威利財經生活隨筆
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631內容數
投資小白貓之旅，期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐，買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等，也希望與大家分享，這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
由新到舊
00946的篩選機制研究2，說明書中提到胃納量比例是什麼?最適化比例組成的三要素。胃納量比例的排序目的
在上集觀察了00946的篩選指標跟排序方式的第一階段與第二階段，其中還留下「胃納量比率」這個題目還沒研究，這集就來研究看看這個專有名詞是什麼意思。
我覺得很常公開說明書都不會寫得太清楚，需要花時間研究一下，也許思考的未必正確，但可以當個推論參考。如果你也看不懂的話可以一起
2024-07-27
1
00946的篩選機制研究1，外資認同度代表認同公司嗎?篩選機制的第一階段、第二階段子標題: 超愛股利率的指數
前言
在上集內容針對00946的DM與官網文宣做討論，看起來外資佔比或稱做外資認同度貌似是一個新的特點，從投信回測的結果看起來似乎不錯。這次來觀察看看篩選機制內容，看看有何特別之處，心得來討論看看。
其中「胃納量比率」一開始看不太懂，跟AI討論了之後可能是這樣解
2024-07-26
1
投資00631L 50%現金50%，與00713開質押哪個方法好?子標題:00713的三種質押試算，槓桿、風險、報酬的天秤該如何衡量? 質押槓桿與投資工具槓桿哪個好?
最近讀到一本新書「時間的代價」裡面對於利息這件事形容成為換取時間與資源分配，覺得很有意思。
槓桿與承擔風險本質上就是換取報酬，賺取人生的時間，而波動就是成
2024-07-25
4
00946 群益台灣科技高息成長 DM觀察、10元版本的科技00919? 外資認同度重要嗎?對的股票、對的趨勢、精準高息00946這檔ETF，先前有朋友留言提到，希望研究看看。這檔ETF比較特別的是有多納入外資持股方式這個篩選方法，另外同樣是群益出品，聽經理人介紹，就是科技版的00919，到底有什麼賣點，這次來研究看看，分為上下兩集，第一篇是DM跟官網觀察，當然這邊是我看的心得。第二篇是公
2024-07-24
4
00733跟0050、00631L搭配是好選擇嗎?跟00936都是中小型股，相關性高嗎?
在上次的內容已經觀察過近期00733的表現狀況，跟歷年的滾動式報酬，其優異的績效表現，與在空頭年度的跌幅還優於同期0050、0056，似乎長期持有也是一個選項。
這次來研究00733與常見的幾個ETF做比較，觀察相關性、標準差等參數，看看是否有搭配運用的機會，另
2024-07-23
3
00733富邦台灣中小A級動能50 近期觀察，大型股互補的好工具嗎?股息觀察、滾動式報酬回測。
在S14EP13(2023/07/11上架)有觀察過00733與大盤的漲跌幅觀察，時隔快一年，來觀察一下00733的情況，分成上下兩篇。第一篇觀察近期情況與大盤的表現，
第二篇來與00878、00713、0050、00631L、00936做相關性比較。
圖1
大
2024-07-22
5
想做自媒體卻不敢聽一些朋友講，想經營個人粉專發表理財投資心得，不過怕被網路酸民砲轟，不敢做這件事情。
我是鼓勵大家勇於發表自己的心得想法，這就是一個內化跟成長的過程，並沒有不好。講自己的想法或創作，在自己的自媒體平台上，沒什麼問題。
大部分的人，會在意別人的看法，很正常，但是人有一種特性，1
2024-07-21
3
存股所得級距靠近上限怎麼辦?2盤點複習有哪些可以節稅的方法，排富條款有哪些在上篇【股息會不會領太多?又要報稅所得級距上限怎麼計算?以00878舉例，有哪些增加54C股利所得額度的方式?】這次複習一下有哪些增加股利所得額度的方法。
老集數有討論過。
2023年5月30日
圖1
大綱:
1. 前言
2.
2024-07-21
4
群益證券開戶與質押心得，線上按一按不用跑銀行就是爽。買股票省手續費的小技巧(附試算表)
股票質押是近年來很多人使用的工具，最近社群上有在討論群益質押，整理一下開戶跟使用心得，因為趁著利率活動截止期間申請。當然使用時間還不長，大概兩個多月，就當作筆記分享，也把跟營業員問的問題整理一下，未來有更多經驗可以再多補充，這集也會看一下便利貸的Q&A，跟蒐集一些看到的情報。
本集不涉
2024-07-19
6
國內發行海外成分股ETF觀察，省去54C跟健保補充保費的好工具。高所得級距，股息流的好工具
我覺得所得級距到一個程度以上的朋友，應該會遇到買高股息個股或ETF，有54C股利所得與二代健保補充保費的問題。
而其中如果單純只是要得到不賣股現金流，有哪些標的可以選擇?
若不要股息，有很多標的可以選，也未必要選台股發行。
大綱:
1. 為何研究
2.
2024-07-18
6
ETF收益分配，買幾張扣二代健保? 以00878、00713、00927為例。為何需要扣補充保費?近期報稅季節，也有朋友提到領ETF收益分配其中有股利收入需要收取二代健保補充保費，想詢問買多少張ETF會需要收保費?
到底有那些收入需要收保費?另外怎麼計算投資張數要收需不需要收保費?這次來計算看看。
大綱:
1. 為何研究
2. 10
2024-07-17
20
00713、00878、0056、0050、大台北、中華電VS.台股大盤相關性觀察，月月配組合相關性如何?在這次的研究裡，主要觀察幾個常見的高股息ETF與大盤指數的相關性，另外也舉了兩個個股來做比較，最後討論到常見的月月配組合，00878+00713+0056的搭配與大盤的相關性觀察。
對未來如果要評估投資組合與大盤的連動程度，有所幫助。
大綱:
1.
