00713防守，00631L進攻，ETF月配3萬組合揭秘 [月月配3萬-1]
閱讀時間約 8 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
文摘：本文介紹了月月配ETF 5個組合套餐，其中新增以00713防守和00631L進攻為特點。組合一到四考慮了現金占比，以提升投資組合的穩定性。組合一的殖利率為3.91%、報酬率為10.17%，可通過投資900萬元達到月領3萬元的目標。組合二的殖利率為4.2%、報酬率為8%。組合三的殖利率為4.51%、報酬率為2.3%。組合四的殖利率為2.98%、報酬率為5.84%。最後，文章討論了將0050正2(積極派)納入組合的效果，評估了投資回報率、波動性和股價變動幅度。
大綱:
1.前言
2.月月配選手-殖利率
3.月配組合的報酬率
4.月配組合1: 00713+00850+0056
5.月配組合2: 00713+00878+0056
6.月配組合3: 00712+00878+0056
7.月配組合4: 00679B+00713+0056
8.組合5，加入0050正2(積極派)
9.結論
【月月配3萬】共三篇文
【00713防守，00631L進攻，ETF月配3萬組合揭秘 [月月配3萬-1]】
【月領三萬的重點，ETF月配報酬率的秘訣：00631L的配置回測[月月配3萬-2]】
【如何達成月領3萬?複利算年化報酬率9%的效果[月月配3萬-3](附EXCEL範例)】
前言
如果有一天，你可以月領三萬，是不是可以考慮換一份比較輕鬆的工作?如果可以有被動收入，是不是投資會更有動力?人生的財務風險可以降低許多?在這次的文章裡要跟大家分享，在台股幾個熱門的ETF，如何搭配成月配息的組合方案。大多的組合，市值也許不用到一千萬就可以達成月領三萬的目標。
在封面圖上，有兩位人物正在進行戰鬥，紅色字體標示的是00713、00631L。在前篇文章【月月配息四套餐】，討論過四種月月配的組合套餐，這篇文章我們將分享第五個ETF月配組合。
先提醒大家，內容僅為個人研究，並不推薦買賣。投資者應該有自我評估風險的能力，並在判斷後進行投資。
月月配ETF 組合，月領3萬，文章一共有三篇，在第三篇會附上試算表，提供讀者自己設計喜歡的投資比例。
月月配選手-殖利率
在前文【月月配息四套餐】的內容中，我們已經討論過ETF月配的選股組合。其中，我們介紹了幾個標的，如00878、00850、00713、0056、00712、00679B。
這些標的殖利率，例如00878是4.64%、0056是5.05%和0050是2.93%、00679B是1.57%。根據這些資訊，如果你要考慮進行月配，需要有現金流，才會考慮這樣的投資組合，在這個前提下，殖利率才相對重要。如果不需要現金流，可能也不需要考慮月配，就看個人的選擇。
月配組合的報酬率
接下來，我們來看一下月配組合的報酬率。在討論的標的中，有00878、00850、00713、0056、00712、00679B。其中最高的報酬率是00631L，為34.08%。我們的報酬率資料是參考 MoneyDJ網站資料，以近三年的報酬率計算出年化報酬率。
其次高的是0056，報酬率為14.86%，再來是00713 12.25%，報酬率最差的為00712為-5.40%，其次是00679B為0.24%。這是一個大致的計算結果。
月配組合1: 00713+00850+0056
接下來，我們來看一下月配組合1，即元大官配。在威利的設計中，以00713為主體。它的特點是追求低波動性，因此投資占比為40%。00850投資占比為20%，現金部位為20%。
組合一到四的投資組合包含了現金占比的考量。這是為了讓你的投資組合中有一定比例的現金，以便未來加碼或調整，使投資組合相對穩定。這是一個不錯的參考方式。
在這樣的組合中，殖利率為3.91%，報酬率為10.17%，可以通過投資900萬元達到月領3萬元的目標。在職業生涯中，大部分人的家庭收入可能達到這個目標。
月配組合2: 00713+00878+0056
