玩轉 Solana 上的 Defi 模組 - Token Extension（上）

為何我們需要新的 Token Standard？

談到區塊鏈，有些人對其的第一印象是高風險的金融市場，抑或是一個全新的金融大型沙盒實驗，甚至是一個能彌補傳統金融市場效率的工具。不論是何種觀點，區塊鏈的定位一開始便是為了簡便的價值儲存、快速的價值轉移以及可擴充的金融服務和商品存在。

在我們知道了區塊鏈本身帶來的價值後，就不難明白為什麼Ethereum與 Solana 持續的在token 這個看似簡單的代議協議上繼續下功夫，不停的推出新的資產標準與協議。Solana 於今年一月正式推出新的代幣標準 Token Extension，重塑了之前 Solana 所使用的 token 協議、改善了之前 SPL 的不夠靈活的缺點，徹底解放了Solana上的鏈上資產，創造了更多的應用場景與想像空間。

SPL 2.0? 新的 Token Standard 做了什麼

Token Extension 具體的合約為官方github 底下的 token 2022，而原始的 SPL ( Program Library Token ) 則泛指在token extension 出現以前，Solana 生態大多數支持使用的一種標準協議，主要功能為定義代幣之間如何被鑄造、銷毀以及轉帳。舉凡錢包裡的 token、DEX 池子中的代幣流動性提供等，這些的交互能一一實現都仰賴於大家遵循原本的 SPL 共同規範而完成。

然而，隨著 Solana 生態圈的活躍發展、Defi 持續的開發能量，許多開發者人員認為現在的 SPL 協議已經無法支援更客製化的需求，為此想出了 Token Extension，​保留了原本 SPL 的基本功能，又在其上新增了一系列客製化的需求與功能。

Token Extension 又時常被社群稱之為可稅務化代幣（Tax Token）。從字面上不難理解，token extension 讓原本簡單的代幣之間的活動多了一層可以被客製化的邏輯，例如轉帳的手續費、利息費率的計算、可控制的轉帳對象等，其中又以轉帳手續費的需求尤為明顯，讓代幣之間的轉帳可以收取手續費，確保了代幣之間交易的收益，且同樣適用於 NFT 身上，讓交易者無法在規避 NFT 版稅的問題。

根據邏輯適用的對象，可以分成兩類的擴充標準

1. Mint extension
2. Account extension。

mint extension 牽涉的對象以“代幣”本身為主，如前述所提到的轉帳的手續費收取、針對大機構需求的私密交易 (Confidential Transfers)、作為憑證、點數系統的不可轉讓代幣（non-transferable token）以及將 metadata 壓縮至代幣內實現完全鏈上 NFT 等功能，皆屬於這個分類。而 account extension 則是針對執行交易的帳戶之間的互動，例如限定一個帳戶必須完成特地活動才能解鎖代幣帳戶活動，而這個功能的引進恰好滿足了許多 RWA 企業必要的 KYC 要求。

這邊的帳戶不不只代表錢包地址。在Solana上，鏈上的程序以及資料儲存皆可被稱為 Account，泛指鏈上儲存空間的最小單位

Token Extension 如何打破區塊鏈安全性不足的現況？

隨著客製化邏輯的引進，資產之間的交互將變得更靈活、有彈性，不在只是單純的價值轉移，更多的是遵循真實使用情境不同而設定好的邏輯。例如 Metadata 標準創造了更豐富的Defi 可組合性，讓我們對 Defi 未來的結構性商品上產生了更多的想像空間。

然而，區塊鏈將鏈上資產變得可程序化、可模組化，雖然替各項資產帶來了靈活性，卻也同時衍生了許多安全上的漏洞。Token Extension 的引進除了讓我們更靈活的控制資產，同時也讓我們能夠在資產之間的移轉添加額外的檢查，讓帳戶之間的轉帳更有保障。

截至撰稿時間，官方釋出的代幣擴充功能總共有 14 種，以下將針對安全性以及最具潛力的功能做介紹

• Transfer Hook

在原本一筆簡單的轉帳交易裡，用戶 Alice 轉帳給 Bob，只會在彼此的 token account 之間做數字邏輯上的更改，但隨著 Transfer Hooks 的引進，每筆的轉帳交易都會根據設定好的邏輯執行程序。而轉帳交易又是區塊鏈上不可避免的大宗交易，隨著此項標準的推廣，用戶的帳戶將更有保障，例如某些以 RWA 發行的穩定幣如 USDY，由於 USDY 是以真實世界的資產如短期國債作為儲備，需要 KYC 的證明。透過Transfer Hooks，KYC 的驗證便能拉到鏈上執行，減少鏈下的邏輯、增加去中心化所帶來的安全性

• 私密轉帳

由於區塊鏈透明、去中心化的特性，所有的交易在鏈上都是公開的可被存取的，然而，在多數的金融應用裡，沒有人會願意揭露自己的財產狀況以及交易細節，在隱私面前，透明化便成了一個阻礙。然而隨著私密轉帳的創新，交易之間的細節只有交易雙方得知，打通了許多真實世界裡的應用。舉凡薪資的轉帳，又或是隨著許多web2 金融科技龍頭如 Paypal、Stripe 的加入，為了打通他們現有 web2 與 web3 平台的服務與金流，勢必需要將個別帳戶的資訊加密處理，建議一個 web2 與 web3 共存的支付平台

• CPI Guard：

CPI 泛指 Solana 程序之間的互動與呼叫，這個功能讓 Solana 上的交易實現了更高的可組合性，將各個協議模組組合在一起打造協同效應。然而在沒有token extension 以前，用戶可能會被 App 惡意釣魚受讓了代幣的控制權出去，讓攻擊者在一個普通轉帳交易前後塞一個授權交易，並獲得此筆轉帳簽名者相關的代幣控制權。

Token Extension 將帶領 Solana 通往何處？

從以上新增的代幣擴充功能，其實不難看出新增的協議正往遵循合規、高控制權的方向前進，而這也是 Solana 一直以來在走的路 - 成為一個企業級應用的區塊鏈。許多新的擴充功能或許多少增加了中心化的疑慮，然而更高的監控性與治理權，換來的是 web2 大企業更低的進入門檻，Solana 未來提供的便是這些附加在原有 web2 企業的用戶之上的鏈上金融服務。

綜觀現在的生態，PayPal、Stripe 等這些金融科技支付龍頭的進入，讓原有的用戶多了額外的支付管道選項，同時因為私密轉帳的引進，而不洩漏任何帳戶資訊;  Transfer Hook 的引用，讓鏈上 KYC 變得可行、可程序化控制，減輕了鏈下託管、第三方信任的負擔，完美詮釋了區塊鏈透明的特性。一旦我們成功吸引 web2 企業，將 Solana 打造成一個 web2 與 web3 兼容的生態系，將能解決區塊鏈一直以來應用場景侷限在鏈上、無法出圈的瓶頸，成為一個具備商業應用的潛力生態系。

下篇將帶領讀者手把手體驗 Token Extension 中的 ”Transfer Fee“ 功能