2024-07-16
8
00915、00713、00878 標準差、抗跌觀察，年化標準差低的標的怎麼運用? 波動低，抗跌，就是抗漲嗎?有朋友留言想比較一下00713 00915在抗跌的表現，另外加上00878、0056、0050來當作比較基準。高股息的代表用00056、市值型代表用0050。
最後還會計算標的之間的相關性，可以用來在資產配置中來找出相關性較低的標的做搭配。
2024-07-15
6
00878、00713 54C股利所得觀察，不同所得級距，適合的標的不同，哪個好? 54C查詢真麻煩
雖然高股息ETF本身有平準金、 資本利得、股息、利息收入等收益分配的組成內容，而其中國內的成分股股息收入，會被列在所得稅中的54C 股利所得欄目，會影響投資人的所得級距或是否可以退稅等因素。
大綱:
1. 為何研究
2. 54C查詢的困難
2024-07-14
5
8.5%扣抵稅額為何不調高？困霸數錢嗎?54C股利所得稅研究，為何有股利所得的抵減稅額呢？股利所得是許多存股族的重要收入來源，但如何節省股利所得稅也是一門重要的課題。2018 年台灣實施了股利所得課稅新制，對存股族產生了一定的影響。
本文將介紹股利所得課稅新制的相關內容，以及存股族如何節稅的建議。
大綱:
1. 股利所得課稅制度
2.
2024-07-13
4
外生給定規則是什麼?00909 國泰全球數位支付服務 ETF公開說明書研究(下)，數位支付行業分類，投資風險有哪些
上篇內容討論到篩選機制ARTIS算法，這次將剩下的篩選機制與權重計算方式看完，做優點缺點比較。
2024-07-12
5
質押額滿，FOMO趕緊借啊!高點到了嗎？質押前的準備工作？
這個新聞大家在投資界應該最近很多人都在討論，就是群益的質押額滿。補充: 撰稿時間7/11，連華南也滿。
比如說它已經到期了，我們本來是希望借新還舊。可能有的人就沒辦法做這件事，要用現金來付，也就是你必須要先用現金還款，然後直到他的質押的借款額度開放新的，你才有辦法再去借新的款項出來
2024-07-12
2
數位支付產業的吸引力，00909 國泰全球數位支付服務 ETF公開說明書研究(上)，指數化策略適合什麼人?
在上一篇內容中，有討論到00909官網上的一些特點內容，了解賣點，00909與BTC等比較觀察，還有討論到作為投資加密貨幣市場工具，在台股可能是好的選擇。
在這集來針對篩選機制做研究。但說明書上的內容很多，第一篇會針對指數編製跟基本投資方針討論，第二篇會討論到行業細節分類與投資風險
2024-07-11
5
00909 國泰數位支付服務基本資料與近期觀察。類比特幣ETF?想投資加密貨幣的好選擇? 00909 VS. BTC有好幾位朋友留言提到00909 ETF，看了一下成分股與數位貨幣有些關係，以前有想自動化定期定額BTC，但始終找不到一個合適的工具，雖然國內有maicoin平台可定扣，但貌似不太合適我使用，來觀察一下00909是否是可以當作投資數位貨幣的工具之一。
這篇主要觀察一下官網上的資
2024-07-10
6
投資達人離開投資圈的故事，貪婪與真假的警示故事。我們稱作「詐騙蜘蛛網」。社群詐騙層出不窮 這個社群詐騙層出不窮，我最近在FB上看到好多投資的大大，明明買了這個藍勾勾對不對，結果他的FB還被消失掉。好幾個，不是只有一個。我都在想說，這個祖克伯，Meta的老闆，詐騙那麼多也不處理一下，是不是因為他們都收詐騙公司的廣告費，所以也不想要處理。我講這樣會不會被他ban掉？我在想說，
2024-07-09
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退休後的三個十年，怎樣在退休後不要花光你的錢，影片心得。五個耗盡退休金的外部因素這個影片教你如何避免在退休時用盡所有的錢。主講人Zacc是一位CFP® 專業人士，他分享瞭如何在退休時保持財務穩定。文章提到了退休金用盡的原因和退休時的三個不同時期。此外，還建議了一些投資組合的設計方法，以及如何面對市場低迷。
2024-07-08
5
00909(國泰全球數位支付)權重最大的公司，Michael J. Saylor BTC界的芙莉蓮，MicroStrat本文深入探討Michael J. Saylor和MicroStrategy公司的研究價值，以及其對加密貨幣和商業智能領域的影響。文章將關注MicroStrategy的最新動態、比特幣收購戰略、數位資產公允價值計算和商業智能領域的優勢。
2024-07-07
2
日本龍頭企業的成長，元大日本龍頭企業基金公開說明書研究投資特點，風險有哪些?本文是對元大日本龍頭企業基金的投資分析與策略建議，分析了基金投資的方針、範圍，日本龍頭企業的定義，投資檢視處置，特殊情形，投資策略，宏觀及產業前景分析，股票投資策略等。文章的結論中提到了該基金的優點和缺點，以及延伸研究的相關內容。
2024-07-06
5
投資日本好嗎？日本取消 YCC、春鬥加薪，失落的30年，是經濟起漲點嗎？這篇文章評析日本近年狀況，探討投資日本的觀點、東京證交所的市場改革、日本個人儲蓄帳戶NISA新制等議題。並提供了2024年日本股市的展望和相關風險分析。文章內容涉及許多關鍵字，包括日本投資、YCC政策、春鬥、失落的30年、CPI、GDP、日經指數等。
2024-07-06
4
元大日本龍頭企業基金觀察，基本資料觀察、日幣、美元、台幣計價級別投資差異處?不同幣別簡單回測。日本龍頭企業的成長
元大日本龍頭企業基金，是近期營業員跟我提到投資日本的基金，但我對於日本投資的工具了解不多，覺得這也是一個學習的機會，於是來研究看看這檔工具的優缺點。
其實要投資日本，也有很多ETF可以使用，未必要用共同基金，但共同基金是不是就沒有優點呢?什麼情況使用會比較好，這也是我好
2024-07-04
5
3-6 背房貸20~30年，生病怎麼辦。房價與少子化房地產對許多人來說，是剛須需求，而分非單純的投資工具，在前面張前討論到買房或租房選擇問題，還有提到房地產投資、抗通膨好工具。這節來討論若更實質層面的問題，若以剛需需求來出發，來思考什麼時候買房，買什麼房，另外合理可以負擔的房價，另外怎麼背長年的房貸，有什麼預先準備工作，最後也討論房價
2024-07-03
6
xx投資不行，怎麼不買OO?報酬率迷思▋XX投資不行，怎麼不買OO?