第二個組合，也就是PTT鄉民較喜歡的組合。以00878為主體，搭配00713、0056。
它的特色是追求高預估殖利率，因為它是以前一年度已發放股利的公司來計算。這個組合相對容易試算，也可以使用Excel來計算。在這個組合中，殖利率大約為4.2%，報酬率為8%。以880萬元的投資，也可以達到月領3萬元的目標。
月配組合3: 00712+00878+0056
第三個組合，以00712為主體，特色是喜歡不動產抵押貸款證券（MBS）相關的題材。這個組合給人穩定的配息和殖利率的感覺是不錯的。在這個組合中，投資比例是00712 40%、00878 20%、0056 20%、現金10%。
根據試算結果，殖利率大約為4.51%，報酬率為2.3%。以800萬元的投資，也可以達到月領3萬元的目標。
在這裡，你會發現年化報酬率在不同的組合中有所差異，取捨之間是個人的選擇。到底你希望在投資組合中以殖利率為優先?還是以報酬率為優先?這是你需要考慮的因素，這要看個人的規劃。
月配組合4: 00679B+00713+0056
接下來，我們來看另一個組合，主要以00679B為主體。如果你喜歡美國公債長期投資，或者是已經退休族，投資者認為債券比重應該要高一些，那麼這個組合可能比較適合你。
在這個組合中，投資比例是00713 20%、00679B 40%、0056 20%、現金20%。殖利率大約是2.98%，報酬率是5.84%。以1220萬元的投資，也可以達到月領三萬的目標。
有些人可能會想，為什麼我要使用公債ETF?而不是中短期債券ETF做投資？事實上，當投資年限越短，一般來說，公債配息的殖利率就會較低，而且配息的幅度也會較少。
有時候你可能會覺得直接持有現金並放入定存比買公債更划算。20年以上長天期公債容易受到利率政策影響，但殖利率較中短期債券較高。為追求現金流的投資人可能會偏好選擇長天期公債，但這是以承受較高利率政策風險所換得的結果。
在這個組合相較於前面的三個組合，所需的本金要較多，大約需要達到1200多萬元才有機會達成月領三萬的目標。
組合5，加入0050正2(積極派)
接下來，我們來討論第五個組合。假設我們將最近績效表現良好的0050正二 00631L 納入我們的投資組合，結果會如何？
由於0050正二屬於相對較積極的投資標的，因為它以持有期貨槓桿的方式操作，所以波動性較高。根據近5年的報酬率試算，如果我們從2010年6月14日到2023年6月15日觀察，累積報酬率大約是272%，年化報酬率為17.85%。
根據基金的公開說明書，近5年的累積酬率是215%。可以說近年的表現很亮眼。
我們不僅僅只考慮投資回報率，還需要評估波動性和股價變動幅度是否可接受。接下來，讓我們來看一下組合中以00713為主體，搭配00631L，這樣的表現如何?
如果你想追求低波動性，那麼可以讓00713為投資占比為主體，但為何再加上00631L?聽起來似乎有些矛盾。為什麼要加入00631L呢？這是有原因的。我們可以為波動不大的投資組合增加一點報酬的可能。
組合5精彩的分析會於第二篇文分享。
結論
本文分享了月月配ETF組合中第五個組合，以00713防守和00631L進攻為特點。讀者在選擇組合前應自我評估風險能力，並考慮殖利率和報酬率。組合一到四考慮了現金占比，以提升穩定性。
組合一的殖利率為3.91%，報酬率為10.17%，可達到月領3萬元的目標。組合二的殖利率為4.2%，報酬率為8%，可達到月領3萬元的目標。
組合三的殖利率為4.51%，報酬率為2.3%，可達到月領3萬元的目標。
組合四的殖利率為2.98%，報酬率為5.84%，可達到月領3萬元的目標。
最後，文章提到將0050正2(積極派)納入組合需評估投資回報率、波動性和股價變動幅度。讀者應根據個人情況進行選擇。
【月領三萬的重點，ETF月配報酬率的秘訣：00631L的配置回測[月月配3萬-2]】
-----
Podcast收聽入口|社群入口|節目目錄: https://cutt.ly/AwesomeMoney
威利財經角YouTube
