀態（Employment Status）
這些資訊僅作為合規用途，不會影響你是否能開戶，最好填中高收入，才不會影響你的交易帳戶風險。
三、投資經驗與風險認知
Firstrade 會詢問你在以下投資產品的經驗：
- 股票、ETF、債券
- 共同基金
- 期貨或選擇權
若你已有 3–5 年以上的投資經驗，可直接填寫「10+ years」。此外，還會有關於風險承受度與交易目的（例如長期投資、短線交易）的問題。
四、稅務與居住地聲明
開戶流程中，你需要填寫 W-8BEN 表格（非美國稅務居民專用），以便享有合約國家的稅率優惠。
五、開始 Firstrade 開戶
準備好上述資料後，你就能線上完成所有步驟，無須實體郵寄或面談。Firstrade 提供全中文介面與 0 佣金交易環境，是目前台灣投資人最友善的美股券商之一。
開戶成功後，即可進行入金與投資操作。建議搭配「夜盤交易」功能，隨時掌握美股最新動態
想開始投資美股？別讓繁瑣的開戶流程嚇退你！這篇快速摘要，幫你整理 Firstrade 開戶時最常被問的重點資料。
開戶前請準備：
- 護照（主要身分證明）
- 居住證明（水電帳單或銀行信件）
- 年收入、淨資產與資金來源
- 投資經驗（股票、ETF、期貨等）
完成線上表單、填寫 W-8BEN 稅務資料後，就能送出申請，全程免紙本寄送。
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- 配息穩定：支援多檔股利 ETF（如 VOO、SPY、DVY）
- 研究工具齊全：整合晨星（Morningstar）評級與 ETF 分析
- 多幣別入金：支援美元、港幣、台幣入金轉換
- 美國證監會（SEC）監管：帳戶安全與透明度高
- 中文介面支援：官方網站與客服全中文化
- 開戶快速：線上 3 分鐘完成、免居住美國也可開戶
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