討論到XX投資不行，怎麼不買OO？其實我最近在網路上看到很多類似的發文。大意就是說，你這個他自己投資不太行啊，跟大盤比起來很差呢？你怎麼不去買大盤？
2024-06-30
11
股市大跌，該賣還是該買？小明的困惑。風險趨避心理學我靈感來了，突然想到了一個故事，於是想跟大家分享一下。今年股市的波動很大，臺股竟然可以一天當中跌1000點(2024/4)，收盤跌700點，是不是很厲害？然後即將又迎來一個漲幅，接著好像又趨勢往下。又聽到國際上的一些戰爭等因素，讓人心惶不安。到底股市大跌是該賣還是該買？小明的困惑，今天我
2024-06-27
12
00944學弟報到?篩選機制討論，野村臺灣趨勢動能高股息優缺點觀察，00940之後發行黯然失色? 一梯退三步?今年超多高股息戰隊成員要登場，野村這檔新聞推出，我覺得好奇，市面上已經有很多高股息，還能有什麼賣點，來針對指數篩選機制搶先看看。先前實驗野村的ETF 00935成績還不錯，也許野村的東西有些特色。這檔又有寫到動能加上趨勢二字，來看看到底講什麼東西。
大綱:
1.前言
2024-06-26
3
臺股ETF00770追蹤效果分析: 以美股科技股ETF IGM、XLK、VGT、QQQ來比較
有很多朋友在投資時，首先是想到海外ETF，難道國內發行的海外成分股ETF就不能善加利用嗎?相同是美國科技股，國內的00770跟海外ETF相比較效果如何?通過這次研究來討論看看。
前一篇文章提到00770的用法還有缺點與優點，這篇來討論一下與00770追蹤相同指數的ETF
2024-06-25
2
00770國泰標普北美科技基金觀察，買00757不是更好，為何研究?股息流文7，好用工具前言:
00770這檔ETF是國內發行少數海外成分股，有做配息的標的。大多海外成分股ETF不配息或配的很少，這個並不奇怪。尤其以美國科技股公司，本身配息就很少，可想而知這檔配息的主要來源是資本利得。00770配息年度已經有五年，參考goodinfo，歷年平均值利率4.64%，平均最
2024-06-15
3
20檔高股息ETF這麼多，選擇障礙耶，新手想入手高股息ETF，最友善的選擇方向。買股票就是不勞而獲嗎?這次要跟大家討論的議題是什麼？是關於20檔高股息ETF這麼多，選擇障礙。新手想入手高股息ETF，最友善的選擇方向是什麼？以資本利得為主是高股息嗎？那我們這一集來跟大家討論一下。最近有很多朋友在提到說，這高股息ETF現在出了一大堆，後面今年還要出更多。這到底應該怎麼去選？怎麼去看？我
2024-06-13
5
【悲傷五階段】【悲傷五階段】有些朋友可能盤勢不好，睡不著覺，參考政府的宣導
另外地方政府每年有幾次免費的諮商也可以善加利用。
#悲傷五階段是著名精神科醫師，伊麗莎白·庫伯勒-羅斯，於1969年《論死亡與臨終》的著作中首次提出，概念對後續病人、臨床研究者與助人工作者有著相當深遠的影響。
2024-06-02
5
指數帝國揭密，介紹與心得【指數帝國揭密，介紹與心得】以前讀過查爾斯．艾利斯（Charles D. Ellis）的Winning the Loser's Game 《投資終極戰》，對於指數投資市場的方式跟好處有很深刻的闡述。 《指數帝國揭密》適合所有對投資感興趣的人，尤其是對指數基金和先鋒領航集團有興趣的人。對
2024-06-01
5
快樂花錢，存錢不苦，更能致富的金錢法則，介紹與心得本文介紹了一本關於新時代理財觀的書籍，內容包括如何掌握正確的金錢法則，實現財富自由，如何建立新時代理財觀，以及書籍的優點和實用建議。
2024-05-31
6
花掉的錢都會自己流回來，讀書心得【花掉的錢都會自己流回來，讀書心得】書裡面有一段話很有意思，現在給你一萬元跟下周給你一萬五百元，會選擇那一個，大多受訪者會選擇前者，因為距離自己較近的事情，越有價值，但合理來說後者應該更有價值，心理學上的雙曲貼現，應該用長期的視野來判斷價值。放在投資裡面也有類似的效果，對於很多人也許不需要
2024-05-30
5
高股息ETF不利於累積資本，年輕人就該投資市值型?最近看新聞，覺得投資刻板印象的東西時常老調重談，用Gemini寫一下心得，修修補補。
2024-05-29
6
存股真能降成本？退休族年領百萬，輕鬆退休【存股真能降成本？退休族年領百萬，輕鬆退休】用gemini寫的故事。網路上常有人罵存股族，用股息降成本麻痺自己是錯誤觀念，而故事中的存股族有著自己的投資哲學，投資也有所成就，難道這個方式就是錯的嗎?。
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星期六的午後，公園裡，我熱愛運動，每逢週末都會來公園鍛煉身體。打完球後，我坐
2024-05-28
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【00941筆記】00941 ETF 深度解析：優缺點、風險、適合族群一次搞懂 (作品餵給Gemini整理筆記)【00941筆記】00941 ETF 深度解析：優缺點、風險、適合族群一次搞懂 (作品餵給Gemini整理筆記)
00941 ETF 是台灣第一檔聚焦半導體設備和材料產業的 ETF，於 2024 年 3 月上市。該 ETF 追蹤 ICE FactSet 上游半導體指數，由
2024-05-27
3
AI整理Threads的優點