為什麼會看到廣告
15.6K會員
681Content count
投資小白貓之旅，期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐，買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等，也希望與大家分享，這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
留言0
查看全部
你可能也想看
1.加權指數與櫃買指數
週五的加權指數在非農就業數據開出來後，雖稍微低於預期，但指數仍向上噴出，在美股開盤後於21500形成一個爆量假突破後急轉直下，就一路收至最低。 台股方面走勢需觀察週一在斷頭潮出現後，週二或週三開始有無買單進場支撐，在沒有明確的反轉訊號形成前，小夥伴盡量不要貿然抄底，或是追空
重點摘要：
1.9 月降息 2 碼、進一步暗示年內還有 50 bp 降息
2.SEP 上修失業率預期，但快速的降息速率將有助失業率觸頂
3.未來幾個月經濟數據將繼續轉弱，經濟復甦的時點或是 1Q25 季底附近
近期的「貼文發佈流程 & 版型大更新」功能大家使用了嗎？
新版式整體視覺上「更加凸顯圖片」，為了搭配這次的更新，我們推出首次貼文策展 ❤️
使用貼文功能並完成這次的指定任務，還有機會獲得富士即可拍，讓你的美好回憶都可以用即可拍珍藏！
Hi 我是安娜媽咪，最近有收到一些讀者的問題，那就是00878、00713一直漲，這樣應該要繼續定期定額/定期不定額，還是應該要先將資金留下來等股價跌的時候再加碼呢?怎麼做會比較好?
1. 提供下載：個股、ETF 投資理財 Excel 表格教學
2. 每周更新：用 Excel 更新金融股資訊
3. Excel 應用教學：如何用 Excel 應用在理財上
可以只買 00878 嗎？這樣會不會太慢？
我們用同樣的條件來比較 00878 & 同期大盤的定期定額年化報酬率
每月投資金額：10,000 台幣
投資時間：2020/08/03 - 2023/05/03
累積投資金額：340,000 台幣
00878 國泰永續高股息
股利金額：29,66
不囉嗦先上帳單
成本39.66不低，算高
上一篇文已分析選擇高股息的原因，
00713在3/1公告配息0.68元，
依收益分配通知書計算配息比例為：
股利54C :21.95%
資本公積:0.89%
平準金 :77.16%
隨著台灣股市的發展，ETF 也逐漸成為投資人的選擇之一。其中，ETF 0056 元大高股息、ETF00713 元大台灣高股息低波動、ETF 00878 國泰永續高股息是三種被廣泛使用的高股息 ETF 產品。那麼，對於月收入 $33,000 元小資族來說，這三種 ETF 的存股投資比例該如何選擇呢？
隨著ETF 00713 03/17第一季除息日的到來，許多投資者都在思考是否該在除息前買入該基金，還是等到除息後再購入，甚至是等待某個價格出現再購入。在這篇文章中，我們將探討這些策略的優缺點，以便讓投資者能夠做出明智的投資決策。
第一種策略：在除息前買入
對於許多投資者來說，除息前買入是一個非常誘人
「投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書」
對於月薪三萬元的小資族而言，如何長期積極地購買 ETF 00713 是一個值得探討的問題。下面我將從以下九個方面來探討這個問題：
了解 ETF 00713
ETF 00713 是一種基於台灣股市的指數基金，其投資組合包含了台灣股市中的 1
如何挑選ETF
早期投資ETF，可選擇性不多，比較常聽到的就是0050、0056，然而隨著新的ETF如雨後春筍般冒出，其地位也逐漸受到挑戰。
因此，我們現在既然有更多的ETF當作投資工具，應該要更重視這些ETF是如何篩選股票：
0050：除了流動性之外，主要就是「市值」大的股票。
市值=股數*股價
