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提升投資效率：簡化管理投資金帳戶的方法 [報酬率計算-2]
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
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- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
文摘：本文介紹了一個簡化管理投資金的方法，作者威利目前正在使用。該方法的原則是讓投資金的帳戶獨立，不與生活費的帳戶混合。投資金帳戶由兩個項目組成：投資資金帳戶和股票部位。並強調使用固定的時間投入新的資金是關鍵。
在計算報酬率方面，文章提到兩種情況：新資金入和資金出。計算新資金入時，可以採用一年內的投資簡化報酬率計算，將新資金的報酬率視為總體報酬率。而計算資金出時，需要重新計算年內報酬率的起點，並指出領股息也視為新資金加入的情況。對於計算方式，可以使用ROI和XIRR來檢視報酬率的合理性，選擇適合的計算方式依據自己的需求。
大綱:
1.簡化管理投資金的方式
2.報酬率計算-新資金入
3.報酬率計算-資金出
4.選擇哪種計算方式好?
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投資小白貓之旅，期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐，買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等，也希望與大家分享，這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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圖片來源：Unsplash。
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