【AI整理Threads的優點】還沒被文字獄跟詐騙洗禮的園地，公司還是META，以後就不知道了，現況還OK。發長文跟連結也不至於降觸及。
1. 專注性：
Threads 專注於特定主題，使其更適合深入討論和互動。用戶可以創建群組來討論特定的興趣或話題，並邀請朋友和關注者加入。這使得 Thr
2024-05-26
5
投資逆轉勝，阿偉投資故事中，數學的解答【投資逆轉勝，阿偉投資故事中，數學的解答】
補充上篇數學的計算，阿偉月薪三萬，要是每月投資一萬，代表老婆要出4萬7就可以達成15年後，每年股息72萬元、每月6萬元的目標，讓阿偉在45歲時提前退休。
其實新聞上有很多類似的故事，充滿了盲點，看看起來很正向，看完好像有說什麼又沒說什麼，這才是雞湯
2024-05-26
2
擺脫卡債，實現財富自由：一位朋友的勵志故事，從小白到股息72萬元，他只用了這幾招【擺脫卡債，實現財富自由：一位朋友的勵志故事，從小白到股息72萬元，他只用了這幾招】有朋友提到寫投資理財的故事要先學會寫作文，其實還要學數學。用
Gemini來寫一篇故事，看看哪邊數學怪怪的?。
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在一次聚會上，我遇到了一位老朋友阿偉。我們聊起了近況，阿偉分享了他的理財成功故事
2024-05-25
3
Factset美股財報前瞻：金融業 (Q1 2024) AI整理與分析【Factset美股財報前瞻：金融業 (Q1 2024) AI整理與分析】看起來美股銀行業到2025年會好一些，金融業也是整體經濟重要的一環，可能等降息後，存款利息的壓力小一些獲利才會改善。
原文參考連結
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█整理:
▌總體展望
金融業將是未來兩周市場關注的焦點，
2024-05-24
5
金錢焦慮心得與重點【金錢焦慮心得與重點】聽了主婦的新節目，心得是養小孩金錢焦慮比較大~
AI幫忙整理重點:
#理解金錢焦慮表現、來源與性質
1. 金錢焦慮的常見表現：
- 錢不夠，賺的錢不夠多。
- 房價高昂，通膨嚴重。
- 財務目標或責任（如養小孩、承擔父母負擔）使人感到焦慮。
2. 焦慮來源：
2024-05-23
5
解析高股息ETF，投資前必備知識 - 臺灣證券交易所【解析高股息ETF，投資前必備知識 - 臺灣證券交易所】證交所新的文章，對高股息ETF的架構跟知識的解說不錯，對認為投資高股息是迷思的人，看一看有幫助。時代不同，高股息ETF也進化很多，知識要進步，老觀念要更新。
全文參考連結，證交所免錢文章參考
截錄一段:
市場間有不同
2024-05-22
4
常見網路上嘲笑存股族，4個AI分析
【常見網路上嘲笑存股族，4個AI分析】google的gemini挺不賴的。
#心態分析
ChatGPT:
這類型的投資人可能持有一些特定的信念和心態，讓他們對於存股族領股息有所嘲笑。以下是可能存在的心態和原因：
1. 短期主義：這類型的投資人可能更加關注短期收益，並且將指數化
2024-05-18
5
55歲計程車大哥的投資告白：我用15年存下千萬退休金【55歲計程車大哥的投資告白：我用15年存下千萬退休金】 請Gemini寫的故事，我覺得他就是計程車大哥。
下班的路上，我正要去參加多年沒見朋友的聚會。最近朋友在投資理財方面成績不錯，讓我感到有些財務焦慮。於是我攔了一輛計程車，準備前往聚會地點。
上了車後，司機大哥熱心地幫我拿行李。一
2024-05-17
6
新手有一筆錢想投資的問題【新手有一筆錢想投資的問題】探索投資的世界是一場挑戰與冒險，特別對於新手而言。這篇文章深入探討新手可能面臨的各種挑戰，從不知道該投資什麼到如何合理分配資產，再到如何避免盲目跟風。通過了解風險、建立正確的態度和投資經驗，新手們可以在投資的旅程中獲得更多收穫。
▌有一筆錢想投資
最
2024-05-16
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花掉的錢都會自己流回來，讀書心得【花掉的錢都會自己流回來，讀書心得】書裡面有一段話很有意思，現在給你一萬元跟下周給你一萬五百元，會選擇那一個，大多受訪者會選擇前者，因為距離自己較近的事情，越有價值，但合理來說後者應該更有價值，心理學上的雙曲貼現，應該用長期的視野來判斷價值。放在投資裡面也有類似的效果，對於很多人也許不
2024-05-16
3
00939掛牌熱潮，認購就是傻子嗎？買股票就是不勞而獲嗎？這篇創作是在2024/03/21，編輯文章是在2024/05/06，這個時間點來看00939還在破發階段，剛好的審視當時的時空背景。
新聞熱炒
有一篇新聞我在網路上看到，他講說「ETF狂熱00939今掛牌成交量破40萬」，就掛牌那天新聞不到一天成交量破40萬，是不是很驚人啊
2024-05-15
5
FOMO 00940嗎? 00940的十道題這篇文章內容創作時間是在2024/3/14號，裝整理時間是5/6號，00940上市後持續破發，應該沒什麼人再FOMO 00940，但當時的時空背景，心境觀察還是可以參考一下。
00940 熱炒
今天這個題目啊，我覺得最近真的很奇妙，你去看FB啊，只要打開就講00
2024-05-14
2