為何大多數的投資達人都不建議買高股息ETF，背後的原因是什麼？其中最重要的兩件事，投資股票獲利分為兩大部分，一種為資本利得（價差），另一種為股息收入，高股息ETF投資以獲利穩定能配息為主，導致「投資股票股價成長性比較差」與容易發生「領了股息賠了價差」，光是這兩個缺點，就可以得知為何達人都不建議投資高
1.加權指數與櫃買指數
週五的加權指數在非農就業數據開出來後，雖稍微低於預期，但指數仍向上噴出，在美股開盤後於21500形成一個爆量假突破後急轉直下，就一路收至最低。 台股方面走勢需觀察週一在斷頭潮出現後，週二或週三開始有無買單進場支撐，在沒有明確的反轉訊號形成前，小夥伴盡量不要貿然抄底，或是追空
重點摘要：
1.9 月降息 2 碼、進一步暗示年內還有 50 bp 降息
2.SEP 上修失業率預期，但快速的降息速率將有助失業率觸頂
3.未來幾個月經濟數據將繼續轉弱，經濟復甦的時點或是 1Q25 季底附近
近期的「貼文發佈流程 & 版型大更新」功能大家使用了嗎？
新版式整體視覺上「更加凸顯圖片」，為了搭配這次的更新，我們推出首次貼文策展 ❤️
使用貼文功能並完成這次的指定任務，還有機會獲得富士即可拍，讓你的美好回憶都可以用即可拍珍藏！
Hi 我是安娜媽咪，最近有收到一些讀者的問題，那就是00878、00713一直漲，這樣應該要繼續定期定額/定期不定額，還是應該要先將資金留下來等股價跌的時候再加碼呢?怎麼做會比較好?
1. 提供下載：個股、ETF 投資理財 Excel 表格教學
2. 每周更新：用 Excel 更新金融股資訊
3. Excel 應用教學：如何用 Excel 應用在理財上
可以只買 00878 嗎？這樣會不會太慢？
我們用同樣的條件來比較 00878 & 同期大盤的定期定額年化報酬率
每月投資金額：10,000 台幣
投資時間：2020/08/03 - 2023/05/03
累積投資金額：340,000 台幣
00878 國泰永續高股息
股利金額：29,66
不囉嗦先上帳單
成本39.66不低，算高
上一篇文已分析選擇高股息的原因，
00713在3/1公告配息0.68元，
依收益分配通知書計算配息比例為：
股利54C :21.95%
資本公積:0.89%
平準金 :77.16%
隨著台灣股市的發展，ETF 也逐漸成為投資人的選擇之一。其中，ETF 0056 元大高股息、ETF00713 元大台灣高股息低波動、ETF 00878 國泰永續高股息是三種被廣泛使用的高股息 ETF 產品。那麼，對於月收入 $33,000 元小資族來說，這三種 ETF 的存股投資比例該如何選擇呢？
隨著ETF 00713 03/17第一季除息日的到來，許多投資者都在思考是否該在除息前買入該基金，還是等到除息後再購入，甚至是等待某個價格出現再購入。在這篇文章中，我們將探討這些策略的優缺點，以便讓投資者能夠做出明智的投資決策。
第一種策略：在除息前買入
對於許多投資者來說，除息前買入是一個非常誘人
「投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書」
對於月薪三萬元的小資族而言，如何長期積極地購買 ETF 00713 是一個值得探討的問題。下面我將從以下九個方面來探討這個問題：
了解 ETF 00713
ETF 00713 是一種基於台灣股市的指數基金，其投資組合包含了台灣股市中的 1
如何挑選ETF
早期投資ETF，可選擇性不多，比較常聽到的就是0050、0056，然而隨著新的ETF如雨後春筍般冒出，其地位也逐漸受到挑戰。
因此，我們現在既然有更多的ETF當作投資工具，應該要更重視這些ETF是如何篩選股票：
0050：除了流動性之外，主要就是「市值」大的股票。
市值=股數*股價
為何大多數的投資達人都不建議買高股息ETF，背後的原因是什麼？其中最重要的兩件事，投資股票獲利分為兩大部分，一種為資本利得（價差），另一種為股息收入，高股息ETF投資以獲利穩定能配息為主，導致「投資股票股價成長性比較差」與容易發生「領了股息賠了價差」，光是這兩個缺點，就可以得知為何達人都不建議投資高