00944野村臺灣趨勢動能高股息 DM觀察，強勢高股息?賣點是什麼?你各位愛的月配又來了文章介紹:強勢高息股來了！00944 野村趨勢動能高股息ETF 值得存嗎？想領高股息又怕存股標的表現落後大盤？00944 野村趨勢動能高股息ETF 應運而生！這檔ETF 到底有什麼特色？適合哪些投資人？本文來討論看看。
大綱:
1.00944野村臺灣趨勢動能高股息 DM觀察
2024-05-13
2
【配息】領配息，心安上癮嗎?【配息】最近FB又討論起來配息問題，網路民調了一下，看起來喜歡領配息的朋友還不少，有的朋友喜觀配息的金流規劃，有的是懶得賣股。其實投資要不要配息一直都是網路上的萬年老梗話題，但大家還是很熱衷討論，要配息跟不要配息的人各有一大群人。需不需要配息，這個問題點從來不是數學的報酬率問題，是人性問題。
2024-05-12
5
不買房，老了就沒有地方住，以房養老好嗎?買房跟租房這兩個方式都有人在過生活，參考新聞，很多人會認為現在不買房子，以後老了租不到房子可以住，但PTT房產板就有一個網友說，老了租不到房子可以搬去安養中心，或住養生村之類的，如果錢不夠多，自己還可以自理就找便宜一點的老人公寓。他認為老了沒地方住只是假議題，只是嚇租房子的人。
如
2024-05-03
4
3-4 年輕人不要急著買房嗎?買房跟租房的抉擇
在前面的章節介紹到關於房地產投資與抗通膨的特性，接著來討論買房租房的抉擇。房地產投資對很多人說都是很大一筆錢，在相關的幾個小節會討論比較深入一些，讓讀者可以有更進一步思考。
年輕人不要急著買房
曾經看了教日文的IKU老師頻道，有一則影片題目是【台灣的年輕人如果不買房，老了
2024-05-02
3
00631L質押研究，高點質押會怎樣?波動大就不能質押嗎?網友正二質押案例探討(附範例檔跟質押研究懶人包)前言
最近看論壇上有人使用00675L富邦臺灣加權正2做質押，讓我想到00631L元大台灣50正2質押會有什麼問題?
一般來說會選擇做質押的標的，若以00675L與00631L 回測比較看起來，2015~2024/03/05區間，00631L累積報酬733.41%，00675L 619.
2024-04-27
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00941篩選機制討論，半導體設備材料題材專門店，投資風險有哪些?投資的優點跟缺點，為什麼內扣費用那麼高?在投資市場中，半導體產業一直被視為高潛力的投資領域。而00941的篩選機制專注於半導體設備和材料這兩個關鍵領域，為想要投資這一領域的投資者提供了便利的工具。然而，這檔ETF的內扣費用相對較高，投資其中也存在一定的風險。本文將探討這些問題，並分析投資該ETF的優點和缺點。
前言
2024-04-26
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00941中信上游半導體觀察，半導體ETF補完計畫?趕搭AI浪潮嗎?收入外星科技成分股，科技王者中的王者
這篇文章探討了中信上游半導體 ETF（00941）的投資價值。該 ETF 的主要賣點是其聚焦於半導體產業的上游供應鏈，包括設備和材料製造商。這些公司通常具有技術專利、高成本壁壘、強大的客戶黏著度和良好的現金流特性。
前言
近期00941很多朋友討論，也有朋友給我留
2024-04-25
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00713、00878股利成長率計算，20年後股利變多少?與股利長率觀影心得，養牛為了奶、養雞為了蛋、養股票為股利阿
很多喜歡股利的朋友，通常會看殖利率表現如何再決定投資，最近看了一部洋人的影片在介紹投資美國科技股賺股利的投資方法，美股的平均殖利率只有2%，那為何會想投資呢?投資配息的公司就等於投資不成長的公司嗎?在這個影片中作者提供了他做股息投資法的原因方式，也介紹了股利成長率的投
2024-04-24
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ETF配息高是投信陰謀嗎?以00858配息率10%來看。ETF海外成分股，配息高有什麼好處?這篇文章探討了高配息 ETF 是否是一種陰謀論的議題。作者認為，高配息 ETF 的配息來源可能包含資本利得，而非僅來自成分股股息。然而，高配息 ETF 仍有其優點，例如提供定期現金流、節稅效果等，適合追求穩定收益的投資人。
大綱:
1.配息率高是陰謀嗎?
2.E
2024-04-23
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買0050二十年漲5倍，有名車開嗎?把指數化投資市場當作唯一解好嗎?20年定期定額試算結果如何?文章簡介
這篇文章探討了長期投資 0050 是否能讓人開名車的議題。作者認為，雖然 0050 過去 20 年的報酬率達 591%，但這並不意味著所有人都能透過投資 0050 獲得巨大財富。
以小資族每月定期定額投資 3000 元為例，計算出 20 年後的資產累積約為 160 萬元，
2024-04-22
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兩萬點的紀念，該崩了嗎，空蛙戰隊集合? 【兩萬點的紀念，該崩了嗎，空蛙戰隊集合?】之前在社群上跟大家討論兩萬點，應該截個圖紀念一下。
▇本業忙到拷貝，電子業要回春?
很可惜最近工作忙碌，有一些朋友私訊「上了」，我還在想上了什麼?腦子都還在燒工作的事情，上班時間還沒想到股市這塊，看一些朋友有貼截圖已足以，恭喜各位賺錢，
2024-04-13
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適合新手的券商【適合新手的券商】有群友發問想找適合新手的券商，券商我覺得各有強項功能，都很不錯。
▇追求系統穩定
元大APP介面好，系統穩定，很少遇到有登不進去的情況，適合追求交易過程穩定的人。
▇追求借券快
元大借券通，借出速度比較快，但手續費較其他券商貴。
▇想要質押方便
2024-04-12
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投資糾察隊，熱心與執著
【投資糾察隊，熱心與執著】有時候會在網路論壇上看到一些網友，對別人買高股息指數ETF或主動投資買賣股票有些熱心「指導」，勸人要做投資市值型ETF(伯格頭指數投資)，甚至宣導使用該工具是信者得救贖，怕別人用錯誤的方法以後退休會錢不夠用，要追求資產成長。
▇熱心管你內扣費、稅金繳太多
2024-04-11
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幾個實驗單的心得
【幾個實驗單的心得】最近是多頭，股票會賺錢好像很正常，之後空頭再多觀察看看會比較好一些。
➤台股發行標的
00934 股性比較像00713，也是有點牛。
00936 倒是很活潑，有時大盤跌未必跌。
00929 波動性還可以接受，賺的還不錯，科技股為主54C估計少少。
00
2024-04-10
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發股息 A Cow for Milk, a Hen for Eggs, and Stocks for Dividends【發股息】發錢很多朋友開心，想到這句話股市名言：A Cow for Milk, a Hen for Eggs, and Stocks for Dividends.
「一頭牛為了她的牛奶，一隻母雞為了她的雞蛋，還有一隻股票，哎呀，為了她的股息」，美國經濟學家約翰·伯爾·威廉姆斯 (Joh
2024-04-09
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年化殖利率(股利率、收益率)定義【年化殖利率(股利率、收益率)定義】常在新聞上看到例如00878 配息0.4元，股價20元，於是就會有媒體說，0.4*4季/20=8%，年化殖利率8%，這個名詞定義跟算法是台灣人定義的嗎?國外對應的名字叫做Forward Dividend Yield，用來預估年度的殖利率或收益率。Dividen
2024-04-08
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【盤勢漲很高，很FOMO，怎麼知道自己FOMO，怎麼解決?】跟大家來聊一下這個盤漲好高，好FOMO，怎麼知道自己是FOMO?怎樣不要太FOMO，有沒有?現在這個FOMO是不是很時事，威利熬雞湯單元，用雞湯滋補你的人生態度。
▇有一筆錢想用來投資
最近我們在社群上就有看到朋友的想法是說，他突然有一筆錢，可能本來有做定存，那臨時就想到「我是不
2024-04-07
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F35跟神盾艦、00939 00940申購熱潮【F35跟神盾艦、申購熱潮】有朋友提到看不懂節目上描述00939為何是F35，而00940是神盾艦，不過我想節目上我有解釋得很清楚，可能回放就知道，當然有可能不是軍武迷就不知道這個形容方式。當然這個形容只是個人觀感，並不代表投資買賣建議，也不代表大多人的感受，只是讓觀眾讀者比較容易理解其設計
2024-04-06
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達到財富富足的五階段，心得【達到財富富足的五階段，心得】，哄小孩睡的時候聽了這集，滿有意思，節目提到達到財富自由的四階段，以及最重要的第五階段，豐富人生。影片中主持人提到有些人很愛DISS 財務顧問，提到那些人他們不懂財務顧問的用處，能讓人少走錯的路跟賠錢就是優點。
圖1
引用自Youtube Th
2024-03-31
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00918篩選機制分析，優缺點怎麼看?追求填息好嗎?與00934相似處在哪?用六因子來解構篩選內容上篇介紹過918DM與官網的介紹還有工具設計的目的與特色，這篇來討論篩選機制，因為前幾期研究過六因子，這次也整理了表格將篩選機制套用到六因子模型上，看一下符合哪些特點，討論一下優點與缺點讓918的內容可以更被了解，另外主打填息的功能，其實在的00934也有此特點，那到底為何跟934有相似
2024-03-30
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00918為填息而生的大華優利高填息30，優選股利高填息。低調黑馬打你整天左手配右手00918這檔高股息ETF在2023年累積報酬率52%左右，表現相當亮眼，DM的封面是冰淇淋，就彷彿是誘人的甜點讓人不禁想要嘗一口，很像在描述配息填息的好滋味，常有人說殖利率高不香嗎?
我想DM要營造的氛圍就是如此。這檔ETF並不是新出的，在2022年底推出，但很少聽到有業配介紹
2024-03-29
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高股息策略會均值回歸嗎?均值回歸怎麼辦?買賣點在哪?大量資金湧入策略所以怕長期會買貴嗎?聽到投資高股息會均值回歸，這句話細思極恐阿，很多社群上的朋友紛紛開始討論，現在的高股息熱潮，會不會真的像是荷蘭鬱金香狂熱的故事。1637年發生在荷蘭，是世界上最早的泡沫經濟事件。
當時由鄂圖曼土耳其引進的鬱金香球根異常地吸引大眾搶購，導致價格瘋狂飆高，然而在泡沫化過後，價格僅剩下
2024-03-28
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00939指數篩選機制怎麼看?(下)兩段式權重怎麼看，優缺點討論。是波動度低的好標的嗎?
接續上篇篩選機制，本次挑論排序方式跟權重調整方式，00939的權重調整方式分成為兩段式，到底有何功用?追動能的力道，跟低波好嗎?跟00713還有00915的低波篩選機制比較起來如何?另外討論用配息率加權好嗎?這檔ETF的優點跟缺點討論看看，最後用因子來總結。
大綱:
1.
2024-03-27
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00939指數篩選機制怎麼看?(上)搶股息抓強勢嗎?月底領息是朝三暮四嗎?指數設計的目的
00939的DM中有提到，月配息機制、方便投資人資金運用管理。月底領息是一種彈性，投資人可以自行找別檔月配ETF配成雙週配。有朋友提到月底領息，領的是上個月的息，領的人還很開心，到底有什麼爽的?月底領息是朝三暮四嗎?大家覺得呢?
大綱:
1.篩選研究
2.指數的設計目的
2024-03-26
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0050 ETF連結基金不配息版本，優缺點是什麼?有無取代方式?用100萬的投資金額來試算看看 00713、00850連結基金問世新聞，最近社群上大家討論到這則新聞，首先可以先來看2019年以來成立的0050連結基金，0050連結基金一直以來被大家所推崇，如果要節稅或是省去在投入麻煩的話，這檔工具不錯，但是不是有優點也有缺點呢?有沒有方式可以取代?我們用100萬的投資金額來試算看看。
2024-03-25
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00939統一高息動能ETF，新歡來了嗎?DM的觀察，與00733動能、00915低波動效果的比較為何研究?
近期有朋友提到新的月配ETF，想了解這檔ETF的內容。00939是新的月配ETF，承襲過去高股息ETF的各項優點，新一代的高股息ETF有何特別之處?
這篇針對DM跟官網的部分來做了解，看看這檔ETF的特色跟想解決的問題為何?其他篇在再針對篩選機制做討論。
有些朋
2024-03-24
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00940篩選機制3，權重計算與指數篩選優缺點討論，預擬資產管理做什麼用?前兩篇篩選機制針對篩選指標做完整的討論，這篇來針對權重計算來討論，權重計算的目的為何?另外有提到預擬資產管理規模，這個特殊方式似乎沒有在其他的高股息指數上看到，為何有此設計?最後討論此檔指數的優點與缺點，來探討看看。
大綱:
1.預擬資產管理做什麼用?
2.權重
2024-03-23
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00940篩選機制2，篩選階段二，放寬篩選機制的小門，篩選下行風險的優點前兩篇篩選機制針對篩選指標做完整的討論，這集來針對權重計算來討論，權重計算的目的為何?另外有提到預擬資產管理規模，這個特殊方式似乎沒有在其他的高股息指數上看到，為何有此設計?最後討論此檔指數的優點與缺點，來探討看看。
大綱:
1.稅後淨利與毛利率
2.毛利率
3.區域投
2024-03-22
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00940篩選機制1，價值投資篩選機制怎麼看?篩選階段1-前六指標。兼顧股息與資本利得嗎?有朋友提到巴菲特持有的股票大多不配息居多，幾乎都是成長股居，自己的波克夏也不配息，元大用價值投資的名義又用十塊錢上架，吸引投資人，高息就高息，又冠上價值投資，這樣不是很奇怪的手法嗎?我覺得篩選機制是一個重點，台灣跟美國的明情不同，不妨來研究一下篩選機制是否如大家所想，覺得合理才做投資，這集一
2024-03-21
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00939指數設計精神討論，每年1次定審篩篩選夠嗎?為何9月、1月調兩次權重?解決常見高股息ETF篩選次數的盲點前言
這集主要夢到有朋友跟我討論指數的設計精神，我覺得很有意思，做了此集作補充，可能在前3集內容不足或有誤之處，在這集作補充，最後用六因子表做總結。這集內容比較有深度，建議沒看過前三集的朋友，先去回放。
最近常有人問能不能買，投資人在投資時，該重視的是篩選邏輯要符合自身的投資理念，
2024-03-20
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00940 DM觀察2，殖利率高的疑問，元大台灣價值高息ETF退休金一次投入00940好嗎?巴菲特投資策略
DM觀察的第二篇，文宣上提到退休金一次投入00940的試算，到底這樣做好還是不好啊?另外文宣上有個數據讓我覺得很不解，來討論一下，最後分享一下巴菲特投資策略，看看這檔是否有巴菲特靈魂?
大綱:
1.被動收入不是夢，自己每月加薪
2.退休金一次投入，打造月退休俸
3.殖利
2024-03-19
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00940 DM觀察1，靈靈就是靈，元大台灣價值高息ETF，主打特點怎麼看?快樂領息就是你 00940台灣價值高息ETF，最近真的是話題不斷，超級熱門的樣子，很多朋友私訊或留言給威利要我分享一下這檔ETF的看法，一句話類大盤績效的價值投資ETF，大概是我看完文宣的心得。但是要強調分享無推薦購買，請自行做功課。針對DM的觀察分為兩篇，篩選邏輯深度研究兩篇，這集先來看看主打特點是什麼
2024-03-18
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00939與00940六因子比較，分別適合什麼人?前言
這集來討論一下這兩檔ETF的優缺點比較，有很多小資族朋友，也許在這兩檔ETF之間取捨，想選一檔做投資，在投資之前要理解篩選機制，但篩選機制看起來又很複雜不好理解，前面的集數已經有講過很詳細的內容，這集簡單用表格做比較給大家參考，盡量簡單的描述看看，買賣前要有自己的想法，加減還是要
2024-03-15
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高股息策略有很危險嗎?發股息公司長期報酬率好嗎?標普道瓊指數公司研究。別人當垃圾我當寶資源回收隊出動前言
高股息這幾年在台灣非常的火熱，於是有很多媒體開始提出反思，認為高股息策略很多缺點，甚至說很危險，多半是勸人走向投資市場指數才是正解，某些媒體就好像一言堂一樣，非我族類都是垃圾或是笨蛋之類的言論就出現了，當然台灣是言論自由的社會，對於不同的投資觀點應該要有多元化的包容能力，通過自身
2024-03-14
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祝福與祈禱 【祝福與祈禱】YT很多朋友留言支持，感謝閱覽敝人網路著作，當然也有些negative的評論。近期大概有看到幾個，無法一一回覆，簡短統一說明，每個留言我都會點讚跟愛心，表達感謝之意:
1.針對00940影片的內容，認為是抹黑的業配，如果真的有接業配，影片上一定會寫，標題上我也會打，
2024-03-13
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威利財經生活隨筆的沙龍介紹1.個人介紹
我是威利，歡迎來到我的[投資觀察專題，投資小白貓之旅]。目前是科技業上班族，投資股市十餘年，以定存股、長期價值投資、台股與美股ETF的指數化投資為主。沒有財經相關背景，一切都是自學，這裡沒有浮誇的投資績效紀錄，也沒有教你如何財富自由，但是可以分享投資的學習方式。
平時會看投資理財的金融
2024-03-12
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3-3 台灣房地產抗通膨的特性國內RETIS觀察
房地產信託基金初衷是一種節稅的投資工具，台灣的稅賦如下:不動產受益證券配息之後股價會下降，因為發放配息時，基金資產中現金部位會減少，配息適用「分離課稅」原則，投資人的投資收益，是依照稅率來課稅。
2024年新聞提到:
個人持有REITs受益證券所得到分配之
2024-03-12
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3-2 不動產投資信託不動產投資信託
若想要將房地產納入資產配置再平衡一環的投資人可以參考，REITs(Real Estate Investment Trust 不動產投資信託)，例如美國房地產市場為主的VNQ。
長期走勢與股市的波動相關性較高。若是單純就線型來看，相關性高應該不適合作為配置，但
2024-03-11
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【盤勢漲很高，很FOMO，怎麼知道自己FOMO，怎麼解決?】跟大家來聊一下這個盤漲好高，好FOMO，怎麼知道自己是FOMO?怎樣不要太FOMO，有沒有?現在這個FOMO是不是很時事，威利熬雞湯單元，用雞湯滋補你的人生態度。
▇有一筆錢想用來投資
最近我們在社群上就有看到朋友的想法是說，他突然有一筆錢，可能本來有做定存，那臨時就想到「我
2024-03-07
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3-1買房好嗎?房地產是好的投資嗎?對很多投資小白貓來說，除了常見的投資工具外，人生有可能會遇到一個重大的決策，是不是該買房?而在台灣有房有地私有財的觀點深入人心。
依主計總處家庭收支調查結果顯示，110年底自有住宅（註）之比率已達85.0%；註：「自有住宅」係指房屋所有權屬戶內經常居住成員所擁有；若包括直系親屬所
2024-03-07
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2-27 複委託一股傳家寶在前面章節介紹了複委託跟注意事項，這篇來實際實戰看一下，真實有人遇過的案例，開的部分先補充一下2024年的複委託資訊。
2024年的複委託優惠
優惠會隨時間而變，請讀者自行更新資訊，只列幾個市面常見的券商當範例。
1.永豐證券，參考新聞網站
(1)定期定額:買入手續費0.1
2024-03-06
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2-26複委託的券商選擇的注意事項複委託的券商選擇的注意事項:
參考證交所月刊提的幾點，講解個人意見
(1)交易手續費:
目前國內有的複委託券商已經有很多間，就我知道的就有富邦、永豐、大昌、台新這幾間，有些手續費高有些低，一般目前買美股的行情約落在0.15%，低消20美金元左右，當然根據交易量或與不同營業員接洽
2024-03-05
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複委託資訊【複委託資訊】寫電子書時整理到這章節，列一下給版友參考，複委託交易前，請記得先談過手續費，以下列的官網查得到的資訊，留言區有網址參考。
▇2024年的複委託優惠
優惠會隨時間而變，請讀者自行更新資訊，只列幾個市面常見的券商當範例。
▇1.永豐證券，參考新聞網站
(1)定期定額:買入手
2024-03-04
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買直債好嗎?
【買直債好嗎?】有個朋友想要穩定的投資項目，諮詢金融單位的推薦下，買了美國政府公債直債，覺得一筆錢被卡在債券裡動不了，每年領個約1萬元台幣利息，覺得是很爛的投資項目，感到很後悔，資金被綁死了，反而自己後來買債券ETF還能有賺，直債帳面上看起來還虧錢。
我看了一下這比債券是2022年發行，
2024-03-03
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賣股多少質押多少好?【賣股多少質押多少好】群友出的題目，有親戚股票350萬，需要用錢200萬，請問要賣多少錢的股票跟質押多少比較安全跟划算?要不要重複質押(回押)?股息跟貸款利息怎麼算?
▇我猜可能有些朋友會有類似的問題，補充上來。其實這個是聯立方程式問題，大家國中數學應該有學過Y=AX+B，
2024-03-02
2
【00757 VS.00770】股息流文7【00757 VS.00770】#股息流文7，整理補充一下社群上的討論
▇00757 統一FANG+(科技股)這檔對於不要配息的人，追FANG尖牙股，簡單方便追7巨頭，當然伴隨著美股行情大好，績效也是很棒。
▇00770國泰北美科技(科技股)
報酬率比不上00757，但是同樣的年化
2024-03-01
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【洋人的雞蛋可節稅】，股息流文6，養了雞會生蛋，但是國內的雞生蛋，生太多要收雞蛋稅，改養國外的雞生蛋可以節稅【洋人的雞蛋可節稅】#股息流文6，養了雞會生蛋，但是國內的雞生蛋，生太多要收雞蛋稅，改養國外的雞生蛋可以節稅。最近聽一個節目談到存股，提到對投資人來說買股到賣股就是一次完整的交易流程，認為賣股就是個麻煩，喜歡領息相對簡單。買了不賣就等息進帳的感受，套著就是爽。
想賣股，按個手機APP怎麼會不容
2024-02-29
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0056高股息睡公園回測2，投資一定要賣股嗎?能不能單純領息，退休能煩惱少一點嗎?提領率的困難點討論【睡公園回測下】
上一篇提到賣股換提領現金流的方式，這篇來研究一下不賣股改成不賣股看看結果。
此方式代表退休族，存到1500萬後，一次性的在2008年1/2號買進標的，接著就靠投資標的領配息獲得當年度的生活費。
買入0050跟0056，歷經16年，每年目標提領100萬元，但隨年份增加通膨後的提領金
2024-02-28
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現在可不可以進場?【現在可不可以進場?】常有網友問這個問題，或挑什麼標的好，訣竅是要有三個聖杯進場，留言區有嘉邑城隍廟擲杯網站，可以去擲杯看看，我問了神明今天能不能進場。祂說「不必著急」
今天能不能進場?神明回答
擲杯網站 http://pk.cycht.org.tw/content/2
2024-02-27
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